Экзамен серии 6 против экзамена серии 7: обзор
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) предлагает различные лицензии, которые необходимо получить путем сдачи экзаменов, прежде чем зарегистрированные представители или инвестиционные консультанты смогут вести бизнес. Двумя наиболее популярными являются экзамены Series 6 и Series 7. Лицензия Series 6 позволяет представителю продавать только ограниченный набор инвестиционных продуктов, тогда как лицензия Series 7 позволяет зарегистрированному представителю продавать более широкий спектр ценных бумаг.
Экзамен 6 серии
Экзамен Series 6 (официально, квалификационный экзамен для представителей инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами) - это тест с несколькими вариантами ответов, включающий 50 пунктов. 70% или лучше требуется для прохождения. После успешного прохождения экзамена представители имеют право запрашивать, покупать и продавать определенные продукты для обеспечения безопасности.
Ключевые вынос
- Саморегулируемая организация или фирма-член FINRA, например, брокерская, должны спонсировать кандидата, который хочет сдать эти экзамены. Чтобы назначить экзамен, компания-спонсор подает Единую заявку на регистрацию в отрасли ценных бумаг или форму U-4 по адресу FINRA, действующая в качестве соответствующей подписавшей стороны. Заявки на экзамены без спонсорства отклоняются. Экзамен SIE включает в себя вопросы, общие для Series 6 и Series 7. После сдачи экзаменов и регистрации в FINRA через спонсорскую фирму кандидат получает лицензию и становится зарегистрированный представитель.
Кандидаты должны быть аффилированы и иметь спонсорскую поддержку от фирмы-члена FINRA до регистрации на экзамен. Вопросы 6-й серии разбиты на четыре раздела, связанные с должностными функциями.
- Функция 1 имеет дело с основами регулирования и развития бизнеса и имеет 12 вопросов. Функция 2 имеет 8 вопросов и фокусируется на оценке финансовой информации клиентов, определении инвестиционных целей, предоставлении информации об инвестиционных продуктах и вынесении подходящих рекомендаций. С 25 вопросами, функция 3 основное внимание уделяется открытию, ведению, закрытию и переводу счетов и сохранению соответствующих учетных записей. Функция 4 имеет 5 вопросов, которые сосредоточены вокруг получения, проверки и подтверждения инструкций покупателя и покупателя.
После успешного прохождения экзамена лицензированный представитель Series 6 может порекомендовать открытые взаимные фонды, переменные аннуитеты, переменное страхование жизни, паевые инвестиционные фонды и ценные бумаги муниципальных фондов - продукты, обычно продаваемые специалистами по финансовому планированию. Однако владельцам лицензии Series 6 не разрешается продавать корпоративные или муниципальные ценные бумаги, программы прямого участия, акции или опционы.
Для ведения бизнеса по аннуитетным или страховым продуктам представитель также должен сдать государственный экзамен по страхованию жизни. Обычные рабочие места, использующие лицензию Series 6, включают финансовых консультантов, специалистов пенсионного плана, инвестиционных консультантов и частных банкиров.
Экзамен 7 серии
Серия 7 официально называется Квалификационным экзаменом для представителей ценных бумаг. Это экзамен с несколькими вариантами ответов, 125 пунктов, продолжительностью 3 часа 45 минут. Проходной балл для экзамена 7-й серии составляет 72% или выше. Как и в Series 6, он включает в себя четыре функции:
- Функция 1 относится к поиску бизнеса для брокерской фирмы от клиентов и потенциальных клиентов. Вторая функция связана с открытием счетов после оценки финансового состояния клиента. Функция 3 охватывает информацию об инвестициях, соответствующие рекомендации, переводы активов и ведение учета. Четвертая функция связана с выполнением транзакций.
Лицензия серии 7 позволяет финансовым консультантам участвовать в покупке и продаже практически всех инвестиционных продуктов, связанных с ценными бумагами. В дополнение ко всему, что рассматривается в экзамене Series 6, продукты включают в себя обыкновенные и привилегированные акции, опционы на акции и облигации. Это экзамен, необходимый для биржевых маклеров, и является обязательным условием для многих других лицензий на ценные бумаги.
