Имея так много аспектов, на которые нужно смотреть и размышлять при взвешивании покупки акций, легко забыть о мелочах. Стоп-лосс - это одна из тех мелочей, но она также может изменить мир к лучшему. Практически каждый может извлечь выгоду из этого инструмента в некотором роде. Читайте дальше, чтобы узнать почему.
Что такое ордер стоп-лосс?
Стоп-лосс - это заказ, размещенный брокером на покупку или продажу, когда акция достигает определенной цены. Стоп-лосс предназначен для ограничения потерь инвестора по позиции безопасности. Установка ордера стоп-лосс на 10% ниже цены, по которой вы купили акции, ограничит ваш убыток до 10%. Например, скажем, вы только что купили Microsoft (Nasdaq: MSFT) по 20 долларов за акцию. Сразу после покупки акции вы вводите стоп-лосс на 18 долларов. Если акции упадут ниже 18 долларов, ваши акции будут проданы по рыночной цене.
Стратегия ордера Стоп Лосс
Положительные и отрицательные
Преимущество ордера стоп-лосс заключается в том, что вам не нужно отслеживать, как акции работают ежедневно. Это удобство особенно удобно, когда вы находитесь в отпуске или в ситуации, которая не позволяет вам следить за своими акциями в течение длительного периода.
Недостатком является то, что кратковременное колебание цены акции может активировать стоп-цену. Ключом является выбор процента стоп-лосс, который позволяет акциям колебаться изо дня в день, предотвращая при этом как можно больший риск падения. Установка 5% -ного стоп-лосса на акции, история которых колебалась на уровне 10% или более в неделю, не является лучшей стратегией. Скорее всего, вы просто потеряете деньги на комиссию, полученную при исполнении вашего стоп-лосс ордера.
Не существует жестких правил для уровня, на котором следует размещать стопы. Это полностью зависит от вашего индивидуального стиля инвестирования: активный трейдер может использовать 5%, в то время как долгосрочный инвестор может выбрать 15% или более.
Следует также помнить, что, как только вы достигнете своей стоп-цены, ваш стоп-ордер станет рыночным, и цена, по которой вы продаете, может сильно отличаться от стоп-цены. Этот факт особенно актуален на быстро меняющемся рынке, где цены на акции могут быстро меняться.
Последнее ограничение ордера стоп-лосс состоит в том, что многие брокеры не разрешают вам размещать стоп-ордер на определенные ценные бумаги, такие как акции OTC Bulletin Board или пенни.
Ключевые вынос
- Большинство инвесторов могут извлечь выгоду из реализации ордера стоп-лосс. Стоп-лосс предназначен для ограничения убытков инвестора по позиции безопасности, которая делает неблагоприятный шаг. Одним из ключевых преимуществ использования ордера стоп-лосс является то, что вам не нужно Ежедневно следите за своими активами. Недостатком является то, что кратковременное колебание цены может активировать стоп и вызвать ненужную продажу.
Не только для предотвращения потерь
Стоп-лосс ордера традиционно рассматриваются как способ предотвращения потерь, то есть его тезка. Другое использование этого инструмента, однако, заключается в фиксации прибыли, в этом случае его иногда называют «трейлинг-стопом». Здесь ордер стоп-лосс устанавливается на процентном уровне ниже текущей рыночной цены, а не той цены, по которой вы его купили. Цена стоп-лосса корректируется по мере колебания цены акций. Помните, что если акции растут, то у вас есть нереализованная прибыль, что означает, что у вас нет наличных денег до продажи. Использование трейлинг-стопа позволяет увеличить прибыль, одновременно гарантируя, по крайней мере, некоторый реализованный прирост капитала.
Продолжая наш пример с Microsoft, приведенный выше, скажем, вы установили ордер на трейлинг-стоп на 10% ниже текущей цены, и акции взлетели до 30 долларов в течение месяца. Тогда ваш ордер на трейлинг-стоп будет зафиксирован на уровне 27 долларов за акцию (30 - (10% x 30) = 27 долларов). Поскольку это худшая цена, которую вы получите, даже если акция неожиданно упадет, вы не окажетесь в минусе. Конечно, имейте в виду, что стоп-лосс по-прежнему является рыночным ордером - он просто остается бездействующим и активируется только при достижении триггерной цены, поэтому цена, по которой фактически торгуется ваша продажа, может немного отличаться от указанной триггерной цены.
Преимущества ордера Stop-Loss
Прежде всего, прелесть стоп-лосс заключается в том, что его реализация ничего не стоит. Ваша обычная комиссия взимается только после достижения цены стоп-лосс и продажи акций. Вы можете думать об этом как о бесплатном страховом полисе.
Самое главное, что стоп-лосс позволяет принимать решения без каких-либо эмоциональных воздействий. Люди, как правило, влюбляются в акции, полагая, что если они дадут акции еще один шанс, она придет. Это вызывает промедление и задержку, когда предоставление акции еще один шанс может привести только к увеличению потерь.
Независимо от того, какой вы тип инвестора, вы должны знать, почему вы владеете акциями. Критерии стоимостного инвестора будут отличаться от критериев растущего инвестора, который все равно будет отличаться от активного трейдера. Любая стратегия может работать, но только если вы придерживаетесь стратегии. Это также означает, что если вы хардкорный инвестор «купи-и-держи», ваши стоп-лосс ордера практически бесполезны.
Дело в том, чтобы быть уверенным в своей стратегии и выполнять свой план. Стоп-лосс ордера могут помочь вам не сбиться с пути с эмоциями.
Наконец, важно понимать, что ордера стоп-лосс не гарантируют, что вы заработаете деньги на фондовом рынке; Вы все еще должны принимать разумные инвестиционные решения. Если вы этого не сделаете, вы потеряете столько же денег, сколько и без стоп-лосса, только гораздо медленнее.
Вывод
Стоп-лосс ордер - простой инструмент, но многие инвесторы не могут его использовать. Независимо от того, чтобы предотвратить чрезмерные потери или зафиксировать прибыль, почти все стили инвестирования могут извлечь выгоду из этой сделки. Думайте о стоп-лосс как о страховом полисе: вы надеетесь, что вам никогда не придется его использовать, но хорошо знать, что у вас есть защита, если она вам понадобится.
