Институт CFA теперь предлагает третью программу, помимо обозначения Chartered Financial Analyst (CFA) - золотой стандарт для профессионалов, участвующих в принятии инвестиционных решений, - и Сертификат оценки эффективности инвестиций (CIPM). Эта новая программа, инвестиционный сертификат Claritas, была запущена 20 мая 2013 года на 66-й ежегодной конференции Института CFA в Сингапуре. Эта программа была разработана Институтом CFA в течение двухлетнего периода в рамках глобального призыва к действиям для участников отрасли, который призван сыграть свою роль в решении проблемы общего недоверия к финансовым услугам после мирового финансового кризиса 2008–2009 годов. Институт CFA ожидает, что знания, полученные кандидатами, получившими инвестиционный сертификат Claritas, помогут сформировать более надежную финансовую индустрию, установив новый стандарт образования и этики, применимый на международном уровне.
Что такое программа инвестиционного сертификата Claritas?
Программа Claritas Investment Certificate предназначена для всех, кто работает в секторе финансовых услуг. Это программа базового уровня, целью которой является четкое понимание основ инвестиционной индустрии, а также роли и обязанностей специалиста по финансовым услугам.
Учебный план
Программа представляет собой интерактивный курс самообучения, состоящий из 21 главы, организованной в следующие семь модулей; (приблизительные веса экзамена указаны в скобках):
- Модуль 1 - Обзор отрасли (5%) Модуль 2 - Этика и регулирование (10%) Модуль 3 - Инструменты и входы (20%) Модуль 4 - Инвестиционные инструменты (20%) Модуль 5 - Структура промышленности (20%) Модуль 6 - Отраслевой контроль (20%) Модуль 7 - Потребности обслуживающего клиента (5%)
Временные обязательства
Ожидается, что программа Claritas займет от 80 до 100 часов обучения в течение трех-шести месяцев.
сборы
Индивидуальная регистрация стоит 685 долларов США и включает в себя доступ ко всем учебным материалам, регистрационный сбор за экзамен и одно экзаменационное заседание. Стоимость может быть снижена на 200 долларов США, если вы работаете в крупной фирме, которая поддерживает программу, и регистрируетесь через своего работодателя. Работодатели и учреждения могут купить ваучеры на оптовую регистрацию Claritas по сниженной цене следующим образом: 25-99 ваучеров по 635 долларов США каждый; 100-249 ваучеров по 585 долларов США каждый; и 250 или более ваучеров по 485 долларов США каждый.
Учебная литература:
- Электронная книга, которая содержит полный курс обучения Claritas и составляет основу всех экзаменационных вопросов. Доступ к нему можно получить через Интернет, и его можно загрузить на четыре устройства (два компьютера и два мобильных устройства). Электронная книга также доступна в печатном виде через Amazon.com (два тома по 45 долларов США каждый). Планировщик обучения - кандидаты получают доступ к персонализированному планировщику, который может помочь им оценить обязательство по времени, требуемое для каждой главы, исходя из количества дней, оставшихся до запланированной даты экзамена. Глава обзор вопросов и практических вопросов. Пробный экзамен - он имеет ту же длину и вес темы, что и настоящий экзамен Claritas.
экспертиза
После регистрации на экзамен Claritas кандидат должен назначить экзамен и записать экзамен в течение 180 дней. Экзамен Claritas проводится на компьютере и состоит из 120 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые необходимо пройти за 120 минут. Экзамен проводится во многих испытательных центрах Pearson VUE по всему миру. Кандидатам на экзамен предлагается предоставить до 2, 5 часов в тестовом центре, включая время на регистрацию, прохождение экзаменационного руководства, проверку и согласие с обещанием кандидата от Claritas и прохождение экзамена.
Чем программа Claritas отличается от CFA?
Инвестиционный сертификат Claritas существенно отличается от CFA по ряду причин, включая:
- Масштаб программы : Программа CFA широко считается самой строгой инвестиционной программой и «золотым стандартом» для управления инвестициями. Сертификат Claritas - это программа базового уровня, цель которой - дать понимание основ инвестиционной индустрии. В то время как учебная программа CFA гораздо более углубленная, программа Claritas может стать хорошим способом «проверить воды» для тех, кто рассматривает возможность зачисления в программу CFA.
