Заинтересованы в торговле на валютных биржах, но у вас нет времени или ноу-хау для торговли на форексе? ПАММ-счета Forex могут быть хорошим выбором для вас. (Связанное чтение: Введение в торговлю валютой)
Что такое ПАММ-счет?
Модуль управления процентным распределением, также известный как управление процентным распределением денег или ПАММ, является формой торговли на форексе. Инвестор получает возможность распределять свои деньги в желаемой пропорции по отношению к квалифицированному трейдеру / менеджерам по финансовым вопросам по своему выбору. Эти трейдеры / менеджеры могут управлять несколькими торговыми счетами на форексе, используя собственный капитал и такие объединенные средства, с целью получения прибыли.
Для дальнейшей демонстрации ПАММ-счетов рассмотрим пример:
Участники настройки ПАММ-счета:
- Форекс брокер / Форекс брокерская фирма (и) / финансовый менеджер (ы) инвестор (ы)
Инвесторы (скажем, Питер, Пол и Фил) заинтересованы в получении прибыли от торговли на Форекс, но у них либо нет времени, чтобы посвятить себя торговой деятельности, либо у них недостаточно знаний для торговли на Форекс. Введите профессиональных управляющих деньгами (Маркус и Мэтью), которые имеют опыт торговли и управления деньгами других людей (например, управляющий взаимным фондом), а также их индивидуальный торговый капитал. Торговая фирма форекс подписывает Маркуса и Мэтью в качестве управляющих деньгами для управления деньгами других инвесторов. Инвесторы (Питер, Пол и Фил) также подписались с ограниченной доверенностью (LPOA). Суть подписанного соглашения заключается в том, что инвесторы соглашаются рисковать сделками на форексе, передавая свой капитал выбранному управляющему, который будет использовать объединенные деньги для торговли на рынке форекс в соответствии с его стилем торговли и стратегией. В нем также указывается, сколько денег (или процентов) будет взимать управляющий с его оплаты за предоставление этой услуги.
Для простоты примера давайте предположим, что все три инвестора выбрали Marcus для управления своей долей денег для торговли на рынке Форекс, а Marcus взимает 10% прибыли.
С точки зрения процентного вклада в общий объединенный ПАММ-фонд в размере 15 000 долларов США, каждый инвестор имеет следующую долю:
Пол = 4000 долл. США / 15 000 долл. США = 26, 67% и аналогично, Петр = 23, 33%
Фил = 16, 67%
Маркус = 33, 33%
(Общая сумма всех акций в пуле всегда остается 1 или 100%.)
Предположим, что проходит один торговый срок (например, месяц), и Маркусу удается получить 30% прибыли от своего пула, который сейчас составляет 19 500 долларов (15 000 долларов + 30% прибыли или 4500 долларов).
Он забирает 10% с прибыли или 450 долларов. Оставшаяся прибыль в размере 4050 долларов распределяется среди всех инвесторов в зависимости от того, какой процент у них есть в общем пуле:
Пол = $ 4050 * 26, 67% = $ 1, 080
Питер = 4050 долларов * 23, 33% = 945 долларов
Фил = 4050 долларов * 16, 67% = 675 долларов
Маркус = 4050 долларов * 33, 33% = 1350 долларов
Итого = 19 050 долл. США
Предположим, что из-за звездной производительности в первый срок 30%, все три инвестора решили продолжить с Маркусом еще один срок. Пол и Питер остаются вложенными с их (первоначальной + доходностью) суммой, в то время как Фил обналичивает прибыль, оставляя только свои первоначальные инвестиции в размере 2500 долларов. Питер также приглашает друга Пайка присоединиться к пулу, и Пайк приносит 2625 долларов. Другой новый инвестор, Пэм, регистрируется и выбирает Маркуса, чтобы управлять ее 1000 долларов. Общий торговый пул для Маркуса сейчас = 22 000 долларов.
