Что такое отдел соответствия?
Отдел соответствия гарантирует, что бизнес придерживается внешних правил и внутреннего контроля. В секторе финансовых услуг отделы нормативно-правового соответствия работают над достижением ключевых нормативных целей для защиты инвесторов и обеспечения справедливости, эффективности и прозрачности рынков. Они также стремятся снизить системные риски и финансовые преступления.
Эти цели призваны поддержать доверие потребителей к финансовой системе. Финансовые сервисные организации также подчиняются регулирующим бизнес-правилам, которые регулируют рекламу, общение с клиентами, конфликты интересов, понимание и пригодность клиентов, деловые отношения с клиентами, активы и деньги клиентов, а также нарушение правил и ошибки.
Понимание отдела соответствия
Отдел соответствия обычно имеет пять областей ответственности - идентификация, предотвращение, мониторинг и обнаружение, разрешение и консультирование. Отдел соответствия выявляет риски, с которыми сталкивается организация, и дает рекомендации о том, как их избежать или устранить. Он реализует средства управления для защиты организации от этих рисков. Соблюдение контролирует и сообщает об эффективности средств контроля в управлении рисками организации. Отдел также решает вопросы соответствия по мере их возникновения и консультирует бизнес по правилам и контролю.
Сотрудники по соблюдению в отделе по соблюдению обязаны перед своим работодателем работать с руководством и персоналом для выявления и управления регуляторным риском. Их цель состоит в том, чтобы гарантировать, что организация имеет внутренний контроль, который адекватно измеряет и управляет рисками, с которыми она сталкивается. Сотрудники по соблюдению обеспечивают внутреннюю службу, которая эффективно поддерживает сферы бизнеса в их обязанности соблюдать соответствующие законы и правила и внутренние процедуры. Сотрудник по соблюдению норм обычно является главным юрисконсультом компании, но не всегда.
Отраслевые регуляторы разрешают и контролируют соблюдение правил путем расследования, сбора и обмена информацией и наложения соответствующих штрафов. Факторы, используемые для определения риска в организации, включают характер, разнообразие, сложность, масштаб, объем и размер ее бизнеса и операций.
Отделы соответствия играют активную роль в управлении рисками и сокращении финансовых преступлений.
Особые соображения
Финансовый кризис 2008 года привел к усилению нормативного контроля и регулирования. Это привело к тому, что организации, оказывающие финансовые услуги, увеличили роль отдела по соответствию с консультативного до активного управления рисками и мониторинга. В настоящее время соответствие обеспечивает практическую перспективу перевода нормативов в эксплуатационные требования.
Эта более сильная культура риска включает своевременный обмен информацией, быструю эскалацию возникающих рисков, а также готовность бросить вызов существующим практикам. Эффективное выполнение этих расширенных обязанностей требует более глубокого понимания бизнеса и деловой практики. Кроме того, структура отдела соответствия была изменена, чтобы объединить охват на основе бизнес-единиц с более широким, общим опытом в рамках всей организации. Последние темы, рассматриваемые департаментами по соблюдению нормативных требований, включают риск поведения, Закон о банковской тайне и риск отмывания денег (BSA / AML), риск субподрядчиков и общее управление рисками.
Ключевые вынос
- Отдел соблюдения требований гарантирует, что бизнес в сфере финансовых услуг придерживается внешних правил и внутреннего контроля. Он также определяет риски, с которыми сталкивается организация, и дает советы о том, как их избежать или устранить. Финансовый кризис 2008 года привел к усилению контроля и регулирования со стороны регулирующих органов, что привело к созданию отделов соответствия. перейти от консультативной роли к активному управлению рисками.
Требования к отделу соответствия
Если у компании есть зарубежные филиалы, она должна перевести свои материалы, связанные с соблюдением требований, на этот язык. Он также должен получить информацию от иностранных офисов об эффективности учебных материалов компании.
Кроме того, отдел соответствия должен проводить обучение для сотрудников. Должна также существовать система отчетности по вопросам соответствия. То есть в кодексе поведения для отдела соблюдения требований должен быть изложен процесс для сотрудников.
