Эти услуги являются лучшими для создания целенаправленного социально ответственного портфеля. Все они оснащены индивидуальным подбором акций для самого детального уровня дизайна портфеля. Мы пересмотрели нашу оценочную рубрику, чтобы робо-консультанты, предлагающие социально ответственные индивидуальные портфели, которые были прозрачны в отношении содержания портфеля, заработали дополнительные очки. Мы также переоценили возможность настройки портфолио.
Мы считаем, что отдельные акции - лучший способ создать социально ответственный портфель, чем биржевые фонды (ETF), предназначенные для отсеивания плохих игроков. Возможность удаления определенных компаний может привести к потере баланса активов, но для социально ответственных и влиятельных инвесторов важно создать целенаправленный портфель.
Лучше всего для социально ответственного инвестирования
Наш список четырех лучших робо-советников для социально ответственного инвестирования:
- М1 Финанс Мотив Инвестирование Интерактивные консультанты Личный капитал
Изначально Swell Investing была в нашем списке для социально ответственных инвесторов, но она закрылась 30 августа 2019 года. Ознакомьтесь с некоторыми другими услугами в этом списке, если вы хотите создать портфель, основанный на социально ответственном или эффективном инвестировании.
М1 Финанс
5
- Минимальный счет: 100 долларов (минимум 500 для пенсионных счетов)
- Комиссия: 0%
M1 Finance предлагает уникальную комбинацию автоматизированного инвестирования с высоким уровнем настройки, позволяющую клиентам создавать портфели, соответствующие их точным спецификациям. Вы можете создавать портфели, содержащие недорогие ETF или использовать отдельные акции - или оба. Целевой клиент M1 имеет долгосрочную направленность и опыт использования традиционных онлайн-брокерских услуг для инвестирования в акции и ETF.
Есть два портфеля с названием социально ответственного, которые состоят из ETF Nuveen, перечисленных в разделе «Экспертные пироги», или вы можете создать набор акций, которые социально ответственны. Вы можете принять взвешивание, предложенное M1, или заново взвесить его по-своему. Для тех, кто хочет инвестировать в каннабис, есть даже «Горшок с пирогом». Сайт удивительно гибок, и большинство услуг, которые предлагает M1, доступны бесплатно.
Pros
-
Возможность торговать дробными акциями
-
Нет торговых сборов или комиссий за управление активами
-
Гибкое формирование портфеля, включая более 80 «экспертных» портфелей
-
Состав портфолио и ребалансировка доступны в любое время
-
Вы также можете разместить отдельные заказы на акции / ETF
Cons
-
Сделки размещаются один раз в день во время «торгового окна», которое выводит время транзакции из-под вашего контроля
-
С аккаунтов менее 20 долларов и без торговой активности в течение 90 дней взимается плата за обслуживание.
-
Нет возможности онлайн-чата, и большинство поддержки, как правило, по электронной почте
-
Платформа предлагает очень мало помощи для постановки финансовых целей
Мотив Инвестирование
4, 9
- Минимальная учетная запись: $ 1000
- Сборы: 0, 25% для управляемых портфелей, 0–0, 50% для других
Motif Investing запустила свои Impact Portfolios в 2017 году, добавив три портфеля, которые инвестируются в устойчивые отрасли, справедливые трудовые отношения или этические нормы, к своему большому набору тем для инвестирования. Генеральный директор Hardeep Walia предпочел бы, чтобы эти портфели не рассматривались как автоматизированные, хотя они предлагают множество функций автоматического инвестирования, включая регулярные депозиты, перебалансирование и сбор налоговых убытков. Вам потребуется отдельная учетная запись воздействия Motif для каждого значения, в которое вы хотите инвестировать, но вы можете просмотреть сводку всех своих учетных записей Motif на панели инструментов. Вы также можете открыть обычный брокерский счет Motif, если хотите исследовать любой из портфелей, не ориентированных на воздействие, доступных на платформе.
После того, как ваш мотив был выбран, вы можете просмотреть каждый класс активов и удалить любые компании, в которые вы не хотите инвестировать. Есть графики, показывающие доходность каждого портфеля с момента его создания. После финансирования ваш портфель приобретается, который включает дробные доли акций в каждой компании, взвешенные в соответствии с алгоритмами Motif.
Pros
-
Модели активов постоянно обновляются, чтобы компании проходили экраны MSCI
-
Недорогое влияние портфельных инвестиций
-
Собственная часть портфеля инвестируется в отдельные акции
-
Поделитесь идеями инвестирования с вашим кругом инвестиций, группой других клиентов Motif
Cons
-
Доступно только три портфеля влияния
-
Вы должны открыть отдельный счет в Motif, чтобы инвестировать в влиятельный портфель.
