Инвестирование сопряжено с рисками. Иногда эти риски минимальны, как в случае с казначейскими облигациями, но в других случаях, таких как акции, опционы и товары, риск может быть значительным. Чем больше риска готов принять инвестор, тем больше потенциал для высокой доходности. Но великие инвесторы знают, что управление рисками важнее, чем получение прибыли, а правильное управление рисками - это то, что приводит к выгодному инвестированию.
Каждый инвестиционный продукт связан с определенными рисками, в то время как некоторые риски присущи каждой инвестиции. Вот несколько для рассмотрения.
СМ.: Измерение и управление инвестиционным риском
Бизнес риск
Бизнес-риск может быть самым известным и наиболее опасным инвестиционным риском. Это риск того, что с компанией что-то случится, что приведет к потере стоимости инвестиций. Эти риски могут включать неутешительный отчет о доходах, смену руководства, устаревшие продукты или нарушения в компании. Из-за большого количества возможных рисков, связанных с владением акциями компании, инвесторы знают, что прогнозировать эти риски практически невозможно.
Покупка пут-опциона для защиты от значительного падения или установка автоматических остановок - лучшие способы защиты от бизнес-рисков.
Call Risk
У некоторых облигаций есть положение, позволяющее компании отозвать или погасить облигацию досрочно. Они часто будут пользоваться этим правом, если им придется платить более высокий купон по существующей облигации, чем тот, который они должны были бы заплатить по сегодняшним процентным ставкам. Хотя это не будет представлять собой потерю основного долга, для инвесторов, которые полагаются на определенную ставку купона для своих ежемесячных расходов на проживание, это может представлять собой существенную потерю дохода.
Для тех, кто полагается на купонный доход для немедленных расходов на проживание, инвестирование в непробиваемые облигации, фонды облигаций или биржевые фонды является хорошей стратегией диверсификации.
Риск распределения
Вы смотрели на свой 401 (K) в последнее время? Вероятно, вы слышали, что правильное распределение активов имеет важное значение для управления рисками по мере приближения к выходу на пенсию. Более того, этим летом федеральные правила раскрытия информации требуют, чтобы 401 (k) провайдеры раскрывали информацию о сборах, связанных с инвестиционными продуктами.
Чем вы моложе, тем больше вашего портфеля должно быть направлено на акции, и с возрастом облигации постепенно станут доминирующим типом инвестиций. Управляйте своим риском распределения и комиссионными, связанными с инвестированием в ваш пенсионный счет, инвестируя в целевой фонд с низкой комиссией. Кроме того, обратитесь за помощью к надежному финансовому консультанту, если у вас нет знаний или опыта для управления собственным портфелем.
СМ.: Стратегия оптимального распределения акций и облигаций
Политический риск
Инвесторы в такие товары, как нефть, понимают политический риск. Когда Иран угрожал заблокировать Ормузский пролив, инвесторы были обеспокоены тем, что цена на нефть станет более нестабильной, что подвергнет риску их инвестиции. Гаитский конфликт и террористические атаки на нефтепроводы вызвали искусственную волатильность для выхода на рынки нефти и других товаров. Кроме того, проблемы, возникающие в Юго-Восточной Азии в отношении земельных претензий, а также напряженность в отношениях между Северной и Южной Кореей, потрясли рынки в этом регионе.
Трудно избежать социально-политического риска, поскольку большинство событий происходит без предупреждения, но наличие жестких и быстрых точек выхода, а также живых изгородей - лучший способ выдержать социально-политические штормы.
Дивидендный риск
Дивидендный риск - это риск того, что компания сократит или сократит дивиденды. Это проблема не только для тех, кто полагается на дивиденды по акциям, чтобы жить во время выхода на пенсию, но и когда компания сокращает свои дивиденды, это часто приводит к потере стоимости акций, поскольку те, кто держал их для получения дивидендов, переходят на другие дивиденды. платные имена.
Уменьшите эффекты дивидендного риска, держа хорошо диверсифицированный портфель с множеством акций, приносящих дивиденды. Если дивиденд является единственной причиной, по которой вы держите акции, продайте как можно скорее после объявления об изменении.
СМОТРИТЕ: Выплата дивидендов: можете ли вы рассчитывать на это?
Суть
Каждая инвестиционная стратегия будет иметь риски, и управление этими рисками - это то, как получить максимальную отдачу от ваших денег. Не добивайтесь более высоких вознаграждений без предварительной оценки рисков. Опытные инвесторы знают, что потерять деньги намного проще, чем их получить.
