Что такое сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)?
Certified Financial Planner (CFP) - это официальное признание опыта в области финансового планирования, налогов, страхования, имущественного планирования и выхода на пенсию (например, с 401ks). Присвоенный и присужденный Сертифицированным советом по финансовому планированию, Inc., это назначение присуждается лицам, которые успешно сдают первоначальные экзамены Совета CFP, а затем продолжают текущие ежегодные образовательные программы для поддержания своих навыков и сертификации.
Что требуется, чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию?
Получение статуса CFP включает в себя выполнение требований в четырех областях: формальное образование, выполнение экзамена CFP, соответствующий опыт работы и продемонстрированная профессиональная этика.
Требования к образованию включают два основных компонента. Кандидат должен подтвердить, что он или она имеет степень бакалавра или более высокую степень в аккредитованном университете или колледже, признанном Министерством образования США. Во-вторых, он или она должны заполнить список конкретных курсов по финансовому планированию, как указано Советом CFP. Большая часть этого второго требования обычно отменяется, если кандидат имеет определенные принятые финансовые обозначения, такие как CFA или CPA, или имеет более высокую степень в бизнесе, например, MBA.
Экзамен CFP включает 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые охватывают более 100 тем, связанных с финансовым планированием. Сфера охвата включает профессиональное поведение и нормативные положения, принципы финансового планирования, планирование образования, управление рисками, страхование, инвестиции, налоговое планирование, планирование выхода на пенсию и имущественное планирование. Различных тематических областях взвешены, и последние взвешивания доступны на веб-сайте совета CFP. Дополнительные вопросы проверяют опыт кандидата в установлении отношений между клиентом и планировщиком и сбор соответствующей информации, а также его способность анализировать, разрабатывать, передавать, реализовывать и отслеживать рекомендации, которые они дают своим клиентам.
Что касается профессионального опыта, кандидаты должны доказать, что у них есть как минимум три года (или 6000 часов) полного профессионального опыта в отрасли, или два года (4000 часов) в должности ученичества, которая затем подвергается дополнительным индивидуальным требованиям.
Наконец, кандидаты и держатели CFP должны придерживаться стандартов профессионального поведения Совета CFP. Они также должны регулярно раскрывать информацию об их участии в различных областях, таких как преступная деятельность, запросы со стороны государственных органов, банкротства, жалобы клиентов или увольнения со стороны работодателей. Совет CFP также проводит обширную проверку всех кандидатов, прежде чем предоставить сертификацию.
Даже успешное выполнение вышеуказанных шагов не гарантирует получение обозначения CFP. Совет CFP имеет окончательное решение о том, присудить ли это назначение физическому лицу.
Детали на экзамене CFP
Вот некоторая дополнительная информация об администрировании, стоимости и оценке экзамена CFP.
- Время: кандидаты сидят на двух трехчасовых сессиях в течение одного дня; 40-минутный перерыв разделяет сессии. Экзамены обычно предлагаются в трех разных однонедельных окнах: в марте, июле и ноябре. Стоимость: 725 долларов США за экзамен, проводимый на сайте UStest, со скидкой за ранние заявки и доплату за поздние. Проходной балл: Это критерий, на который ссылаются, что означает, что производительность измеряется в соответствии с установленным уровнем требуемой компетенции, а не по баллам других лиц, которые написали тот же экзамен. Это предотвращает любые преимущества или недостатки, которые могут возникнуть, когда прошедшие экзамены были более низкой или более высокой сложности. Возврат теста: в 2018 году около 60% тех, кто сдал тест, сдали его. в случае неудачи вы можете пройти тест еще четыре раза в течение вашей жизни.
