Что такое дневной трейдер
Дневной трейдер модели является нормативным обозначением для трейдеров или инвесторов, которые совершают четыре или более дневных сделок в течение пяти рабочих дней на маржинальном счете. Количество дневных сделок должно составлять более 6% от общей торговой активности маржинального счета в течение этого пятидневного периода. Обозначение PDT используется для предотвращения чрезмерной торговли инвесторов. FINRA требует, чтобы дневные трейдеры по образцу имели как минимум 25 000 долларов на своих брокерских счетах в комбинации денежных средств и определенных ценных бумаг, чтобы снизить риск. Если баланс на счете падает ниже этого порогового значения в 25 000 долларов, трейдер дневного паттерна больше не может завершать дневные сделки, пока счет не вернется на уровень выше этой точки. Это называется правилом дневного трейдера или правилом PDT.
Основы выкройки дневного трейдера
Дневной трейдер - это дневной трейдер, который покупает и продает одну и ту же ценную бумагу в тот же день на маржинальном счете. Дневные трейдеры шаблона также должны иметь более шести процентов этих сделок на одном и том же маржинальном счете за тот же период, чтобы считаться отделенными от стандартного дневного трейдера. Эти ценные бумаги могут включать опционы на акции и короткие продажи, если они происходят в один и тот же день.
Длинные и короткие позиции, которые были перенесены на ночь, но проданы до новых покупок той же ценной бумаги на следующий день, освобождаются от этого правила.
Обозначение определяется регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA) и отличается от обозначения трейдера, работающего в обычные дни, количеством дневных сделок, совершенных за определенный период времени. Хотя обе группы имеют обязательные минимальные активы, которые должны храниться на их маржинальных счетах, дневной трейдер должен иметь на своем счете не менее 25 000 долларов. Эта сумма не обязательно должна быть наличными; это может быть комбинация денежных средств и приемлемых ценных бумаг. Если баланс на счете упадет ниже 25 000 долларов, им будет запрещено совершать дальнейшие дневные сделки, пока баланс не будет восстановлен.
Если есть маржинальный колл, у трейдера дневного паттерна будет пять рабочих дней, чтобы ответить на него. Их торговля будет ограничена двукратной маржей обслуживания до тех пор, пока вызов не будет удовлетворен. Невозможность решить эту проблему по истечении пяти рабочих дней приведет к 90-дневному статусу аккаунта с ограничением по денежным средствам или до тех пор, пока проблемы не будут решены.
Эти правила изложены в качестве отраслевого стандарта, но отдельные брокерские фирмы могут иметь более строгую их интерпретацию. Они также могут позволить своим инвесторам идентифицировать себя как дневных трейдеров.
Ключевые вынос
- Дневной трейдер - это трейдер, который совершает четыре или более дневных сделок в течение пяти рабочих дней, используя один и тот же счет. Трейдерам дневного образца необходимо держать 25 000 долларов на своих маржинальных счетах. Если счет упадет ниже 25 000 долларов, им будет запрещено совершать дальнейшие дневные сделки, пока баланс не будет восстановлен.
Пример выкройки дневной торговой прибыли
Рассмотрим случай с Джессикой Данн, дневной трейдер с активами в размере 30 000 долларов на ее маржинальном счете. Она могла бы иметь право приобрести акции на сумму до 120 000 долл. США по сравнению со стандартными 60 000 долл. США для держателя среднего маржинального счета. Если ее акции выросли на один процент за день, то в качестве дневного трейдера она могла бы получить примерно 1200 долларов прибыли, что равняется четырем процентам прибыли.
Сравните это со стандартной оценочной прибылью в 500 долларов, или с двумя процентами прибыли на маржинальном счете. Потенциал для более высокой отдачи от инвестиций может сделать практику дневных торговых операций привлекательной для состоятельных людей. Однако, как и большинство методов, которые имеют потенциал для высокой доходности, потенциал для значительных потерь может быть еще больше.