- Различные целевые рынки : сертификация Claritas предназначена для всех в инвестиционной отрасли, которые помогают принимать инвестиционные решения. Программа CFA предназначена для тех лиц, которые непосредственно участвуют в принятии инвестиционных решений.
- Требования к поступающим: Хотя сертификат Claritas предназначен для вспомогательного персонала в секторе финансовых услуг, никаких ограничений на въезд нет, и любой может зарегистрироваться на него. Напротив, вступительные требования для программы CFA являются довольно строгими - кандидат должен иметь степень бакалавра (или быть на последнем курсе программы бакалавриата), или иметь четыре года профессионального опыта работы, или иметь в совокупности четыре года колледжа и профессиональный опыт работы. Кандидаты также должны подписать заявление о профессиональном поведении, раскрывающее, были ли они предметом письменной жалобы или участвовали в каком-либо судебном разбирательстве или расследовании в течение предыдущих двух лет.
- Требования к сертификату / уставу : кандидаты, успешно сдавшие экзамен Claritas, получают инвестиционный сертификат Claritas. Чтобы стать владельцем устава CFA, кандидат должен пройти все три уровня программы CFA, каждый из которых завершается шестичасовым экзаменом. Кроме того, кандидат должен также обладать четырехлетним квалифицированным опытом инвестиционной работы, из которых как минимум 50% должны быть непосредственно вовлечены в принятие инвестиционных решений.
- Пройденные уровни : 82% из 2408 кандидатов, которые приняли участие в пилотной программе Claritas, успешно сдали экзамен. Средний 10-летний проходной балл (с 2003 по 2012 год) для всех трех уровней программы CFA составил 42%; только каждый пятый, кто начинает программу CFA, успешно завершает ее и становится держателем устава CFA.
- Уровни обязательств : программа Claritas дешевле и требует гораздо меньших временных затрат, чем CFA. Кандидаты CFA должны заплатить единовременный регистрационный взнос в размере 440 долларов США, а также регистрационный взнос, который может варьироваться от 620 долларов США до 1170 долларов США, в зависимости от того, проводится ли регистрация до первого крайнего срока в сентябре или до последнего Марш. Каждый уровень программы CFA занимает около шести месяцев подготовки. В то время как большинству кандидатов требуется от двух до пяти лет для завершения программы, успешным кандидатам для этого требуется в среднем четыре года.
Кто должен зарегистрироваться в программе Claritas?
- Профессионалы, работающие с лицами, принимающими инвестиционные решения, в сфере поддержки или бэк-офиса / фронт-офиса - операции, администрирование, ИТ, управление персоналом, маркетинг, продажи, соблюдение требований, обслуживание клиентов. Поскольку нет никаких ограничений на вступление в программу, программа Claritas может быть экономически эффективной альтернативой для тех, кто хочет поменяться областями и попасть в индустрию финансовых услуг. Он также хорошо подходит для студентов, которые хотят получить начальную должность в сфере финансовых услуг.
Суть
Инвестиционный сертификат Claritas может найти все большее признание в качестве нового стандарта образования и этики базового уровня для сектора финансовых услуг на международном уровне. Несмотря на то, что в большинстве стран имеются специальные полномочия для отраслевого персонала, занятого в таких областях, как эксплуатация и соответствие нормативным требованиям - например, экзамены серии 99 и серии 14 в США, - на международном уровне нет альтернатив. Тот факт, что 3300 кандидатов из 70 компаний в 50 странах приняли участие в пилотной программе, запущенной в январе 2013 года, предвещает ее признание крупными финансовыми компаниями по всему миру. Ассоциация инвестиционного сертификата Claritas с Институтом CFA также является мощным маркетинговым инструментом, так как 43% участников пилотного исследования назвали это одним из главных преимуществ программы. Программа Claritas также может рассматриваться потенциальными участниками программы CFA как полезный спринт перед началом марафона CFA.
