У инвестора индексного фонда есть портфель, состоящий из взаимных фондов, которые созданы для соответствия или отслеживания компонентов индекса финансового рынка, таких как индекс Standard & Poor's 500 (S & P 500). Индексные взаимные фонды обеспечивают широкую рыночную экспозицию, низкие операционные расходы и низкий оборот портфеля. Фактически, средний инвестор индексного фонда покупает все компании S & P 500 по низкой цене.
Кто-то с пенсионным счетом может инвестировать в индексные фонды, потому что они считаются идеальными активами для индивидуальных пенсионных счетов (IRA) и 401 (k).
Ключевые вынос
- Инвестор индексного фонда фактически скупает все компании S & P 500 в секторе по низкой цене. Индексные фонды являются идеальными активами для пенсионных счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и 401 (k). Общая балансовая стоимость всех ожидается, что базовые акции в индексе вырастут в долгосрочной перспективе.
Индексные фонды и потенциальные убытки
В финансовом мире мало уверенности, но практически нет шансов, что любой индексный фонд может когда-либо потерять всю свою ценность.
Есть несколько причин для этого. Во-первых, практически все индексные фонды высоко диверсифицированы. Большинство индексных фондов пытаются отразить некоторую большую корзину или индекс акций, например, S & P 500, просто покупая и удерживая идентичные веса каждой акции как самого индекса. Таким образом, поскольку холдинги индексного фонда хорошо диверсифицированы, практически невозможно, чтобы рыночные цены всех этих холдингов упали до нуля, разрушая значение всего индекса.
Рассмотрим случайный выбор 100 компаний. Вероятность того, что одна из 100 компаний обанкротится, может быть довольно высокой. Однако вероятность того, что каждая из 100 компаний обанкротится и оставит акционеров с нулевым капиталом, практически равна нулю. Таким образом, инвестиции в типичный индексный фонд имеют крайне низкую вероятность того, что они могут привести к потере, близкой к 100%.
Поскольку индексные фонды с низким уровнем риска, инвесторы не получат больших выгод от отдельных акций с высоким уровнем риска.
Банковское дело по балансовой стоимости
Другой причиной того, что индексные фонды имеют относительно низкий уровень риска, является общий фондовый рынок. Большинство индексных фондов представляют по крайней мере часть или определенный сектор общего рынка. Весь рынок почти наверняка принесет ощутимую ценность в долгосрочной перспективе. Следовательно, ожидается, что общая балансовая стоимость всех базовых акций в индексе будет расти в долгосрочной перспективе. Это гарантирует, что любой хорошо диверсифицированный индексный фонд не будет значительно снижаться в стоимости в течение более длительного горизонта.
Быстрый факт
Поскольку индексные фонды, как правило, диверсифицированы, по крайней мере, в рамках определенного сектора, они вряд ли потеряют всю свою ценность.
Индексные фонды, как правило, являются привлекательными инвестициями для хорошо сбалансированного портфеля. В дополнение к диверсификации и широкой подверженности, эти фонды имеют низкие коэффициенты расходов, что означает, что они являются недорогими для владения по сравнению с другими видами инвестиций. Широкий выбор индексных фондов позволяет инвестору окунуться в ряд различных отраслей, секторов и классов акций, не занимаясь должной осмотрительностью по отдельным акциям.
Для начинающих инвесторов, долгосрочных инвесторов и тех, кто не хочет тратить слишком много времени на управление портфелем, индексные фонды предлагают относительно низкий риск инвестирования и получения доступа к широкому кругу акций.
