Поддержание действующего и действующего имущественного плана жизненно необходимо для обеспечения эффективного и упорядоченного распределения активов после смерти человека. Однако даже небольшая ошибка может создать огромные проблемы в процессе расчета, и во многих случаях эти ошибки невозможно исправить никому. Есть несколько ключевых ошибок, которые могут сделать план имущественного дефекта, большинство из которых можно легко избежать, периодически просматривая план вашего или вашего клиента и поддерживая его в актуальном состоянии. Список этих распространенных snafus включает в себя:
Неспособность обновить ваших бенефициаров
Брак, развод, рождение и смерть могут повлиять на то, кто будет получать ваши активы. Убедитесь, что те, кому вы собираетесь оставить свои активы, четко указаны в соответствующих формах. Всякий раз, когда происходит любое из этих изменений, не забывайте вносить корректные обновления во все финансовые, пенсионные и страховые счета и полисы, а также в свои завещания, трасты и другие юридические документы.
Пропуск юридических документов
Ваша воля может быть в полном порядке, но в большинстве случаев она не освобождает ваши активы от процесса завещания, если стоимость вашего имущества в долларах превышает определенную сумму. Некоторые активы по своей природе освобождены от завещания, такие как страхование жизни, пенсионные планы и аннуитеты, а также любой финансовый счет, на котором указан бенефициар перевода на смерть (TOD). Но все другие активы, как правило, подпадают под этот назначенный государством процесс урегулирования вашего имущества. Отзывные живые трасты являются основным инструментом, который используется для освобождения всех других активов от наследства, процесс, который может затянуться на долгое время в случае оспаривания завещания и влечет за собой значительные судебные и юридические издержки. И наличие только трастов без завещания может быть такой же большой ошибкой, поскольку завещание является основным документом, используемым для обозначения опеки над детьми и другими иждивенцами, если что-то должно произойти с вами и / или вашим супругом или партнером.
Плохое делопроизводство
Есть несколько вещей, которые понравится тем, кто расселит ваше имущество, чем тратить много времени и усилий на поиск, организацию и отслеживание всех ваших активов и вещей без вас, чтобы указать им, где искать. Окончательным ключом к любому успешному плану недвижимости является краткое письмо с указанием вашему исполнителю или исполнителю, где все находится, имена и контактная информация всех, с кем им придется иметь дело, таких как ваш банкир, брокер, страховой агент, финансовый планировщик, адвокат, арендодатель или арендаторы и т. д. Вы также должны перечислить все финансовые веб-сайты, которые вы используете, с их регистрационной информацией, чтобы ваши учетные записи могли быть легко доступны.
Плохое общение
Говоря своим наследникам, что вы сделаете одно с вашими деньгами или имуществом, а затем не предусмотрели в своем плане того, чтобы это произошло, это верный путь к обострению чувств, нарушению отношений и правовым спорам в некоторых случаях. Если ваша ситуация несколько сложна и может потребовать дополнительных объяснений, вы можете написать простое объяснительное письмо, в котором будут изложены ваши намерения или указано, почему вы передумали о чем-то. Это могло бы иметь большое значение для обеспечения закрытия или душевного спокойствия, даже если оно не имеет никаких юридических полномочий.
Неспособность создать план
Хотя эта ошибка легко является наиболее очевидной в списке, она также является одной из самых распространенных. История содержит много историй об очень, очень богатых людях, которые потеряли практически все свои владения из-за судебных издержек и судебных издержек, потому что они не смогли планировать заранее в этой области. Наличие плана особенно важно для тех, кто может платить налоги на недвижимость.
Суть
Это лишь некоторые из распространенных ошибок планирования недвижимости, которые часто возникают в индустрии расселения недвижимости. Для получения дополнительной информации о том, что вам нужно сделать, чтобы убедиться, что активы вашего или вашего клиента рассредоточены в соответствии с вашими пожеланиями, обратитесь к квалифицированному юристу по планированию недвижимости или финансовому консультанту.