Процентная доля для каждого инвестора:
Пол = $ 5080/22000 = 23, 09%
Петр = 20, 20%
Фил = 11, 36%
Маркус = 28, 86%
Щука = 11, 93%
Пэм = 4, 55%
Маркус управляет доходом 15% в течение этого срока (15% * 22 000 долл. США = 3300 долл. США) и получает свои 10% (330 долл. США). Оставшаяся прибыль в размере 2970 долл. США будет доступна отдельным инвесторам на каждую соответствующую акцию:
Пол = 23, 09% * 2 970 $ = 685.80 $
Питер = 600, 08 долларов
Фил = 337, 50 долларов
Маркус = 857, 25 $
Щука = 354, 38 $
Пэм = $ 135, 00
Общая сумма денег в фонде = 24 970 долларов.
Далее, давайте предположим, что все инвесторы продолжают вкладывать вышеуказанные инвестиции еще на месяц с Маркусом, который, к сожалению, теряет 20%. Это означает, что у Маркуса не будет 10% прибыли, и каждый инвестор увидит, что их доля в объединенных инвестициях снизится на 20%, в результате чего совокупные деньги упадут с 4994 долларов до 19 976 долларов.
Пол = $ 5 765, 8 - 20% = $ 4 612, 64
Питер = $ 4036, 06
Фил = 2 270, 00 долларов
Маркус = 5 765, 80 долларов
Щука = $ 2, 383, 50
Пэм = $ 908, 00
Общий ПАММ-фонд для Маркуса = 19 976 долларов
В конце каждого срока инвестор может продолжить работу с управляющим денежными средствами, частично или полностью перейти на другого управляющего денежными средствами или обналичить капитал.
Роль брокера форекс заключается в:
- Обеспечить безопасную, надежную платформу, которая позволяет управляющим денежными средствами и инвесторам взаимодействовать. Облегчить торговую деятельность управляющих денежными средствами в рамках разрешенных правил. Облегчить ведение счетов, депозиты, снятие средств и связанные с ними действия. Помимо обычной торговой бизнес-платформы, позволяют прозрачным обзорам, отзывам, рейтингам и связанным с ними механизмам для инвесторов и управляющих деньгами выбирать и взаимодействовать друг с другом.
Как инвесторы выбирают управляющих деньгами?
Брокерские фирмы предлагают инвесторам множество способов сделать осознанный выбор, в том числе подробные резюме, квалификации, прошлые результаты с точки зрения доходов, количества управляемых денег, количества ассоциированных инвесторов, положительных / отрицательных отзывов и т. Д. Об их трейдерах / управляющих деньгами. Кроме того, существуют внешние рейтинговые системы. Вот скриншот из системы рейтинга ПАММ-счетов Alpari:
Вот несколько вещей, которые следует иметь в виду:
инвесторы
- Как правило, у инвесторов нет выбора активов для торговли на рынке Форекс, за исключением активов, предлагаемых управляющим деньгами. Они несут риск потери своего капитала в результате торговой деятельности управляющих деньгами, но также имеют потенциал возврата, если менеджер работает хорошо.
Управляющие деньгами
- Есть доступ к деньгам только в их пуле. Они не могут вытащить деньги с торговых счетов инвестора. Например, у Пола может быть в общей сложности 9000 долларов на его торговом счете форекс, но, поскольку он выделил Маркусу только 4000 долларов, Маркус не может торговать сверх этих 4000 долларов. Может установить минимальные и максимальные критерии для инвесторов. Может принимать или отклонять новые инвесторы, как они хотят.
Суть
ПАММ-счета - это простой и удобный способ, позволяющий отдельным лицам выбирать своих управляющих деньгами для торговли на рынке Форекс. С этими счетами инвесторы получают прибыль с минимальным участием. Однако ПАММ-счета также несут риски потери капитала, основанные на результатах работы управляющего денежными средствами. После понимания своего желаемого потенциала прибыли и неприятия риска, физические лица должны проявить должную осмотрительность при выборе брокера ПАММ-счета и управляющего денежными средствами.
