Содержание
- Усреднение в долларах
- Распределение активов
- Свинг Трейдинг
- Вращение сектора
- Короткая продажа
- Ставки на сезонные тренды
- хеджирование
- Суть
Биржевые фонды (ETF) идеально подходят для начинающих инвесторов, потому что их многочисленные преимущества, такие как низкие коэффициенты расходов, высокая ликвидность, широкий выбор инвестиций, диверсификация, низкий порог инвестиций и т. Д. Для получения дополнительной информации см. Преимущества и недостатки ETF.
Эти функции также делают ETF идеальным средством для различных торговых и инвестиционных стратегий, используемых новыми трейдерами и инвесторами. Вот наши семь лучших торговых стратегий ETF для начинающих, представленные в произвольном порядке.
Ключевые вынос
- ETFs становятся все более популярным продуктом для трейдеров и инвесторов, которые фиксируют широкие индексы или отраслевые секторы в одной ценной бумаге. ETF также существуют для различных классов активов, таких как заемные инвестиции, которые возвращают несколько кратных базового индекса, или обратные ETF, которые увеличиваются в стоимости, когда Индекс падает. Из-за их уникальной природы, несколько стратегий могут быть использованы для максимального инвестирования ETF.
Усреднение в долларах
Мы начнем с самой основной стратегии: усреднение стоимости доллара. Усреднение стоимости в долларах - это методика покупки определенной суммы актива в фиксированных долларах по регулярному графику, независимо от изменения стоимости актива. Инвесторы-новички - это, как правило, молодые люди, которые работают в течение года или двух и имеют стабильный доход, от которого они могут немного экономить каждый месяц. Такие инвесторы должны брать несколько сотен долларов каждый месяц и, вместо того, чтобы размещать их на низкопроцентном сберегательном счете, вкладывать их в ETF или группу ETF.
Есть два основных преимущества такого периодического инвестирования для начинающих. Во-первых, это придает определенную дисциплину процессу сбережений. Как рекомендуют многие специалисты по финансовому планированию, имеет смысл сначала заплатить себе, чего вы и добиваетесь, регулярно экономя. Во-вторых, вкладывая одну и ту же сумму в долларах в ETF каждый месяц - базовую предпосылку функции усреднения стоимости в долларах - вы будете накапливать больше единиц, когда цена ETF низкая, и меньше единиц, когда цена ETF высокая, таким образом, усреднение стоимости ваших авуаров. Со временем такой подход может окупиться, если придерживаться дисциплины.
Например, допустим, что вы инвестировали 500 долларов США первого числа каждого месяца с сентября 2012 года по август 2015 года в SPDR S & P 500 ETF (SPY), ETF, который отслеживает индекс S & P 500. Таким образом, когда в сентябре 2012 года единицы SPY торговались по 136, 16 долларов, 500 долларов принесли бы вам 3, 67 единицы, но три года спустя, когда эти единицы торговались близко к 200 долларам, ежемесячные инвестиции в размере 500 долларов дали бы вам 2, 53 единицы. В течение трехлетнего периода вы бы купили 103, 79 шпионских единиц (исходя из цены закрытия, скорректированной на дивиденды и сплит). При цене закрытия 210, 59 долл. 17 августа 2015 г. эти единицы стоили бы 21 857, 14 долл. При среднегодовой доходности почти 13%.
Распределение активов
Распределение активов, которое означает распределение части портфеля по разным категориям активов, таким как акции, облигации, товары и денежные средства в целях диверсификации, является мощным инструментом инвестирования. Низкий инвестиционный порог для большинства ETF (как правило, всего 50 долларов в месяц) позволяет новичку легко реализовать стратегию распределения основных активов в зависимости от его или ее инвестиционного горизонта и допустимого риска. Например, молодые инвесторы могут быть на 100% инвестированы в ETF, когда им за 20, из-за их длительных временных горизонтов и высокой устойчивости к риску. Но по мере того, как они достигают 30-летнего возраста и приступают к серьезным изменениям жизненного цикла, таким как создание семьи и покупка дома, они могут перейти к менее агрессивному инвестиционному сочетанию, такому как 60% в ETF акций и 40% в ETF облигаций.
Свинг Трейдинг
Сделки на колебаниях - это сделки, которые стремятся воспользоваться значительными колебаниями акций или других инструментов, таких как валюты или товары. Они могут занять от нескольких дней до нескольких недель, в отличие от дневных сделок, которые редко остаются открытыми в одночасье. (См. Плюсы и минусы дневной торговли против торговли на колебаниях)
Атрибутами ETF, которые делают их подходящими для торговли на колебаниях, являются их диверсификация и узкие спрэды на покупку / продажу. Кроме того, поскольку ETF доступны для многих различных классов инвестиций и широкого спектра секторов, новичок может выбрать торговлю ETF, которая основана на секторе или классе активов, где он или она обладает определенным опытом или знаниями. Например, кто-то с техническим опытом может иметь преимущество в торговле технологическим ETF, таким как Invesco QQQ ETF (QQQ), который отслеживает Nasdaq-100. Начинающий трейдер, который внимательно следит за товарными рынками, может предпочесть торговать одним из многих доступных товарных ETF, таких как ETF Invesco DB Commodity Tracking (DBC). Поскольку ETF обычно являются корзинами акций или других активов, они могут не демонстрировать такую же степень движения цены вверх, как отдельные акции на бычьем рынке. Кроме того, их диверсификация также делает их менее восприимчивыми, чем отдельные акции, к большому нисходящему движению. Это обеспечивает некоторую защиту от эрозии капитала, что является важным фактором для начинающих.
