Индексный взаимный фонд пытается повторить работу индекса. Это может быть любой индекс, такой как S & P 500, Nasdaq 100 и так далее. Эти фонды покупают те же акции, что и индекс, и оценивают их так же, как индекс.
Эти типы индексных фондов очень популярны, потому что они имеют тенденцию работать лучше, чем активно управляемые фонды. Управляющим фондами просто трудно постоянно обыгрывать рынок. Выборы менеджера могут превзойти индекс один год, а затем не поспевать за ним в следующем. Кроме того, индексные взаимные фонды имеют более низкую стоимость, потому что они не покупают и не продают ценные бумаги так часто, как активно управляемый фонд.
Итак, как вы находите эти средства?
Лучшие места для поиска
Два простых в использовании источника для поиска индексных фондов - это Fidelity Investments и Vanguard. Лучший способ получить доступ к информации об индексных фондах от Fidelity - это зайти на их сайт и ввести «Индексные фонды» в поле поиска. Это приведет вас к списку их индексных фондов. Нажав на название фонда, вы откроете экран со списком ссылок на данные, которые дают очень полную картину инвестиционных возможностей фонда.
Тот же подход рекомендуется для Vanguard, который обычно считается ведущей фондовой компанией в области индекса. На домашней странице нажмите «Персональные инвесторы», затем взаимные фонды Vanguard и биржевые фонды (ETF), а затем «Только индексные фонды», чтобы получить их полный список. Как и в Fidelity, информация об отдельных фондах очень подробная и информативная.
Выбор взаимного фонда победителя индекса
Выбрать индексный фонд проще, чем выбрать активно управляемый. Вы должны измерить, насколько хорошо фонд справился с контрольным индексом. Просто сравните график индекса с индексом фонда. Если фонд не соответствует индексу, вычеркните его из своего списка. Из оставшихся посмотрите на расходы. Управление индексным фондом не должно стоить дорого, потому что менеджер пассивен. Менеджер покупает или продает в соответствии с тем, как корректируется индекс. Такие корректировки не происходят часто. Так что сравните расходы. При прочих равных условиях хороший вариант с наименьшими затратами. Убедитесь, что вы сравниваете фонды, которые отслеживают один и тот же индекс.
Суть
Индекс взаимных фондов может быть солидным, достаточно предсказуемым вложением. Ваш фонд упадет в стоимости, когда базовый индекс сделает это, но восстановится, когда индексный фонд также улучшится. Это инвестиция «купи и держи». Нет смысла прыгать в индексный фонд и выходить из него, потому что вы вряд ли обойдете индекс таким образом. (См. Также: « Инвестирование в индексы» , « Снижение стоимости индексных фондов» и « Расширенные индексные фонды - блестящая бумага или искрящийся подарок»?
