Содержание
- Работа по управлению портфелем
- Работа в сфере корпоративных финансов
- Работа в инвестиционно-банковской сфере
- Торговая Работа
- Экономический анализ Вакансии
- Джобс
- Суть
Работа в финансовой сфере может быть чрезвычайно прибыльной. Это означает, что они пользуются высоким спросом, так как квалификация при поступлении так же высока, как зарплата. Для большинства из них степень бакалавра является минимальным требованием, и многие профессионалы имеют степень магистра. В первую очередь, это MBA, но нередки и другие степени магистра и доктора наук. Как правило, продвинутые навыки в области статистики и математики ценятся.
Тем не менее, финансовая отрасль широка и возможности разнообразны. Вы можете присоединиться к финансовому отделу корпорации, работать в секторе банковских и финансовых услуг или войти в мир инвестиционного банкинга или финансовых рынков.
Эти карьеры предлагают зарплату выше среднего, чтобы начать и перейти оттуда в стратосферу. Вот обзор высокооплачиваемых рабочих мест в сфере финансов.
Ключевые вынос
- Рабочие места в финансовой отрасли прибыльны, а начальные квалификации столь же высоки, как и зарплаты начального уровня. Большинство рабочих мест в финансовой отрасли требуют значительного образования, особенно в области математики, экономики и статистики. Шесть высокооплачиваемых финансовых профессий: менеджер портфеля, менеджер по корпоративным финансам, инвестиционный банкир, трейдер, экономический аналитик и финансовый аналитик.
Работа по управлению портфелем
Управление портфелем - одна из самых престижных ролей во всей финансовой индустрии. Портфельные управляющие, часто известные в разговорной речи как управляющие деньгами, непосредственно контролируют инвестиции институциональных и розничных клиентов в их повседневную работу, предоставляя им огромное количество власти, а также большую ответственность. Они рекомендуют клиентам индивидуальные инвестиционные стратегии и конкретные инвестиционные решения, и, как правило, они могут по своему усмотрению применять эти стратегии для достижения целей клиента.
Обычно управляющие портфелем специализируются на определенных классах активов, таких как акции или фиксированный доход. Некоторые менеджеры все еще более сосредоточены. Менеджер может быть специалистом по определенным типам акций или стартапам, связанным с блокчейном, или высокодоходным облигациям. Целевые фонды, нанимающие этих специализированных менеджеров, могут искать людей с аналитическим прошлым. Другие включают более широкие полномочия, такие как стратегия класса с несколькими активами, и эти фирмы часто ищут менеджеров с такой же широкой базой знаний об инвестициях и опытом.
В этом секторе работают различные работодатели, каждый из которых сосредоточен на конкретном сегменте. Инвестиционные компании и фирмы, предоставляющие финансовые услуги, предлагают средства для розничных инвесторов. Инвестиционные банки предоставляют стратегические советы корпорациям, крупным учреждениям и даже правительствам. Коммерческие банки предлагают широкий спектр инвестиций для своих клиентов. Фирмы по управлению деньгами, компании по управлению портфелями и хедж-фонды обслуживают состоятельных людей.
Получив четырехлетнюю степень колледжа, а также степень магистра, многие потенциальные управляющие также получают звание дипломированного финансового аналитика (CFA). Как правило, должность менеджера портфеля является ролью «назначения», которая никуда не ведет. Таким образом, вместо того, чтобы продолжать подниматься по карьерной лестнице, портфельные менеджеры могут управлять растущими суммами денег, или они могут уйти, чтобы открыть собственную фирму или хедж-фонд.
Работа в сфере корпоративных финансов
Другой путь карьеры в этой области проходит через финансовый отдел корпорации. Специалисты в этой области могут работать в самых разных отраслях.
Типы вакансий корпоративных финансов
Финансовый менеджер. У каждой корпорации есть финансовые менеджеры, и они являются одними из самых высокооплачиваемых рабочих мест в финансовой индустрии. Они несут ответственность за все финансовые аспекты бизнеса, включая управление рисками, планирование, бухгалтерию и финансовую отчетность.
