Понимание того, как торговать иностранной валютой, требует подробных знаний об экономике и политической ситуации в отдельных странах, глобальной макроэкономике и влиянии волатильности на конкретные рынки. Но правда в том, что не всегда экономика или глобальные финансы сбивают с толку начинающих трейдеров форекс. Вместо этого основной недостаток знаний о том, как использовать кредитное плечо, часто лежит в основе торговых потерь.
Данные, раскрытые крупнейшими валютными брокерскими компаниями в рамках Закона о реформе и защите прав потребителей на Уолл-стрит Додда-Франка, указывают на то, что большинство розничных клиентов Форекс теряют деньги. Злоупотребление кредитным плечом часто рассматривается как причина этих потерь. В этой статье объясняются риски высокого левереджа на рынках форекс, описываются способы компенсации рискованных уровней левереджа и дается информация о том, как правильно выбрать уровень риска для своего комфорта.
Риски высокого кредитного плеча
Кредитное плечо - это процесс, при котором инвестор занимает деньги для того, чтобы вложить деньги или купить что-то. В торговле на форексе капитал обычно приобретается у брокера. Хотя трейдеры форекс могут занимать значительные суммы капитала на начальные маржинальные требования, они могут получить еще больше от успешных сделок.
В прошлом многие брокеры имели возможность предлагать значительные коэффициенты кредитного плеча вплоть до 400: 1. Это означает, что с депозитом всего в 250 долларов трейдер может контролировать примерно 100 000 долларов в валюте на мировых валютных рынках. Однако финансовое регулирование в 2010 году ограничило коэффициент кредитного плеча, который брокеры могли предложить трейдерам из США, до 50: 1 (все еще довольно большая сумма). Это означает, что с тем же депозитом в 250 долларов трейдеры могут контролировать валюту в размере 12 500 долларов.
Итак, должен ли новый валютный трейдер выбрать низкий уровень кредитного плеча, например, 5: 1, или бросить кости и увеличить соотношение до 50: 1? Прежде чем ответить, важно взглянуть на примеры, показывающие количество денег, которое можно получить или потерять с различными уровнями кредитного плеча.
Пример использования максимального кредитного плеча
Представьте, что у трейдера A есть счет на 10000 долларов. Он решает использовать кредитное плечо 50: 1, что означает, что он может торговать до 500 000 долларов. В мире форекс это пять стандартных лотов. Существует три основных размера сделок на форексе: стандартный лот (100 000 единиц валюты котировки), мини-лот (10 000 единиц базовой валюты) и микро-лот (1000 единиц валюты котировки). Движения измеряются в пипсах. Каждое движение на один пункт в стандартном лоте - это изменение на 10 единиц.
Поскольку трейдер купил пять стандартных лотов, каждое движение в один пункт будет стоить 50 долларов (изменение 10 долларов / стандартный лот X 5 стандартных лотов). Если сделка пойдет против инвестора на 50 пунктов, инвестор потеряет 50 пунктов X $ 50 = $ 2500. Это 25% от общего торгового счета в 10 000 долларов.
Пример использования меньшего кредитного плеча
Давайте перейдем к трейдеру B. Вместо того, чтобы увеличить кредитное плечо до 50: 1, она выбирает более консервативное кредитное плечо 5: 1. Если у Торговца B будет счет на 10000 долларов США, он сможет торговать валютой на 50000 долларов. Каждый мини-лот будет стоить 10000 долларов. В мини-лотах каждый пункт составляет 1 долл. США. Так как у трейдера B 5 мини-лотов, каждый пункт составляет $ 5.
Если инвестиции сократятся на 50 пунктов, то трейдер потеряет 50 пунктов X $ 5 = $ 250. Это всего лишь 2, 5% от общей позиции.
Как правильно выбрать уровень кредитного плеча
Есть широко принятые правила, которые инвесторы должны пересмотреть, прежде чем выбирать уровень кредитного плеча. Три самых простых правила кредитного плеча:
- Поддерживайте низкий уровень кредитного плеча. Используйте трейлинг-стопы, чтобы уменьшить убытки и защитить капитал. Ограничьте капитал от 1% до 2% от общего торгового капитала на каждую занятую позицию.
Трейдерам форекс следует выбирать уровень кредитного плеча, который делает их наиболее комфортными. Если вы консервативны и не любите рисковать, или вы все еще учитесь торговать валютами, более подходящий уровень кредитного плеча, например, 5: 1 или 10: 1.
Трейлинг или лимитные стопы предоставляют инвесторам надежный способ уменьшить свои убытки, когда сделка идет в неправильном направлении. Используя лимиты, инвесторы могут по-прежнему учиться торговать валютами, но ограничивать потенциальные убытки в случае неудачи. Эти остановки также важны, потому что они помогают уменьшить эмоции от торговли и позволяют людям без эмоций отрываться от своих торговых столов.
Суть
Выбор правильного уровня валютного рычага зависит от опыта трейдера, толерантности к риску и комфорта при работе на мировых валютных рынках. Новые трейдеры должны ознакомиться с терминологией и оставаться консервативными, когда они учатся торговать и накапливать опыт. Использование трейлинг-стопов, сохранение небольших позиций и ограничение суммы капитала для каждой позиции - хорошее начало для изучения правильного способа управления кредитным плечом.