-
Очень мало возможностей для постановки целей
Интерактивные советники
4, 8
- Минимальная учетная запись: $ 1000 для портфелей, управляемых Interactive Advisors. $ 10 000–120 000 за портфели, управляемые управляющими бутиками.
- Тарифы: 0, 08-1, 5% в год, в зависимости от выбранного консультанта и портфеля.
Interactive Advisors, услуга, предлагаемая Interactive Brokers, предлагает широкий выбор портфелей на выбор. Среди множества вариантов есть портфели, которые сосредоточены на социальной ответственности и влияют на инвестиции. Вы можете выбрать социально ответственные портфели из предложений или пройти процедуру ввода символов тикера, которые вы хотите исключить из любого портфеля, который содержит отдельные акции.
Некоторые из портфелей разрабатываются и управляются Interactive Brokers, в то время как другие предлагаются фирмами по управлению активами и крупными фондами, такими как FTSE Russell, Wisdom Tree и State Street Global Advisors. Плата за управление варьируется и устанавливается фирмами, предлагающими портфели.
Pros
-
Широкий спектр предлагаемых портфелей
-
Большинство портфелей включают в себя корзины акций, а не ETF
-
Инструмент PortfolioAnalyst позволяет консолидировать и отслеживать все ваши финансовые счета
Cons
-
Некоторые из предлагаемых портфелей имеют очень высокие минимумы
-
Процесс открытия и пополнения счета сложен
-
Не ясно, сколько вы будете платить, так как комиссии включают комиссионные на биржевых торгах
Личный капитал
4, 3
- Минимальная учетная запись: $ 100 000
- Комиссия: от 0, 89% до 0, 49% для счетов свыше 1 млн. Долл. США
Personal Capital не хочет, чтобы его классифицировали как робо-консультанта, и он предпочел бы, чтобы его считали услугой по управлению цифровыми активами, которая также включает в себя персональные рекомендации от специалистов по финансовому планированию. Основное внимание в большинстве счетов для инвестирования в Личный капитал уделяется планированию выхода на пенсию, и после открытия счета вам назначается специалист по финансовому планированию.
Подход Personal Capital к созданию социально ответственных портфелей использует комбинацию эксклюзивных и инклюзивных фильтров, ищущих компании, которые лучше справляются с решением экологических, социальных и управленческих проблем (ESG). Портфели нацелены на максимизацию прибыли, минимизацию рисков и снижение налоговых последствий инвестирования. Personal Capital сотрудничает с Sustainalytics, исследовательской и рейтинговой фирмой ESG, чтобы найти американские фирмы с очень высокими показателями социальной ответственности. Часть портфелей личного капитала хранится в ETF, в основном для фиксированного дохода и международных инвестиций, поэтому они не могут быть отфильтрованы по рейтингам ESG.
Pros
-
Каждый клиент назначен финансовому планировщику
-
Только компании с очень высокими показателями ESG включены
-
Стратегии налоговой оптимизации, используемые для разработки и управления портфелями, сводят налоговую нагрузку к минимуму
Cons
-
Клиенты с инвестиционным счетом требуют очень высокий минимум в 100 000 долларов
-
В мобильном приложении отсутствуют некоторые ключевые функции, доступные только на веб-странице рабочего стола.
-
Части социально ответственных портфелей хранятся в ETFs
-
Новые клиенты должны разговаривать с финансовым планировщиком во время регистрации
методология
Investopedia посвящена предоставлению инвесторам объективных, всесторонних обзоров и рейтингов робо-советников. Наши обзоры робо-консультантов 2019 года являются результатом шести месяцев оценки всех аспектов 32 платформ робо-консультантов.
Социально-ответственное инвестирование (SRI) - это практика инвестирования в компании или сектора, которые учитывают критерии экологического, социального и корпоративного управления (ESG) для получения долгосрочной конкурентоспособной финансовой отдачи и положительного воздействия на общество.
К этим типам инвестиций относятся компании, которые занимаются вопросами социальной справедливости, экологической устойчивости, альтернативной энергетики и экологически чистых технологий. В этой категории мы наградили платформы, которые предоставили пользователям широкий выбор возможностей для инвестиций в SRI и возможность настроить свой собственный портфель.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой У. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию ранжирования платформ робо-консультантов для инвесторов на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