Диспетчер учетных записей. Диспетчер учетных записей отвечает за общие функции бухгалтерского учета и контролирует заполнение бухгалтерских счетов и финансовых отчетов. Некоторые организации могут требовать, чтобы отдельные лица имели обозначение сертифицированного публичного счета (CPA) и опыт работы в области бухгалтерского учета не менее семи лет.
Управление рисками: риск-менеджеры остаются на вершине широкого спектра ловушек, с которыми сталкиваются предприятия, включая кредитный риск, рыночный риск, операционные риски и риск ликвидности. Компании все чаще вкладывают огромные суммы денег в сложные технологии и людей, которые помогают им измерять, управлять и смягчать эти риски. Эта область приобрела огромное значение в банках и финансовых учреждениях после Великой рецессии, так как многочисленные скандалы и неудачи привели к ужесточению государственного и отраслевого регулирования и повышению стандартов отчетности.
Один из способов начать карьеру в качестве менеджера по рискам - это получить сертификат PRMIA или GARP, органов по сертификации управления рисками.
Работа в инвестиционно-банковской сфере
Инвестиционные банки обычно работают с корпорациями, правительствами и другими крупными финансовыми институтами, чтобы помочь им привлечь капитал или консультировать их в отношении стратегии. Они инвестируют в новые или растущие предприятия, способствуют слияниям и поглощениям и делают компании публичными. Они также часто покупают и продают ряд инвестиционных продуктов, таких как акции, облигации и другие ценные бумаги.
Самые крупные из них - Goldman Sachs и Morgan Stanley, но они не единственные, кто нанимает инвестиционных банкиров. Отделы инвестиционного банкинга существуют в крупных коммерческих банках, таких как Citigroup, а также в небольших региональных и крупных банках. Инвестиционные банкиры работают в компаниях по управлению альтернативными активами, в том числе в венчурных компаниях и институтах прямых инвестиций. Многие крупные компании имеют собственное подразделение, которое работает как инвестиционный банк, предоставляя оценку стратегических возможностей и корпоративных слияний.
Хорошо это или плохо, но инвестиционный банкинг давно имеет репутацию профессии синей крови. Хотя исторически многие инвестиционные банкиры имели престижную академическую подготовку в университетах и колледжах высшего уровня, профессия стала более демократичной - по крайней мере, в социальном плане. С профессиональной точки зрения, он по-прежнему имеет элитарную окраску: MBA часто востребованы, хотя инвестиционные банкиры реже ищут профессиональные сертификаты, такие как Series 7 или CFA, по сравнению с некоторыми другими типами финансовых вакансий.
Виды инвестиционно-банковских работ
Слияния и поглощения (M & A). Банкиры, специализирующиеся на слияниях и поглощениях, специализируются на предоставлении стратегических рекомендаций компаниям, которые хотят объединиться со своими конкурентами или купить более мелкие компании. Банкиры M & A используют финансовое моделирование, чтобы оценить эти крупные потенциальные сделки. Они также должны быть в состоянии успешно взаимодействовать с клиентами, поскольку эти работы обычно требуют взаимодействия с высокопоставленными руководителями, а специалисты по слияниям и поглощениям должны быть в состоянии убедить этих руководителей в их идеях.
Андеррайтинг: Привлечение капитала является частью департамента андеррайтинга банка. Специалисты по андеррайтингу, как правило, фокусируются на долгах или акциях и зачастую также ориентированы на отрасль. Эти банкиры обычно выступают в роли клиента, работают с внешними контактами, чтобы определить потребности в капитале, и в то же время работают с трейдерами и продавцами безопасности, чтобы найти лучшие варианты. Андеррайтинг не ограничивается исключительно инвестиционными банками и в последние годы в значительной степени распространился на более крупные универсальные банки.
