Распределение активов взаимных фондов приобрело популярность среди инвесторов, поскольку эти объединенные инвестиции предлагают простой способ получить доступ к нескольким классам активов в рамках одного, профессионально управляемого фонда. Существует широкий спектр фондов распределения активов, начиная от ультраконсервативных и заканчивая очень агрессивными, и каждый из них может быть использован в качестве единого холдинга или частичного распределения для отдельных инвесторов. Консервативные фонды распределения состоят из долевых и долговых ценных бумаг, а также денежных средств и их эквивалентов, с акцентом на сохранение основного капитала за счет увеличения долговых и денежных вложений. Инвесторы, обеспокоенные волатильностью рынка, или те, кто хочет получать доход от всего или части своих портфелей, могут использовать консервативные фонды распределения для легкого решения инвестиционных задач.
Хотя паевые инвестиционные фонды с консервативным распределением дают передышку от резких колебаний значительных инвестиций в акционерный капитал, они подходят не для всех инвесторов. Они держат более высокую концентрацию общих активов в облигациях и денежных средствах, что уменьшает возможность для инвесторов достичь прироста капитала в долгосрочной перспективе. Кроме того, некоторые облигации и денежные вложения трудно справиться с растущими темпами инфляции, что иногда приводит к минимальной прибыли от консервативных фондов размещения средств.
Тем не менее, инвесторы, заинтересованные в поддержании основного баланса инвестиционного портфеля с потенциалом получения дохода за счет дивидендов и процентов, могут найти средства консервативного распределения, наиболее подходящие в качестве части или единого холдинга в инвестиционном портфеле. Ряд консервативных фондов распределения активов доступен для инвесторов через известных поставщиков взаимных фондов, в том числе Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, чьи фонды представлены здесь. Вся информация была актуальной по состоянию на 4 октября 2018 года.
Авангардный управляемый налогом сбалансированный фонд (VTMFX)
Управляемый налогом сбалансированный фонд Vanguard - это консервативный паевой инвестиционный фонд, предоставляемый инвесторам через Vanguard Group. Созданный в 1994 году, этот взаимный фонд стремится предоставлять инвесторам рентабельные доходы, получаемые от федерального безналогового дохода, долгосрочного прироста капитала и текущего налогооблагаемого дохода в скромной сумме. Как правило, активы фонда в размере 4, 50 млрд. Долл. США инвестируются поровну между сегментами средней и большой капитализации фондового рынка США и муниципальными облигациями, не облагаемыми федеральным налогом. Минимум 75% всех муниципальных холдингов оцениваются в одной из трех основных категорий кредитоспособности, а остальная часть инвестируется в обыкновенные акции.
По данным Vanguard, взаимный фонд достиг среднегодовой доходности в 7, 60% с момента создания, а коэффициент расходов на 0, 09% на 89% ниже, чем в среднем по аналогичным консервативным фондам распределения. Минимальные начальные инвестиции в размере 10000 долларов США требуются от инвесторов. В число основных фондов фонда входят Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) и Alphabet Inc. (GOOGL).
Американские фонды с налоговым доходом (TAIAX)
Налоговый фонд доходов американских фондов предлагается инвесторам через семейство взаимных фондов американских фондов и был создан в 2012 году. Этот консервативный фонд распределения направлен на то, чтобы помочь инвесторам увеличить свои активы, а также получить не облагаемый налогом доход. Инвестиционный портфель взаимного фонда состоит из нескольких предложений американских фондов с различными комбинациями и весами, большинство из которых стремятся получить доход от своих базовых инвестиций. Управляющие фондами с американским фондом доходов от налогов концентрируют выбор инвестиций на акциях, приносящих дивиденды, включая фонды роста и доходов, фонды доходов от акций, сбалансированные фонды и фонды облигаций.
Паевой инвестиционный фонд генерировал 7, 9% среднегодовой доходности с момента создания и имеет коэффициент расходов 0, 75%. Фонд требует первоначальных инвестиций в размере 250 долларов. В число основных фондов взаимного фонда входят Фонд необлагаемых налогами облигаций Америки, Американский фонд муниципальных облигаций с высоким доходом, Фонд роста мировой экономики и доходов и Фонд взаимных инвесторов Вашингтона.
T. Rowe Price Персональный доходный фонд стратегии (PRSIX)
Доходный фонд персональной стратегии T. Rowe Price был создан в 1994 году. Команда управления фондом стремится обеспечить инвесторам максимальную совокупную доходность с течением времени, сосредоточив внимание на инвестиционном выборе в первую очередь на доходе и росте капитала на втором. Приблизительно 40% активов фонда в размере 2, 27 млрд. Долл. США инвестируются в акции, а остальные распределены среди облигаций, ценных бумаг денежного рынка и денежных средств. В некоторых случаях фонд может корректировать вес определенного класса активов на основе текущих рыночных условий или перспектив.
Доходный фонд персональной стратегии T. Rowe Price с момента создания достиг среднегодовой доходности 7, 50%, а коэффициент расходов - 0, 60%. Фонд требует минимальных начальных инвестиций в размере 2500 долларов. В число ведущих компаний фонда входят Alphabet, Amazon.com и Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund - это консервативный паевой инвестиционный фонд, созданный в 1997 году и предоставленный инвесторам через инвестиционную группу Thrivent. Взаимный фонд стремится обеспечить инвесторам доход, сохраняя прирост капитала в долгосрочной перспективе. Активы фонда в размере 901, 10 млн. Долл. США инвестируются в комбинацию долевых и долговых ценных бумаг, при этом доля участия сосредоточена в обыкновенных, привилегированных и конвертируемых акциях. Долговые ценные бумаги, хранящиеся в фонде, могут иметь кредитное качество и любой срок погашения и могут включать облигации с высоким риском, векселя, долговые обязательства или другие долговые обязательства. Управляющие фондами также могут инвестировать в биржевые альтернативы фондов по своему усмотрению.
С момента своего создания Фонд Thrivent Diversified Income Plus генерировал среднегодовую 10-летнюю доходность в размере 6, 93%, а коэффициент расходов - 0, 78%. Фонд требует минимальных начальных инвестиций в размере 2000 долларов. В число основных фондов взаимного фонда входят стандартная 30-летняя федеральная национальная ипотечная ассоциация и долговой фонд Thrivent Core на развивающихся рынках.