Вращение сектора
ETF также позволяют начинающим относительно легко выполнять ротацию секторов на основе различных этапов экономического цикла. (См.: Вращение сектора: основы)
Например, предположим, что инвестор был инвестирован в биотехнологический сектор через iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). С ростом IBB на 137% в течение предыдущих пяти лет (по состоянию на 31 января 2018 года) инвестор может пожелать зафиксировать прибыль в этом ETF и перейти в более оборонительный сектор, такой как потребительские товары, через ETF SPDR (XLP).).
Короткая продажа
Короткая продажа, продажа заемного обеспечения или финансового инструмента, это обычно довольно рискованное начинание для большинства инвесторов и, следовательно, не то, что большинство начинающих должны пытаться. Тем не менее, короткие продажи через ETFs предпочтительнее коротких продаж отдельных акций из-за более низкого риска короткого сжатия - торгового сценария, в котором ценные бумаги или товары, которые были сильно укорочены, резко возрастают, а также из-за значительно более низкой стоимости заимствования (по сравнению с затратами, понесенными при попытке шортить акции с высоким коротким интересом). Эти соображения по снижению риска важны для начинающих.
Короткие продажи через ETF также позволяют трейдеру воспользоваться широкой инвестиционной темой. Таким образом, продвинутый новичок (если такой очевидный оксюморон существует), который знаком с рисками короткого замыкания и хочет открыть короткую позицию на развивающихся рынках, мог бы сделать это через ETF развивающихся рынков (EEM) iShares MSCI. Тем не менее, обратите внимание, что мы настоятельно рекомендуем начинающим держаться подальше от обратных ETF с двойным или тройным левериджем, которые ищут результаты, равные двойному или трехкратному обратному однодневному изменению цены в индексе, из-за значительно более высокой степени риск, присущий этим ETF.
Ставки на сезонные тренды
ETF также являются хорошим инструментом для начинающих, чтобы извлечь выгоду из сезонных тенденций. Давайте рассмотрим две известные сезонные тенденции. Первый из них называется «Продажа в мае». Это относится к тому факту, что акции США исторически хуже, чем в период с ноября по апрель, в течение шестимесячного периода май-октябрь. Другой сезонной тенденцией является тенденция роста золота в сентябре и октябре благодаря высокому спросу со стороны Индии в преддверии свадебного сезона и фестиваля огней Дивали, который обычно приходится на период с середины октября до середины ноября. Тенденция слабости широкого рынка может быть использована путем укорочения SPDR S & P 500 ETF (SPY) в конце апреля или начале мая и закрытия короткой позиции в конце октября, сразу после того, как рынок упал в обморок, типичный для этого месяца., Новичок также может воспользоваться преимуществами сезонной прочности золота, купив единицы популярного золотого ETF, такого как SPDR Gold Trust (GLD), в конце лета и закрыв позицию через пару месяцев. Обратите внимание, что сезонные тренды не всегда происходят так, как прогнозировалось, и для таких торговых позиций обычно рекомендуются стоп-лоссы, чтобы ограничить риск больших убытков.
хеджирование
Новичку иногда может понадобиться хеджировать или защищать от риска падения в существенном портфеле, возможно, тот, который был приобретен в результате наследования. Предположим, вы унаследовали значительный портфель американских голубых фишек и обеспокоены риском значительного падения американских акций. Одним из решений является покупка опционов пут. Однако, поскольку большинство новичков не знакомы со стратегиями торговли опционами, альтернативной стратегией является открытие короткой позиции в ETF широкого рынка, таких как SPDR S & P 500 (SPY) или SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Если рынок понизится, как и ожидалось, ваша позиция по голубым фишкам будет эффективно хеджирована, поскольку снижение в вашем портфеле будет компенсировано ростом короткой позиции ETF. Обратите внимание, что ваша прибыль также будет ограничена, если рынок продвинется, поскольку прибыль в вашем портфеле будет компенсирована потерями в короткой позиции ETF. Тем не менее, ETF предлагают начинающим относительно простой и эффективный метод хеджирования.
Суть
Биржевые фонды имеют много функций, которые делают их идеальными инструментами для начинающих трейдеров и инвесторов. Некоторые стратегии торговли ETF, особенно подходящие для начинающих, включают усреднение стоимости доллара, распределение активов, колеблющую торговлю, ротацию секторов, короткие продажи, сезонные тренды и хеджирование.
