Инвестиционные аналитики проводят исследования, создают финансовые модели и составляют аналитические отчеты и рекомендации, касающиеся конкретных типов акций, облигаций или других инвестиционных ценных бумаг. Инвестиционные аналитики работают для многих типов компаний в индустрии ценных бумаг, включая брокерские компании, банки, фирмы по управлению капиталом, хедж-фонды и пенсионные фонды. Профессионалы в этой области также известны как аналитики ценных бумаг или финансовые аналитики.
Инвестиционные аналитики дают рекомендации по исследованиям и купле-продаже для двух разных применений, в зависимости от работодателя. В банке или брокерской компании инвестиционные аналитики обычно дают рекомендации агентам компании, которые используют эту информацию для продажи инвестиций отдельным клиентам и широкой общественности. Эти фирмы работают на стороне продаж на рынке. На стороне покупателя рынка, которая включает хедж-фонды, пенсионные фонды и фирмы по управлению активами, аналитики обычно проводят исследования и рекомендации для инвестиционных менеджеров компании, которые используют эту информацию для прямой покупки и продажи ценных бумаг.
Карьерная лестница
Многие старшие инвестиционные аналитики начали работать в этой области в качестве младших аналитиков, которые собирали данные, создавали и обновляли финансовые таблицы, а также изучали всю полноту профессии под руководством старшего члена аналитической группы. Позиции начального уровня обычно требуют степени бакалавра. После нескольких лет работы и обучения на младшей должности многие аналитики возвращаются в школу, чтобы получить степень магистра в подготовке к дальнейшему продвижению в этой области. Новый сотрудник, имеющий соответствующую степень магистра, часто сразу начинает работать в должности старшего аналитика, независимо от того, работал ли он младшим аналитиком.
Большинство старших аналитиков сосредотачиваются на определенной категории ценных бумаг, развивая высокий уровень экспертизы в этой области с течением времени. Рабочие обязанности включают обновление данных исследований в ответ на новые разработки, планирование и проведение новых исследовательских проектов, общение с контактами в целевой отрасли и представление результатов исследований руководству фирмы, агентам по продажам или клиентам. Старшие аналитики обычно контролируют работу одного или нескольких младших аналитиков.
Старший аналитик с высокими показателями эффективности может стать управляющим портфелем в фирме, занимающейся покупкой, контролирующей все аспекты инвестиционного портфеля. Менеджеры портфелей устанавливают инвестиционную стратегию и выбирают конкретный набор ценных бумаг в портфеле на основе работы старших аналитиков. Управление портфелем обычно представляет собой конец карьеры.
Образовательные квалификации
Позиция начального уровня в этой области требует степени бакалавра. Соответствующие предметы включают бизнес-дисциплины с количественным компонентом, такие как финансы, бухгалтерский учет или экономика, и другие предметы, которые обеспечивают обучение аналитическим и количественным навыкам, таким как статистика, математика, физика или инженерия.
Хотя степень магистра обычно не является требованием для продвижения на должность старшего аналитика, многие фирмы ищут кандидатов на работу с соответствующими степенями магистратуры. Многие передовые должности аналитика и должности по управлению инвестициями требуют степени магистра. Соответствующие степени магистра включают MBA с количественной направленностью или степень магистра в области финансов.
Другие квалификации
Инвестиционные аналитики, как правило, обязаны получить лицензию от регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), национального регулирующего органа, который осуществляет надзор за компаниями, занимающимися ценными бумагами и брокерами в США. Чтобы получить соответствующую лицензию, кандидату обычно требуется спонсорская поддержка от соответствующего работодателя. Следовательно, процесс лицензирования обычно происходит после того, как кандидат был нанят в качестве инвестиционного аналитика.
Обозначение Chartered Financial Analyst (CFA), присуждаемое Институтом CFA, является профессиональной сертификацией, доступной для аналитиков со степенью бакалавра и не менее четырех лет профессионального опыта в этой области. Большинство работодателей ожидают, что квалифицированные аналитики будут проходить и завершать сертификацию CFA. Многие требуют сертификации CFA для дальнейшего продвижения на более высокие должности в фирме. Сертификация требует, чтобы кандидаты сдали серию из трех экзаменов.
