Отчет от UBS Group Inc. (UBS) и PricewaterhouseCoopers (PwC) дает редкий взгляд на то, как миллиардеры мира делали свои состояния, как они планируют их удерживать и как они планируют их передавать. Для финансовых консультантов, обслуживающих состоятельных людей, выводы из отчета могут быть применены к широкому кругу состоятельных клиентов, которым необходимо принимать зачастую сложные решения о поддержании и управлении своим имуществом и планировании своего наследия. В отчете были опрошены 1300 миллиардеров и проанализированы данные за 1995-2014 гг. По 14 крупнейшим рынкам миллиардеров в мире, на которые приходится 75% миллиардов богатств во всем мире. UBS и PwC также провели личные интервью с более чем 30 миллиардерами.
Новый позолоченный век
Исследование показало, что 917 самодельных миллиардеров принесли более 3, 6 триллиона долларов богатства во всем мире. Двадцать три процента открыли свое первое коммерческое предприятие в возрасте до 30 лет, а 68% сделали это до достижения 40-летнего возраста. «В настоящее время мы живем в эпоху возможностей и ускоренного создания богатства, аналогично эпохе позолоты в конце 19-го и начале 20-го годов. Столетия, когда предпринимательство в США и Европе стало движущей силой первой волны инноваций в современной истории », - сказал Джозеф Стадлер, глава Global Ultra-High-Net-Worth в UBS. «Но создание материальных ценностей носит циклический характер, и за последние несколько десятилетий мы выиграли от того, что оказались на сильной дуге цикла. »
Создание богатства
Миллиардеры демонстрируют схожие черты характера, в том числе склонность к умному риску, навязчивое внимание к бизнесу и сильную трудовую этику. Но они построили свое состояние по-разному. Например, в США финансовые услуги были крупнейшим производителем самодельных миллиардеров (30%) с доходом на миллиардера в этом секторе в среднем в 4, 5 миллиарда долларов. Самодельные миллиардеры в Европе (49, 5%) и Азии (20%) были в значительной степени созданы потребительской промышленностью за последние 20 лет. Со средним достатком в 5, 7 миллиарда долларов европейские миллиардеры значительно богаче азиатских (3, 2 миллиарда долларов).
Тем не менее, исследование указывает на то, что самодельное миллиардное население в Азии уникально, потому что создание богатства в регионе происходит недавно, чем в других частях мира. Азиатские миллиардеры, как правило, моложе других миллиардеров, средний возраст которых составляет 57 лет. Это на 10 лет моложе их американских и европейских коллег. Поскольку значительная часть азиатских миллиардеров выросла в бедности - 25% по сравнению с 8% в США и 6% в Европе - UBS и PwC ожидают, что в будущем Азия станет центром создания богатства новых миллиардеров.
Сохранение богатства
Более двух третей миллиардеров мира старше 60 лет и имеют более одного ребенка. Это означает, что сохранение богатства, передача богатства и наследие находятся на их вершине. Исследование утверждает, что богатство со временем уменьшается, особенно по мере роста семей. С возрастом миллиардеров они сталкиваются с трудным решением о том, что делать с предприятиями, которые сделали их богатыми: сохранить или продать все или часть бизнеса.
В отчете говорится, что большинство миллиардеров США и Европы предпочитают держать свои предприятия (60%), одну треть (30%) - продавать свои акции посредством первичного публичного размещения акций (IPO) или распродажи, а также выводить 10% наличными. Большинство, которые получают деньги, становятся финансовыми инвесторами, инвестируя самостоятельно, в поисках конкретных целей по возврату риска и / или делегируя инвестиции семейному офису или личному финансовому консультанту. Пятьдесят семь процентов европейских и 56% азиатских семей миллиардеров захватывают семейный бизнес, когда патриарх / основатель выходит на пенсию по сравнению с 36% в США.
филантропия
Филантропические усилия современных миллиардеров поддерживают образование, здравоохранение и гуманитарные вопросы и, как показали исследования, направлены на усилия, которые дают ощутимые и измеримые результаты. Им нравится знать, сколько пожертвований повлияло на их пожертвования, видеть улучшение здоровья или условий жизни или финансировать различные причины посредством микрокредитования. В США «видимая благотворительность», пожертвованная через учреждения, пользуется популярностью. Например, более 100 миллиардеров присоединились к «Обещанию Билла Гейтса» с момента его создания.
Суть
Миллиардеры из разных регионов и культур по всему миру обычно имеют общие характеристики. Консультанты могут использовать выводы из отчета - например, как эти богатые предприниматели предпочитают делить свое богатство - и применять их к клиентам со значительным богатством различной степени.