Частный акционерный капитал. Многие инвестиционные банки имеют частное акционерное оружие, хотя рабочие места частного акционерного капитала обычно находятся в небольших специализированных фирмах. Банкиры в этой области собирают деньги для непубличных предприятий и компаний, сохраняя часть прибыли, которую они могут получить посредством сделок. Как правило, профессионалы в сфере прямых инвестиций имеют опыт работы в инвестиционных банках, а также выдающиеся академические знания.
Венчурный капитал: фирмы венчурного капитала, как правило, специализируются на предоставлении нового капитала новым компаниям, часто в быстроразвивающихся отраслях, включая технологии, биотехнологии и экологически чистые технологии. В то время как многие из целевых компаний в конечном итоге терпят неудачу, венчурные капиталисты часто преуспевают, получая свою финансовую долю, а затем выходят на ранних стадиях развития, производя огромные прибыли на инвестиции. Сотрудники венчурных фирм, как правило, хорошо разбираются в работе с числами и заключают сделки, а также знакомятся с новыми технологиями и идеями. Они обычно испытывают ощущение острых ощущений от перспективы открытия «следующей новой вещи».
Торговая Работа
Эти рабочие места воплощают в себе классический образ Уолл-стрит, когда отдельные лица покупают и продают акции, облигации, товары, валюты и многое другое. Но в эти дни сцена может быть установлена далеко от Уолл-стрит.
Работу в сфере торговли можно найти в коммерческих и инвестиционных банках, фирмах по управлению активами, хедж-фондах и т. Д. Где бы они ни работали, трейдеры стремятся заработать прибыль для своего работодателя или своих клиентов с помощью спрэда бид / аск. Трейдеры для фирм по управлению активами ищут лучшую цену безопасности при проведении торгов от имени клиента; Трейдеры хедж-фондов стремятся занять собственные позиции, пытаясь извлечь выгоду из ожидаемых движений рынка.
Раньше можно было продвигаться как трейдер даже без диплома колледжа. В то время как карьерный путь все еще имеет тенденцию быть несколько менее определенным, чем, скажем, для инвестиционного банкинга, многие трейдеры в настоящее время имеют опыт работы в финансовой сфере в сильном университете, и часто многие имеют ученые степени в области статистики, математики или смежных областях. обучения. Трейдерам также свойственно сдавать экзамены серии 7 и серии 63 на ранних этапах своей карьеры.
Трейдерам, которые работают хорошо, обычно выделяется все больше капитала. Для ведущих трейдеров не редкость возможность самостоятельно сформировать хедж-фонды.
Типы Торговых Вакансий
Трейдеры на стороне продажи : Трейдеры на стороне продажи типично работают для банков. Они покупают и продают продукты в интересах клиентов банка или в интересах самого банка.
Трейдеры на стороне покупки : такие компании, как фирмы по управлению активами, также нанимают трейдеров. Они обычно проводят покупки и продажи под руководством портфельного менеджера.
Трейдеры хедж-фондов: трейдеры хедж-фондов работают не для удовлетворения заказов клиентов, а для максимизации прибыли для самого фонда. Как и рабочие места на стороне покупки, трейдеры в хедж-фондах могут получать заказы от менеджера портфеля или даже могут принимать решение о своих покупках и продажах.
Экономический анализ Вакансии
Экономические аналитики наблюдают широкие области экономики и рынков, чтобы искать главные тенденции. Эти рабочие места, как правило, привлекают людей, которым нравится анализировать данные, отслеживать тенденции и делать выводы на основе этих тенденций относительно будущего финансовых рынков. Аналитические работы часто включают в себя написание, публичное выступление и обширную работу с Excel или другим приложением для работы с электронными таблицами.
Эти рабочие места, в том числе должности экономиста, стратега или «кванта», можно найти во многих различных учреждениях. Эти рабочие места существуют в инвестиционных банках, фирмах по управлению капиталом и других традиционных финансовых институтах. Их также можно найти в государственном секторе, в правительстве и даже в научных кругах. Большинство финансовых аналитиков имеют степень MBA, и многие имеют докторскую степень. Из-за компонента письма во многих смежных рабочих местах, опыт написания и даже публикации в этой области желателен.
