Портфельные менеджеры работают по ряду должностей, работают в различных типах инвестиционных компаний и управляют различными типами активов. Чтобы дать представление о том, как может выглядеть ваша жизнь, если вы продолжите карьеру в управлении портфелем, мы опросили двух специалистов в этой области, чтобы узнать, как проходит обычный рабочий день.
Адам Коос, Libertas Wealth Management
Адам Коос является президентом, портфельным менеджером и старшим финансовым консультантом в Libertas Wealth Management Group, Inc. в Дублине, штат Огайо. Он является зарегистрированным представителем инвестиционного консультанта и брокером, а также получил лицензии на страхование жизни, здоровья и долгосрочную медицинскую страховку Series 7, 63, 31, 24. Он специализируется на управлении портфелем акций, накоплении и защите активов, пенсионном обеспечении и планировании имущества, а также управлении пенсионными активами. Его фирма использует стратегию управления портфелем «прежде всего защита», чтобы защитить портфели клиентов от потерь и помочь им сохранить свои гнезда.
Коос обычно просыпается в 6:30 утра и проводит первые полтора часа своего дня, рассматривая исследования различных классов активов, секторов, отдельных акций и ETF. Около 8 часов утра он начинает смотреть на «предварительный рынок» в реальном времени, чтобы увидеть, как рынок может выйти из ворот.
Он отправляется в офис около 9 часов утра и часто встречается с клиентами в течение дня от трех до четырех человек для анализа портфеля и финансового планирования, что делает его весьма занятым. Он также проводит около трех часов в день, отвечая на электронные письма.
«В течение дня я проверяю движение наших портфелей в реальном времени через офис, или, если по какой-либо причине я нахожусь вне офиса, я постоянно проверяю свой телефон», - говорит Коос. «Я также настроил оповещения по всем принадлежащим мне позициям, чтобы в случае каких-либо вложений в какие-либо инвестиции в наши портфели я получил текстовое сообщение и электронное письмо, чтобы я мог предпринять немедленные действия». Поскольку у него есть только четыре управляемых портфеля - акции, ETF, облигации и социально ответственные инвестиции - которые распределяются по-разному для каждого клиента, он может ежедневно наблюдать за портфелем каждого клиента, поскольку они владеют одними и теми же инвестициями. Это также инвестиции, которыми он и его команда владеют.
По его словам, Коос обычно не торгует на уровне открытия или сразу после открытия, на уровне или непосредственно перед закрытием, хотя он и отслеживает рынки на предмет любой паники из-за «apocalypse du jour». В течение дня он следит за новостями в Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com и Marketwatch.com. В конце дня он просматривает портфели фирмы и проверяет свои подписки на любые новости, которые он мог пропустить в течение дня.
Три вечера в неделю он обычно дома к 6 вечера, чтобы помочь с семейным ужином и уложить детей спать. Однажды вечером он работает волонтером в бизнес-организации, а другой ночью он приходит на поздние встречи до 9 часов вечера. Обычно он тратит еще один час на вечер, связывая свободные дни и проводя исследования рынка. «Возможно, я смотрю на сравнения относительной силы между классами активов или акций. Я могу искать тенденции к росту в секторах, классах активов или на рынках в целом», - говорит Коос. Он также проводит два-три часа в день в выходные дни, работая.
В дополнение к своей повседневной деятельности Куос обычно тратит три-четыре часа в неделю на написание статей, комментарии и общение с журналистами. Он проводит сделки только один раз в неделю, что является простой задачей, поскольку у всех одинаковый портфель. Если он считает, что акция должна быть продана, он продает ее по всем счетам своих клиентов одновременно.
Во время крупных событий Коос может потратить дополнительное время на исследования. «За неделю до того, как долг Казначейства США в августе 2011 года был понижен, я провел всю неделю и почти каждую ночь, сжигая свечу с обоих концов, корректируя стоп-цены, рассматривая короткие и обратные позиции и разыгрывая разные сценарии», - говорит Коос. Кроме того, когда рынок разворачивается, он информирует клиентов своего пенсионного плана о том, что делать в их индивидуальных планах, на основе его моделей и их толерантности к риску.
Его семейная жизнь является главным приоритетом, но работа заставляет Кооса быть достаточно занятым и ограничивает его социальную жизнь футбольным сезоном Бакай. Он находит время для каникул, приезжая рано или уезжая поздно, когда он посещает деловую конференцию за городом; он также уделяет время одному отпуску в год со своей ближайшей семьей, а другой - своей большой семьей. «Обычно от 12 до 17 лет мы снимаем большой дом, в котором мы все можем остаться на неделю и пообщаться», - говорит он.
Тим Мрок, CitrinGroup
Тим Мрок является генеральным директором и директором по инвестициям CitrinGroup в Бирмингеме, штат Мичиган. Он занимал свои нынешние должности, занимая должности в банковском секторе, а затем занимал должность главного трейдера и директора по операциям в CitrinGroup. Он является директором процесса построения и внедрения модельного портфеля фирмы и одним из основателей ее инвестиционного консультативного совета.
Мрок начинает свой рабочий день в 8:30 утра, расставляя приоритеты для своих задач на этот день. Затем он тратит полчаса на анализ транзакций и активности предыдущего дня по всем портфелям и определение торговых стратегий для исполнения в рыночные часы. С 9:30 до 10:30 он работает над долгосрочным проектом, связанным с улучшением построения, реализации и / или надзора за портфелем. Затем он проводит следующий час, изучая рыночную активность текущего дня и поведение портфеля. Он также рассматривает новости, применимые к портфелям, которыми он управляет, и к их основной инвестиционной философии.
Около 11:30 он проводит полчаса, проверяя свою команду и обсуждая рыночную, экономическую и портфельную деятельность, затем делает перерыв на полчаса. С 12:30 до 13:00 он совершает дневные сделки; Затем он тратит еще три часа на долгосрочный проект с небольшим перерывом на полпути.
Последние два часа рабочего дня он проводит, анализируя текущую рыночную активность и поведение портфеля, проверяя свою команду и сравнивая фактический день с его утренними прогнозами. Он следит за тем, чтобы его записи и наблюдения за день были полными, и расставляет приоритеты на следующий день. Мрок работает по 8-10 часов в день и проводит большинство выходных, но старается найти баланс между профессиональным и личным временем.
Его самая важная не ежедневная деятельность - обсуждение портфолио фирмы с коллегами и посторонними лицами, чтобы получить представление об улучшениях. «Это возможность оспаривать предположения, анализировать с разных точек зрения и смягчать упущение угроз и возможностей», - говорит Мрок. Он пытается заниматься этим как минимум ежемесячно. Он также ежемесячно анализирует поведение портфеля, анализирует фактические показатели риска и доходности и отклонения портфеля от ожиданий.
Суть
У этих двух портфельных менеджеров, безусловно, нет худших часов в индустрии финансовых услуг - они проводят много времени в течение недели и несколько часов в выходные, но им удается найти время для семьи, друзей и отдыха. У них разные типы клиентов и инвестиционные цели, но они разделяют любовь к рынкам и инвестиционный анализ. Если вы также обладаете этими увлечениями, это просто вопрос поиска или создания подходящей фирмы по управлению портфелем для вашей инвестиционной философии и образа жизни.
