Содержание
- Что такое финансовый аналитик?
- Требуемые навыки и образование
- Сертификационные экзамены для сдачи
- Типы аналитических позиций
- Работа со стороной покупки
- Работа со стороной продажи
- Инвестиционно-банковские и фондовые аналитики
- Средняя зарплата не посредственная
- Финансовый аналитик перспективы работы
- Что ожидать на работе
- Возможности для продвижения
- Набор навыков для успеха
- Суть
В индустрии финансовых услуг одной из самых желанных карьер является карьера аналитика. Финансовые аналитики могут работать в компании как на младших, так и на старших должностях, и это ниша, которая часто приводит к другим возможностям карьерного роста.
Индустрия финансовых услуг является конкурентоспособной, и может быть трудно пробиться в область. Если вы заинтересованы в карьере финансового аналитика, читайте дальше, чтобы узнать, что вы можете сделать, чтобы подготовиться к работе.
Что нужно, чтобы стать финансовым аналитиком
Что такое финансовый аналитик?
Финансовые аналитики изучают финансовые данные и используют полученные данные, чтобы помочь компаниям принимать бизнес-решения. Часто этот анализ касается инвестирования.
В частности, финансовые аналитики исследуют макроэкономические и микроэкономические условия наряду с основами компании, чтобы делать прогнозы относительно предприятий, секторов и отраслей. Они также часто рекомендуют действия, такие как покупка или продажа акций компании на основе ее общей эффективности и перспектив.
Аналитик должен знать о текущих событиях в той области, в которой он специализируется, а также о подготовке финансовых моделей для прогнозирования будущих экономических условий для любого числа переменных.
Не все финансовые аналитики работают с рынками акций или облигаций или помогают своим работодателям делать инвестиции. Например, компания может нанять аналитика для использования числовых данных, чтобы точно определить эффективность различных маркетинговых методов по отношению к стоимости. Компании, использующие модель франшизы, часто имеют финансовых аналитиков, которые отвечают за отслеживание отдельных франшиз или групп франшиз в пределах географического региона. Аналитики определяют, в чем заключаются сильные и слабые стороны, и делают прогнозы прибылей и убытков.
Требуемые навыки и образование
По сравнению со многими высокооплачиваемыми профессиями квалификация стать финансовым аналитиком гораздо менее жесткая и четко определенная. В отличие от юриспруденции и медицины, минимальных образовательных минимумов не существует. Если вы сталкиваетесь с необходимостью лицензирования, зависит от таких факторов, как ваш работодатель и ваши конкретные должностные обязанности.
Тем не менее, в 21-м веке степень бакалавра - желательно с специализацией в области экономики, финансов или статистики - стала фактическим требованием стать финансовым аналитиком. К другим специальностям, которые рассматриваются как благоприятные, относятся бухгалтерский учет и математика, и даже биология и инженерия, если кто-то захочет специализироваться на анализе этих отраслей. Конкуренция слишком велика, а высшее образование или ученая степень слишком распространены на рынке труда, чтобы иметь серьезный шанс подать заявку с менее чем BA
Крупные инвестиционные банки, где выплачиваются огромные зарплаты за первый год, принимают на работу почти исключительно в элитных колледжах и университетах, таких как Гарвард и Принстон. Кандидаты, подающие заявки на получение степеней из менее престижных школ, могут увеличить свои шансы, продолжив свое образование и получив степень MBA в бизнес-школе с высоким рейтингом. Выпускников МВА часто нанимают в качестве старших аналитиков прямо из бизнес-школы.
Независимо от образования, успешная карьера финансового аналитика требует сильных количественных навыков, умения решать проблемы, умения использовать логику и навыки общения выше среднего. Финансовые аналитики должны анализировать данные, но они также должны сообщать о своих выводах своим руководителям в ясной, сжатой и убедительной манере.
Сертификационные экзамены для сдачи
Хотя экзамен CFA носит высокотехнологичный характер, экзамены серий 7 и 63 - это еще один способ продемонстрировать общее знакомство с условиями инвестирования и методами бухгалтерского учета. Если вы посмотрите на образец экзамена CFA и он кажется ошеломляющим, начните с прохождения SIE, а затем пройдите до экзамена CFA или начните проводить собеседование на должности младшего аналитика после прохождения SIE. Во многих учреждениях также есть учебные программы для кандидатов, которые показывают многообещающие результаты на местах.
(Подробнее см. «Программы обучения и назначения финансовых аналитиков».)
