Банки-хранители и хранители взаимных фондов, обычно известные как корпорации взаимных фондов, выполняют очень схожие роли для разных клиентов. Хранители паевых инвестиционных фондов несут ответственность за обеспечение безопасности и управление ценными бумагами, хранящимися во взаимном фонде. Технически говоря, хранители взаимных фондов подпадают под контроль банков-хранителей; однако чаще говорят о хранителях, когда речь идет об индивидуальных клиентах или клиентах бизнес-инвесторов, а не о клиентах взаимных фондов.
Роль Хранителя
На финансовых рынках хранителем является любой субъект хозяйствования, который хранит инвестиционные активы своих клиентов для защиты. Как правило, хранитель также предлагает торговые расчеты, валютные операции и налоговые услуги. Индустрия депозитарных услуг значительно выросла с 1980-х годов, однако ее рентабельность продолжает сокращаться. Небольшие компании адаптировались к новым условиям благодаря технологическим инновациям.
Взаимный фонд Хранитель
Банки предоставляют кастодиальные услуги многим типам клиентов, включая паевые инвестиционные фонды, инвестиционных менеджеров, пенсионные планы, страховые компании, фонды и агентские счета. Хранитель, который заботится о взаимных фондах, просто называется хранителем взаимных фондов.
Хранителем взаимного фонда может быть либо банк, либо траст. Активы фонда, лежащие в его основе ценные бумаги, хранятся у третьей стороны, чтобы снизить риск недобросовестных брокеров, пользующихся фондом. Хранитель может также вести учет для фонда или отслеживать другую информацию по мере необходимости.
Закон об инвестиционных компаниях 1940 года регулирует хранение активов взаимных фондов. Согласно этому закону, паевые инвестиционные фонды и хранители должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам.
