Что такое юридический список?
Юридический список - это выбор компаний и инвестиций, соответствующих критериям, которые определяются органами местного самоуправления для таких учреждений, как страховые компании и пенсионные планы. Юридические списки также известны как утвержденные списки.
Как работает юридический список
Юридические списки, как правило, представляют собой инвестиции с низким уровнем риска и низкой волатильностью, которые обеспечивают благополучие инвесторов в учреждениях, в которых безопасность основного долга вызывает беспокойство. Они могут считаться относительно безопасными инвестициями как с точки зрения финансового учреждения, так и с точки зрения клиента, поскольку с обеих сторон не существует большого риска.
Финансовые учреждения или организации взаимных фондов, такие как государственные банки, страховые компании и пенсии, используют юридические списки, чтобы определить, в какие инвестиции им разрешено инвестировать. Точные требования юридического списка могут варьироваться от штата к штату, но в целом, Любые инвестиции в списке должны быть инвестициями с низким уровнем риска и низкими доходами, которые защищают интересы организации.
Квалификация для включения
Для того, чтобы претендовать на включение в юридический список, ценные бумаги должны быть очень высокого качества и соответствовать определенным требованиям, установленным государством. В некоторых случаях, юридический список может быть вызван для соблюдения правила разумного человека.
Клиенты инвестиционных фирм или финансовых организаций могут запросить и должны иметь возможность легко получить доступ к юридическому списку или утвержденному списку инвестиций, которые они могут иметь в качестве клиентов в фирме.
Ограничения юридического списка
Правовые списки были приняты еще в 1940 году, когда было установлено, что должен существовать способ защиты от риска надбавки для доверителей, которые, возможно, не смогли столкнуться с доверенными лицами с потенциальными проблемами с их инвестициями. Юридический список гарантировал, что добавляемые инвестиции не обанкротят их в финансовом отношении.
Однако, хотя работа с законным или утвержденным списком звучит как идеальный способ защитить клиента, есть некоторые критики использования законного списка. Ограничивая количество инвестиций для всей фирмы, можно также ограничить возможность действительно персонализированного и персонализированного инвестиционного варианта, который может возникнуть.
Эта практика может также благоприятствовать финансовым результатам фирмы, поскольку она может поддерживать использование неопытного брокера, который может выбрать из надежных инвестиций из юридического списка вместо того, чтобы принимать во внимание полный финансовый портфель своего клиента, активы и терпимость к риску.