Типы аналитических позиций
Область финансового анализа широка и включает в себя различные должности и карьерные возможности. В финансовой / инвестиционной индустрии три основных категории аналитиков - это те, кто работает на:
Вдали от Уолл-стрит финансовые аналитики работают в местных и региональных банках, страховых компаниях, брокерских компаниях, занимающихся инвестициями в недвижимость, и других компаниях, управляемых данными. Любой бизнес, который часто принимает весомые решения о том, как потратить деньги, - это место, где финансовый аналитик может потенциально повысить стоимость. (Информацию по теме см. В разделе «Финансовый аналитик против инвестиционного банкира»).
Работа со стороной покупки
Большинство финансовых аналитиков работают на так называемой стороне покупки. Они помогают своим работодателям принимать решения о том, как потратить свои деньги, будь то инвестирование в акции и другие ценные бумаги для внутреннего фонда, покупка недвижимости с доходами (в случае инвестиционной компании по недвижимости) или распределение маркетинговых долларов. Некоторые аналитики выполняют свою работу не для конкретного работодателя, а для сторонней компании, которая предоставляет финансовый анализ своим клиентам. Это показывает ценность того, что делает финансовый аналитик; вокруг него существует целая индустрия.
Финансовые аналитики на стороне покупателей редко имеют окончательное мнение о том, как их работодатели или клиенты тратят свои деньги. Однако тенденции, которые они раскрывают, и прогнозы, которые они делают, неоценимы в процессе принятия решений. Поскольку глобальные финансовые рынки развиваются быстрее, чем когда-либо, а регуляторная среда меняется, по-видимому, ежедневно, очевидно, что спрос на квалифицированных финансовых аналитиков со стороны покупателей может только возрасти.
Работа со стороной продажи
В фирме, занимающейся продажей, аналитики оценивают и сравнивают качество ценных бумаг в данном секторе или отрасли. Основываясь на этом анализе, они затем пишут исследовательские отчеты с определенными рекомендациями, такими как «купить», «продать», «сильная покупка», «сильная продажа» или «держать». Они также отслеживают акции, которые находятся в портфеле фонда, чтобы определить, когда или если позиция фонда в этой акции должна быть продана. Рекомендации этих аналитиков имеют большой вес в инвестиционной индустрии, в том числе и в фирмах, занимающихся покупкой.
Возможно, самая престижная (и самая высокооплачиваемая) работа финансового аналитика - это работа аналитика со стороны продавца для крупного инвестиционного банка. Эти аналитики помогают банкам оценивать собственные инвестиционные продукты и продавать их на рынке. Они собирают данные об акциях и облигациях банка и используют количественный анализ для прогнозирования того, как эти ценные бумаги будут работать на рынке. Основываясь на этом исследовании, они дают рекомендации по покупке и продаже клиентам банка, ориентируя их на определенные ценные бумаги из меню продуктов банка.
Даже в пределах этих специальностей есть подспециалии: аналитики, которые сосредотачиваются на акциях или инструментах с фиксированным доходом. Многие аналитики также еще больше специализируются в определенной отрасли или отрасли. Например, аналитик может сосредоточиться на энергии или технологии.
Инвестиционно-банковские и фондовые аналитики
Аналитики инвестиционных банковских компаний часто играют роль в определении того, возможны ли определенные сделки между компаниями, такие как первичное публичное размещение акций (IPO), слияния и поглощения (M & A), основываясь на корпоративных принципах. Аналитики оценивают текущее финансовое состояние, а также в значительной степени полагаются на моделирование и прогнозирование, чтобы дать рекомендации относительно того, подходит ли определенное слияние для клиента этого инвестиционного банка или же клиент должен инвестировать венчурный капитал в предприятие.
Аналитики, которые работают в крупных банках и помогают принимать решения о покупке и продаже и пытаются найти благоприятные возможности для IPO, называются аналитиками акций. Их фокус в основном на фондовых рынках; они помогают найти компании, которые предоставляют наиболее выгодные возможности для владения. Как правило, аналитики акций являются одними из самых высокооплачиваемых специалистов в области финансового анализа. Это частично является функцией их работодателей; крупные инвестиционные банки используют огромные зарплаты, чтобы привлечь лучших специалистов.
Кроме того, фондовые аналитики имеют дело с огромными суммами денег. Когда они делают прогноз на выигрыш, прибыль для работодателя часто исчисляется миллионами долларов. Таким образом, аналитики акций получают щедрую компенсацию.
Средняя зарплата не посредственная
Большинство финансовых аналитиков зарабатывают значительно меньше, чем в других профессиях на Уолл-стрит. Тем не менее, средний годовой доход для финансового аналитика - на начальном уровне - значительно выше, чем средний доход домохозяйства в Соединенных Штатах в целом. Средний годовой доход для начинающего финансового аналитика составляет $ 55 265. Это примерно то, что вы можете ожидать от первого года, даже если вы не работаете в банке Уолл-стрит. Для сравнения, по состоянию на 2017 год средний доход для всего домохозяйства в Соединенных Штатах, независимо от опыта работников в этом домохозяйстве, составил 51 939 долл. США. В среднем финансовые аналитики начинают получать гораздо лучше, чем обычные работники.
