Что такое дипломированный советник для пожилых людей (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) - это профессиональное обозначение для лиц, чей совет помогает пожилым клиентам достичь финансовой безопасности. Сертификация CASL часто проводится финансовыми консультантами, которые продемонстрировали приверженность оказанию помощи клиентам среднего и старшего возраста в достижении и сохранении финансовой безопасности посредством управления имуществом, сохранения богатства и планирования передачи богатства. Обозначение CASL, хотя оно все еще признается Американским колледжем финансовых услуг (организация, выпускающая CASL), больше не предлагается новым студентам.
Разрушенный дипломированный советник для пожилых людей (CASL)
CASL является одной из нескольких старых программ Американского колледжа. Колледж продолжает поддерживать существующих владельцев CASL. Американский колледж решил прекратить прием новых специалистов в программу с 1 сентября 2015 года, но продолжает предлагать существующим кандидатам курсовую работу и экзамены, необходимые для завершения назначения к 21 марта 2017 года.
По данным Американского колледжа, обозначение CASL "означает обязательство помогать стареющим клиентам в достижении финансовой безопасности сейчас и в будущем. CASL помогает консультантам вести клиентов от среднего возраста до выхода на пенсию и помогать им в управлении, сохранении и передаче богатства". «.
Дипломированный советник по вопросам жизни пожилых людей: области знаний
Владельцам обозначений CASL поручено предоставлять стратегии получения доходов и инвестиций, соответствующие возрасту клиента, помогать клиентам понять, что такое страхование на случай длительного ухода и медицинское страхование, а также предоставлять рекомендации по планированию имущества. Необходимая курсовая работа удачно вписывается в детали старения; семейные отношения и условия жизни пожилых людей; нужды здравоохранения; медицинское страхование до 65 лет; Покрытие Medicare; Планирование Медикейд; виды собственности на имущество; трасты; налоги на недвижимость; и способы передачи активов.
Он также охватывает виды инвестиций; риск и доходность, связанные с разными видами ценных бумаг; как работают инвестиционные рынки; управление портфелем ценных бумаг; планирование выхода на пенсию; требуя социального обеспечения; постоянные инвестиции в течение всего периода выхода на пенсию; и пенсионное жилье.
Дипломированный советник для пожилых людей
Хотя не существует единых стандартов, по которым можно было бы оценить полезность для многих назначений финансовых консультантов, назначение CASL считается строгим, поскольку требует 250-300 часов обучения; завершение пяти специальных курсов на уровне колледжа; от трех до пяти лет соответствующего опыта работы полный рабочий день или достижения требований опыта для обозначений CLU, ChFC, REBC или CFL; пять двухчасовых экзаменов по закрытой книге; и 15 часов непрерывного образования каждые два года. Пять обязательных курсов: Понимание пожилого клиента , Финансирование здравоохранения и долгосрочного ухода для пожилых людей , Финансовые решения для выхода на пенсию , Инвестиции и Основы планирования недвижимости . Для получения этого звания в среднем требуется 18 месяцев. Клиенты могут проверить статус и любые жалобы на консультанта CASL онлайн или по телефону.
Дипломированный советник по вопросам важности жизни для пожилых людей
Поскольку существует несколько назначений финансовых консультантов, которые позволяют консультантам претендовать на опыт управления финансами пожилых людей, потребители должны проявлять осторожность и исследовать требования, предъявляемые к учетным данным, прежде чем доверять консультанту свои финансы. Некоторые обозначения не имеют обязательной курсовой работы и не аккредитованы. Другие, в том числе CASL, требуют значительных курсовых работ или самостоятельного обучения и имеют региональную или национальную аккредитацию.
Пенсионеры и почти пенсионеры сталкиваются с многочисленными сложными решениями, связанными с их финансами, поэтому часто имеет смысл нанять эксперта, который сможет проанализировать индивидуальные обстоятельства и предоставить подробные, персонализированные рекомендации. Книги и статьи могут дать общие рекомендации, но они не могут сказать женатому 70-летнему с 500 000 долларов в 401 (к) и умеренном состоянии здоровья, какие именно решения нужно принять, чтобы максимизировать финансовую безопасность и качество жизни.
