Индексные фонды привлекательны по нескольким причинам, включая диверсификацию и низкие показатели расходов. Что касается первого, когда вы покупаете акции индексного фонда, вы подвергаетесь воздействию всех акций в индексе. Идея состоит в том, что акции, которые оценивают, компенсируют акции, которые обесцениваются.
Почему именно фонд, а не отдельные акции?
Индекс может состоять из сотен или тысяч акций. Средний инвестор не мог позволить себе купить все эти акции. Биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды, которые следуют за индексом, могут купить все эти акции, потому что у них есть большие пулы денег, состоящие из долларов тысяч инвесторов. Когда вы покупаете хотя бы одну акцию индексного фонда, вы владеете каждой акцией в индексе.
Кроме того, средства «взвешивают» свои покупки. Это означает, что они покупают больше акций, чем других. Это связано с тем, что индекс считает, что некоторые акции могут повлиять на индекс больше, чем другие. Хороший индексный фонд будет взвешивать свои покупки в той же степени, что и индексный.
Индекс гораздо чаще восстанавливается после спада, чем любая отдельная акция. Например, индексный фонд, отслеживающий S & P 500 в 2008 году, потерял бы приблизительно 37%. Однако этот же показатель вырос на 350% к началу 2018 года.
Означает ли это, что кто-то может гарантировать, что фондовый рынок всегда будет восстанавливаться? Никто никогда не претендует на это. Вот что мы можем сказать: это всегда восстанавливалось. Это не значит, что так будет всегда, но знание того, что оно всегда есть, дает некоторое заверение. Однако человек с коротким временным горизонтом, скажем, пять лет или меньше, может потерять деньги в это время, если индекс упадет. Это потому, что этот человек не может позволить себе ждать еще несколько лет, чтобы он восстановился. Вот почему индексные фонды лучше всего подходят для долгосрочных инвесторов, тех, кто намерен оставаться в фонде 6-10 лет и более.
Индексы для секторов
Такие индексы, как Dow Jones Industrial Average и S & P 500, предназначены для отслеживания фондового рынка в целом. Но вы также можете инвестировать в фонды, которые отслеживают сектор, такие как нефть, технологии, финансы, товары народного потребления и так далее. Какой бы сектор вы ни думали, кто-то создал индекс для него, а кто-то другой создал фонд, который следует этому индексу. Инвестор, который считает, что определенный сектор может превзойти общий рынок, может купить фонд, который отслеживает этот сектор и при этом будет диверсифицирован внутри сектора.
Это приводит к другому способу диверсификации с индексными фондами. Когда вы инвестируете в несколько отраслевых фондов, вы также можете быть диверсифицированными. Другими словами, если ваш нефтяной фонд не преуспевает, скорее всего, это будет другой индексный фонд. Таким образом, вы не только диверсифицированы в каждом секторе, но и диверсифицированы, имея деньги в разных секторах.
Убедитесь, что вы знаете, во что инвестирует каждый фонд, чтобы не дублировать авуары. Например, инвестиции в нефтяной фонд, несомненно, дублируют некоторые акции энергетического фонда.
Суть
Профессиональные управляющие деньгами, которые управляют взаимными фондами, ежедневно изучают рынки и применяют передовые навыки и знания в своих профессиях. Даже при всей этой работе, 80% не так хорошо, как рынок. Если так много профессионалов ошибаются, инвестор с меньшими знаниями и временем вряд ли сможет победить рынок. Индексный фонд позволит вам соответствовать доходности рынка без постоянной торговли и изучения. Это сила диверсифицированных инвестиций через индексные фонды.