Фактически, чтобы быть больше от яблок к яблокам, согласно данным Бюро статистики труда США (BLS), средний годовой доход для финансовых аналитиков на всех уровнях опыта по состоянию на май 2017 года составил 84 300 долларов США. Средняя, среднегодовая заработная плата составляла 99 430 долларов. Финансовые аналитики крупных фирм Уолл-стрит часто зарабатывают гораздо больше, даже в течение первого года. Фактически, получение общей компенсации в размере 140 000 долларов США или более является общей целью для первокурсников в инвестиционных банках.
Финансовый аналитик перспективы работы
С точки зрения занятости перспективы хороши для сферы финансовых аналитиков. Несмотря на то, что она является конкурентоспособной, в настоящее время существует около 296 100 рабочих мест, и согласно последним имеющимся статистическим данным BLS, профессия должна вырасти примерно на 11% за десятилетие с 2016 по 26 годы - рост на 32 200 должностей - быстрее, чем в среднем по всем профессий. BLS отмечает:
Спрос на финансовых аналитиков имеет тенденцию расти вместе с общей экономической активностью. По прогнозам, спрос также возрастет, поскольку рост «больших данных» и технологические усовершенствования позволяют финансовым аналитикам получать доступ к более широкому диапазону данных и проводить более качественный анализ. Этот анализ поможет предприятиям управлять своими финансами, определять тенденции инвестирования и предоставлять клиентам новые продукты или услуги.
В штатах с наибольшим количеством аналитиков в порядке убывания: Нью-Йорк, что неудивительно, поскольку здесь находится Уолл-стрит, Калифорния, Техас, Иллинойс и Флорида. Тем не менее, профессия в основном сосредоточена в штате Делавэр, где расположены многие компании. Другие высокопоставленные области включают Нью-Йорк, Вашингтон, округ Колумбия, Коннектикут и Массачусетс. Аналитики зарабатывают больше всего в Нью-Йорке, Вайоминге, Колорадо, Калифорнии и Аляске.
Что ожидать на работе
Финансовые аналитики должны сохранять бдительность в отношении сбора информации о макроэкономике, а также информации о конкретных компаниях и фундаментальной микроэкономике их балансов. Чтобы оставаться в курсе финансовых новостей, аналитики должны будут много читать в свободное время. Аналитики, как правило, просматривают такие издания, как The Wall Street Journal, The Financial Times и The Economist. а также финансовые сайты.
Быть аналитиком также часто требует значительных путешествий. Некоторые аналитики посещают компании, чтобы узнать из первых рук об операциях на местах. Аналитики также часто посещают конференции с коллегами, которые разделяют ту же специальность, что и они.
Находясь в офисе, аналитики учатся разбираться в электронных таблицах, реляционных базах данных, а также в пакетах статистических и графических данных, чтобы разрабатывать рекомендации для высшего руководства и составлять подробные презентации и финансовые отчеты, которые включают прогнозирование, анализ затрат и результатов, тенденции, а также результаты. анализ. Аналитики также интерпретируют финансовые операции и должны проверять документы на предмет их соответствия государственным нормам. (Информацию по теме см. В «День из жизни финансового аналитика»)
Возможности для продвижения
В рамках межведомственного протокола аналитики взаимодействуют друг с другом как коллеги, в то время как они, как правило, отчитываются перед портфельным менеджером или другим руководителем. Младший аналитик может пройти путь до старшего аналитика в течение трех-пяти лет. Для старших аналитиков, которые продолжают искать карьерный рост, есть возможность стать портфельным менеджером, партнером в инвестиционном банке или старшим менеджером в розничном банке или страховой компании. Некоторые аналитики становятся инвестиционными консультантами или финансовыми консультантами.
Набор навыков для успеха
Наиболее успешными младшими аналитиками являются те, кто развивает навыки использования электронных таблиц, баз данных и презентаций PowerPoint и изучает другие программные приложения. Однако наиболее успешными старшими аналитиками являются те, кто не только проводит долгие часы, но и развивает межличностные отношения с начальством и наставляет других младших аналитиков. Продвигаемые аналитики также учатся развивать навыки общения и общения с людьми, создавая письменные и устные презентации, которые впечатляют высшее руководство.
Суть
Карьеру в качестве финансового аналитика требует подготовки и упорного труда. Он также обладает потенциалом не только для получения финансового вознаграждения, но и для подлинного удовлетворения, являющегося неотъемлемой частью бизнес-ландшафта. (Информацию по теме см. В разделе «Финансовый аналитик: карьера и квалификация»)
