Charles Schwab Corp. (SCHW) упрощает и модернизирует способы, с помощью которых инвесторы будут получать вознаграждение за свои портфели, что может откусить часть рыночной доли зарегистрированных консультантов по инвестициям с высокой стоимостью (RIA). В среду компания, предоставляющая финансовые услуги, объявила, что запустит Schwab Intelligent Income, инструмент, который не только автоматизирует ряд задач, связанных с доступом инвесторов к своим инвестиционным портфелям, но и предоставит важные инвестиционные рекомендации.
Ключевые вынос
- Чарльз Шваб запустит Schwab Intelligent Income в январе 2020 года. Этот инструмент упростит получение инвесторами доходов из их портфелей. Традиционным RIA будет все труднее оставаться конкурентоспособными.
Что это значит для инвесторов
Schwab Intelligent Income, выпуск которого ожидается в январе 2020 года, нацелен на предоставление клиентам способа получения экспертных советов и управления, связанных с переходом от инвестирования в портфель к получению стабильного дохода от него. Цель состоит в том, чтобы направлять инвесторов через, казалось бы, устрашающие решения, связанные с этим переходом, задавать им различные вопросы, связанные с их финансовым положением, а затем рекомендовать соответствующие инвестиционные стратегии и все без дополнительной платы.
«Большинство услуг, направленных на получение дохода для клиентов, сопряжено с высокими затратами, отсутствием гибкости и долгосрочными обязательствами», - сказал Джонатан Крейг, старший исполнительный вице-президент Charles Schwab и глава Investor Services. «Schwab Intelligent Income решает сложность самостоятельной работы и устраняет трения, присущие другим доходным услугам, предоставляя гибкий, недорогой и умный способ получения предсказуемой зарплаты из вашего портфеля».
К числу выдающихся функций относятся интеллектуальные налоговые консультации, цифровая информационная панель в режиме реального времени, позволяющая инвесторам легко просматривать свой портфель, а также операции, связанные с ним, руководство по генерированию предсказуемых ежемесячных выводов средств, автоматическое внесение доходов, гибкость при запуске, остановке или корректировке сумм вывода средств, а также постоянный мониторинг аккаунта и оповещения. Фактическое управление портфелями будет осуществляться автоматической инвестиционной службой Schwab Schwab Intelligent Portfolios, для которой требуется минимум 5000 долларов инвестиций.
Заглядывая вперед
В то время как услуги цифровых советников, или робо-советники, не являются в настоящее время новыми, они становятся все более заметными. Традиционные RIA, скорее всего, столкнутся с трудностями, чтобы оставаться конкурентоспособными по стоимости, поскольку все больше и больше инвесторов начинают чувствовать себя комфортно, когда все более умные и изощренные роботы управляют своими инвестициями и раздают советы.
