Что такое сертифицированный траст и финансовый консультант?
Сертифицированный траст и финансовый консультант (CTFA) - это профессиональное обозначение, предлагаемое Американской ассоциацией банкиров (ABA), которое предоставляет обучение и знания в области налогов, инвестиций, финансового планирования, трастов и недвижимости. Полномочия CTFA подходят для профессионалов, которые работают в банковской сфере, брокерской деятельности, финансовом планировании, налогообложении или доверительном управлении.
Ключевые вынос
- Сертифицированный трастовый и финансовый консультант (CTFA) является одним из нескольких профессиональных назначений, предлагаемых Американской ассоциацией банкиров (ABA). Обозначение CTFA предназначено для оценки и сертификации знаний и способностей финансового специалиста в области трастов и финансовых консультаций в целом. толкование. Заявители должны соответствовать минимальным требованиям к опыту работы в финансовой отрасли и сдать строгий экзамен. CTFA должны соответствовать требованиям регулярного непрерывного образования.
Понимание Сертифицированный траст и финансовый консультант (CTFA)
Сертификация CTFA демонстрирует ваш опыт в сфере доверия, финансов и консультирования. Чтобы получить статус сертифицированного траста и финансового консультанта, кандидаты должны иметь минимальный опыт работы в сфере управления активами и утвержденные программы обучения. Кандидаты также должны успешно сдать экзамен. Непрерывное образование необходимо для сохранения обозначения CTFA.
Согласно веб-сайту ABA, опыт управления активами определяется как взаимодействие с клиентами, как прямое, так и косвенное, в целях оказания фидуциарных услуг, связанных с трастами, имуществом, IRA, квалифицированными пенсионными планами, хранением и индивидуальными счетами управления активами. Этот опыт может также включать предоставление специализированных услуг и решений в одном или нескольких административных, инвестиционных, налоговых, юридических, финансовых и имущественных службах и решениях. Признано, что эти услуги могут предоставляться комплексным или специализированным образом. Обращаем ваше внимание, что опыт работы в сфере доверительных выплат сотрудникам, корпоративного доверия или операций с ценными бумагами / трастами и соблюдения нормативных требований не считается опытом управления активами.
Требования к сертифицированному трасту и финансовому консультанту
Кандидаты должны иметь трехлетний опыт управления активами и пройти один из следующих вариантов обучения:
- Держите базовые, промежуточные и продвинутые сертификаты ABA Trust. Они могут быть заработаны онлайн в Трастовой школе ABA, в банковской Трастовой школе под руководством ABA или в комбинации обоих. Если кандидаты заполняют все три сертификата в режиме онлайн, также необходим курс ABA по подготовке к экзамену CTFA Online. Законченные курсы Cannon Financial Institutes Trust School уровня I, II и III уровня. Завершенная степень Кэмпбеллского университета по управлению трастами и инвестициями.
Или есть:
- Пять лет опыта управления капиталом и степень бакалавра. 10 или более лет опыта управления капиталом.
ABA определяет профессиональный опыт управления активами как предоставление клиентам консультаций, касающихся трастов, имущественных отношений, IRA, квалифицированных пенсионных планов, опеки и индивидуальных счетов управления активами. Предоставление специализированных услуг в области администрирования, управления инвестициями, налогового, юридического, финансового и имущественного планирования также рассматривается ABA как профессиональный опыт управления активами.
Помимо выполнения этих требований, заявители должны подписать заявление Кодекса этики профессиональных сертификатов ABA.
Экзамен сертифицированного траста и финансового консультанта
Кандидаты должны приобрести экзамен, который составляет 725 долларов. Повторный экзамен обойдется в 425 долларов. Экзамен длится четыре часа и состоит из 200 вопросов с несколькими вариантами ответов. Области проверенных знаний включают фидуциарную и трастовую деятельность, финансовое планирование, налоговое право и планирование, управление инвестициями и этику. Экзамен также проверяет способность заявителей применять свои знания на практических примерах. Кандидатам не разрешается использовать калькулятор или любое мобильное устройство во время экзамена.
Сертифицированный траст и финансовый консультант Renewal
Чтобы сохранить обозначение CTFA, владельцы должны заполнять 45 кредитов CE каждые три года, придерживаться Кодекса этики профессиональных сертификатов ABA и платить ежегодный сбор за продление в размере 249 долларов США. Лица, имеющие два или более сертификата ABA, получают скидку на продление.
