Что такое аккредитованный специалист по управлению активами?
Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS) - это профессиональное обозначение, присуждаемое Колледжем финансового планирования (CFP) финансовым специалистам, которые успешно проходят программу самообучения, сдают экзамен и соглашаются соблюдать кодекс этики.
Успешные кандидаты получают право использовать обозначение AAMS со своими именами в течение двух лет, что может улучшить рабочие места, профессиональную репутацию и оплату труда.
Ключевые вынос
- Колледж финансового планирования присуждает звание «Аккредитованный специалист по управлению активами». Финансовые специалисты должны успешно пройти программу самообучения, сдать экзамен и согласиться соблюдать кодекс этики. По заданию профессионалы AAMS должны проходить 16 часов непрерывного обучения каждые два года и платить плату.
Понимание аккредитованных специалистов по управлению активами (AAMS)
Программа AAMS началась в 1994 году и теперь преподается исключительно онлайн с использованием платформы CFP. CFP является поставщиком финансового образования для работающих взрослых в сфере финансовых услуг.
Программа AAMS состоит из 12 модулей, начиная с обзора процесса управления активами, а затем охватывая широкий круг тем, таких как инвестиции, страхование, налогообложение, пенсионное обеспечение и вопросы имущественного планирования.
Чтобы сохранить привилегии, связанные с назначением, специалисты AAMS должны пройти 16 часов непрерывного обучения каждые два года и заплатить плату. Программа непрерывного образования AAMS разработана совместно с некоторыми ведущими инвестиционными компаниями страны. Кандидаты изучают тематические исследования, основанные на реальных сценариях, которые призваны подготовить их к эффективности в реальном мире и помочь им построить долгосрочные отношения с клиентами.
Программа самообучения охватывает несколько тем, таких как процесс управления активами; инвесторы, политика и изменения; риск, доходность и эффективность инвестиций; распределение и выбор активов; инвестиционные стратегии; и налогообложение инвестиционных продуктов. Он также охватывает инвестиционные возможности для индивидуального выхода на пенсию; инвестиционные соображения для владельцев малого бизнеса; исполнительные компенсационные и пенсионные планы; страховые продукты для инвестиционных клиентов; планирование недвижимости; и нормативные и этические вопросы.
Студенты следуют за курсом онлайн и обычно заканчивают программу через девять - 11 недель. Чтобы получить квалификацию, студенты должны сдать итоговый экзамен в одном из утвержденных центров тестирования CFP.
Лица с обозначением AAMS могут работать в качестве финансовых консультантов, зарегистрированных инвестиционных консультантов, зарегистрированных представителей, менеджеров по работе с клиентами, финансовых консультантов или инвестиционных консультантов.
Особые соображения
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) указывает, что он не одобряет и не одобряет какие-либо профессиональные полномочия или обозначения, но он перечисляет AAMS в качестве одного из доступных обозначений в отрасли финансовых услуг. Согласно CFP, некоторые организации признают обозначение AAMS как обозначающее 28 часов непрерывного обучения.
Чтобы информировать общественность о текущем статусе уполномоченных AAMS, CFP поддерживает онлайн-базу данных, содержащую имена всех членов и статус их назначений.