Хотя существует высокий начальный барьер для входа, финансовые аналитики обладают некоторой гибкостью, которой не обладают многие другие финансовые должности. Аналитические работы часто могут перемещаться между разными типами работодателей. Опытный экономист может перейти от работы в инвестиционном банке к работе в университете к работе в правительстве, в то же время выполняя, по сути, один и тот же тип работы в каждом случае.
Типы экономического анализа Вакансии
Экономист: экономисты вездесущи в различных финансовых учреждениях. Инвестиционные банки, компании по управлению активами и центральные банки нанимают экономистов, как и правительственные учреждения и академические учреждения. Вообще говоря, экономист отслеживает и анализирует данные, пытаясь объяснить текущие рыночные или экономические обстоятельства и предсказать будущие тенденции.
Экономический стратег. Между стратегом и экономистом есть тонкая грань. Экономисты, как правило, фокусируются на широкой экономике, а стратеги - на финансовых рынках. Стратегические рабочие места чаще встречаются в банках и компаниях по управлению капиталом, чем в академических и государственных учреждениях. Многие стратеги начинают свою карьеру в качестве аналитиков-исследователей, ориентируясь на конкретный продукт или отрасль.
Квант: Хотя некоторые позиции по экономическому анализу требуют публичных выступлений или написания, кванты обычно работают негласно. Специалисты в этой области анализа создают математические модели, предназначенные для прогнозирования активности рынка. Их можно найти в компаниях, включая банки, хедж-фонды и фирмы по управлению капиталом. Большинство квантовых работников имеют опыт работы по математике или статистике, часто включая доктора наук.
Джобс
Хотя они звучат одинаково, они отличаются от аналитических работ, обсуждаемых выше. Аналитики финансовых компаний обычно отвечают за исследование потенциальных инвестиций и предлагают мнения и рекомендации, которые помогут руководителям трейдеров и портфельных менеджеров. Финансовые аналитики также работают в небанковских корпорациях, где они обычно анализируют финансовое положение компании и помогают формулировать бюджетные планы.
Типы вакансий финансового аналитика
Инвестиционный аналитик. Инвестиционные аналитики обычно специализируются в одной или нескольких областях, включая конкретные регионы мира, промышленные или экономические секторы или типы инвестиционных инструментов. Аналитики, работающие в компаниях, занимающихся продажей, обычно выдают рекомендации по покупке и продаже для клиентов. Аналитики, работающие в компании, занимающейся покупкой, часто рекомендуют ценные бумаги покупать или продавать своим портфельным менеджерам.
Финансовый аналитик. Финансовые аналитики обычно работают в более традиционных (нефинансовых) корпорациях или государственных учреждениях. Почти каждая крупная компания, независимо от отрасли или отрасли, держит в штате финансовых аналитиков для анализа денежных потоков и расходов, поддержания бюджетов и многого другого. Эти аналитики могут также помочь определить наилучшую структуру капитала для корпорации или, возможно, помочь с привлечением капитала. Финансовые аналитики могут подняться в ряды своей корпорации, в конечном итоге став казначеем или главным финансовым директором.
Суть
Несмотря на их различия, общие характеристики относятся ко многим финансовым профессиям. Финансовая карьера, как правило, стрессовая, имеет высокие барьеры для входа, получать доходную зарплату и находится в крупных финансовых центрах. Они, как правило, создают непростую рабочую среду, взаимодействуют с высоко мотивированными и умными коллегами и обеспечивают жесткую конкуренцию среди кандидатов. Большинство из них требуют значительного количества образования, а также звездной успеваемости. В то время как многие люди привлекаются в финансовую сферу из-за потенциала значительного дохода, те, кто являются наиболее успешными, как правило, также имеют особую страсть к своей работе.
