Иностранные акции представляют собой привлекательный вариант для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели. Многие брокеры предоставляют эти иностранные инвестиции, но некоторые лучше, чем другие. Эти акции несут свои особые риски, начиная от валютных и заканчивая политическими, и могут создавать проблемы с ликвидностью и должной осмотрительностью для розничных инвесторов. Индексные взаимные фонды, которые являются глобальными по объему и следуют пассивному инвестиционному подходу, обеспечивают рентабельные средства инвестирования за рубежом. Вот четыре из лучших исполнителей. Вся информация актуальна по состоянию на ноябрь 2018 года.
Fidelity Spartan International Index Fund Инвестор Класс
Активы под управлением (AUM): $ 23, 22 млрд.
Среднегодовая чистая стоимость активов (NAV) в 2015-2018 гг.: 3, 8%
Коэффициент чистых расходов: 0, 17%
Спартанский международный индексный фонд Fidelity Class Investor Class отслеживает показатели MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), которые представляют собой широкий индекс, отражающий динамику акций зарубежных развитых стран. Фонд использует методы выборки для получения инвестиционных результатов, аналогичных базовому индексу. Европейские акции имеют наибольшее распределение в 66%, в то время как японские акции составляют около 23% активов фонда. Фонд обеспечивает значительную долю финансовых и потребительских ценных бумаг, которые имеют 25 и 13% распределения соответственно. Портфель фонда широко диверсифицирован; его топ-10 холдингов составляют лишь около 11% активов.
Международный индексный фонд Fidelity Spartan предлагает диверсифицированный международный портфель по очень низкой цене. Поскольку фонд избегает акций развивающихся рынков, его доходность подвержена меньшей волатильности. Morningstar присвоил фонду серебряный рейтинг аналитиков и четырехзвездочный общий рейтинг. Фонд свободен от сборов за загрузку и имеет минимальный порог инвестирования 2500 долларов США для IRA.
Международный индексный фонд Шваба
АУМ: 4, 3 миллиарда долларов
Среднегодовая доходность NAV в 2015-2018 гг.: 3, 7%
Коэффициент чистых расходов: 0, 06%
Международный индексный фонд Schwab также стремится отслеживать показатели индекса MSCI EAFE. Этот фонд имеет очень похожее распределение активов по отношению к своему спартанскому конкуренту Fidelity. Однако фонд несколько больше взвешивает свои активы в пользу потребительских защитных акций. Как и другие международные акции, фонд подвергает инвесторов колебаниям валютных курсов.
Фонд имеет один из самых низких показателей чистых расходов среди своих аналогов и исключительно низкий коэффициент оборачиваемости - всего 3%, что делает его высокоэффективным с точки зрения налогообложения. Morningstar присвоил фонду бронзовый рейтинг аналитика и четырехзвездочный общий рейтинг. Фонд не взимает сборов за нагрузку и требует минимального вложения всего в 1 доллар.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Фонд Индивидуальный инвестор Класс
АУМ: 577 миллионов долларов
Среднегодовая доходность NAV в 2015-2018 гг.: 2, 45%
Коэффициент чистых расходов: 0, 8%
Индексный фонд Pax MSCI EAFE ESG (ранее MSCI International ESG Index Fund) отслеживает эффективность индекса MSCI EAFE ESG, который является членом Глобальных индексов устойчивости MSCI. Индекс предоставляет информацию о компаниях с высокими экологическими, социальными и управленческими показателями по сравнению с аналогами в своем секторе. Портфель фонда состоит из смеси иностранных акций с крупной и средней капитализацией с высокой географической концентрацией в Великобритании и Японии. Около 20% активов фонда распределяются на финансовые запасы, в то время как промышленники имеют 13, 5%, а акции здравоохранения - 11%.
Morningstar дал фонду двухзвездочный общий рейтинг. Фонд не взимает сборы за нагрузку и требует минимальных инвестиций в размере 1000 долларов.
Авангард Индекс Развитого Рынка Фонд Адмирал Акции
АУМ: 102, 7 млрд. Долларов
Среднегодовая доходность NAV в 2015-2018 гг.: 9, 82%
Коэффициент чистых расходов: 0, 07%
Индексный фонд Vanguard Developed Markets отслеживает эффективность сравнительного индекса, который измеряет доходность акций, выпущенных компаниями, расположенными в Канаде и на основных рынках Европы и Тихоокеанского региона. В 2014 году Vanguard объединила два своих зарубежных акционерных фонда в Индексный фонд Vanguard для развитых рынков. Фонд имеет исключительно низкий коэффициент оборачиваемости - 3, 4%, что делает этот фонд высокоэффективным с точки зрения налогообложения для его инвесторов. Фонд в основном инвестирует в акции крупных и средних компаний развитых рынков Европы (53, 5% холдингов) и Тихоокеанского региона (37%).
Благодаря очень низкому коэффициенту расходов, последовательному управлению и доходности, фонд получил золотой рейтинг аналитиков и четырехзвездочный общий рейтинг от Morningstar. Фонд не взимает сборов за нагрузку и требует от своих вкладчиков не менее 3000 долларов.
