eMoney Advisor, финтех-компания, которая была приобретена Fidelity Investments, пережила год рекордного роста выручки в 2016 году, отчасти благодаря изменениям, которые она внесла, чтобы упростить и снизить стоимость некоторых инструментов планирования, используемых финансовыми консультантами.
Эд О'Брайен, исполнительный директор eMoney, сообщил InvestmentNews, что выручка фирмы выросла чуть более чем на 30% по сравнению с прошлым годом, и что этот рост был вызван повсеместным увеличением спроса на финансовые консультации, ориентированные на общий финансовый план. Фактически выручка компании увеличилась почти на 60% с тех пор, как Fidelity инвестировала в компанию в феврале 2015 года, и с тех пор она привлекла около 17 000 новых пользователей. (Подробнее см.: Топ-5 программ, используемых финансовыми консультантами .)
«Индустрия консалтинга в целом становится все более серьезной в том, что касается привлечения клиентов к планированию и ведения планирования», - сказал О'Брайен в статье InvestmentNews . «Наши технологии включают все, что нужно советнику для составления финансового плана», - добавил он.
Unbundled Platform для советников eMoney
Ранее в этом году компания разделила свою платформу для консультантов и теперь позволяет им выбирать между тремя различными уровнями обслуживания, варьируясь в цене от 162 долларов в месяц до 324 долларов в месяц. Компания также планирует представить новый набор инструментов цифрового планирования в первой половине 2017 года, который позволит консультантам предоставлять автоматизированные услуги для некоторых своих клиентов. (Подробнее см.: Лучшие инструменты, в которых нуждается каждый финансовый консультант .)
eMoney также представит новый набор программ генерации лидов для консультантов, которые позволят им проводить автоматизированные мультимедийные маркетинговые кампании с персонализированными сообщениями и отчетами для метрик. Эта программа в настоящее время называется «Советник по брендовому маркетингу», и она позволит консультантам быстро и эффективно вывести свой бренд в цифровой мир.
Помощь советникам с фидуциарным правилом
eMoney также развернула полную платформу для консультантов, призванную помочь им привести себя в соответствие с новым фидуциарным правилом, которое было введено Министерством труда (DOL) в начале этого года. Официально правило вступает в силу 10 апреля, и многие советники по-прежнему должны понимать свои новые роли в качестве доверенных лиц. Программа разбита на четыре модуля: сбор данных, разработка целей, представление рекомендаций, мониторинг и оценка. Модули содержат следующие элементы:
Сбор данных
- Интеграция учетных записей в ИнтернетеАвтоматический рабочий процесс обнаружения клиентовОтслеживание клиента и внесенные консультантом измененияПолные журналы событий
Развивать цели
- Набор расширенных и базовых инструментов планирования. Клиентские подтверждения ключевых взаимодействий. Автоматическое ведение журнала и архива.
Настоящие Рекомендации
- Шаблонные презентации для любого сценария. Строгий обзор соответствия / утверждение презентаций. Пользовательские структуры отчетов, отказ от ответственности и раскрытие информации.
Мониторинг и переоценка
- Расширенная бизнес-аналитика с DOL-специфическими фильтрами. Почтовые оповещения и уведомления о событиях выбросов.
У eMoney также есть другая программа под названием Advisor Analytics, которая позволяет консультантам создавать более 25 диаграмм, которые могут помочь им разбить данные о своих клиентах, бизнес-действиях и другой важной информации, которые могут помочь им более эффективно выполнять свои практики. Компания намерена предоставлять комплексные услуги «под ключ», которые консультанты могут использовать для развития своего бизнеса и управления деньгами удобным и масштабируемым образом. (Подробнее см.: Как технологии помогают финансовым консультантам .)
Суть
2016 год был отличным для eMoney, поскольку он добавил почти 17 000 новых пользователей и развернул новые функции для финансовых консультантов. Консультанты, использующие этот сервис, могут ожидать выполнения своих обязанностей более упорядоченным образом и обнаруживать новые элементы данных, которые могут помочь им расширить свою практику и соблюдать фидуциарное правило. (Более подробную информацию см. В разделе « Консультанты: как ваши конкуренты относятся к техническим расходам» .)
