Содержание
- Новая возможность для планировщиков
- Компании с онлайн-опциями
- Компенсации и льготы
- Суть
- Суть
За последние несколько десятилетий профессия финансового планирования выросла в геометрической прогрессии, и «Субстандартный кризис 2008 года» значительно повысил осведомленность общественности о необходимости получения надежных финансовых консультаций от обученных и знающих профессионалов.
Многие специалисты по финансовому планированию и фирмы реагируют на этот спрос, увеличивая мобильность, онлайн-поддержку и другие виды технической помощи. Эти нововведения позволили небольшому, но растущему числу специалистов по финансовому планированию занять новую нишу в своей профессии, работая дома, частично или полностью.
Ключевые вынос
- Стать специалистом по финансовому планированию может быть прибыльным карьерным шагом, помогая людям с их инвестициями и личными финансами. Благодаря нескольким новым платформам финансовые планировщики могут работать удаленно из дома. Эти инновации обеспечивают новый уровень личной автономии и гибкости. но также имеют риск самозанятости, такой как отсутствие гарантированного дохода и отсутствие дополнительных льгот
Работаю из дома
Хотя эта тенденция нарастает во многих других областях, таких как индустрия туризма, в финансовом сообществе стало медленнее, потому что большинству клиентов требуется уровень персонализированного обслуживания и консультаций, которые традиционно были доступны только при личном контакте., Но технологии достигли той точки, когда планировщики могут эффективно работать с клиентами в режиме онлайн и предоставлять консультации и информацию по телефону, в чате и видеочате.
Количество веб-сайтов, которые позволяют клиентам с относительно простыми финансовыми ситуациями вводить свою информацию и получать персонализированные рекомендации и советы, быстро растет вместе с ассортиментом продуктов и услуг, которые предоставляют эти сайты.
Новая возможность для планировщиков
Специалистам по планированию, которые выбирают работу для фирм, предлагающих онлайн-консультации, скорее всего, все же придется провести хотя бы некоторое время в офисе, но во многих случаях такая схема позволит им избегать ежедневной работы с девяти до пяти. Любой, кто имеет надлежащие лицензии и полномочия, просто нуждается в компьютере и месте для работы дома, чтобы вести бизнес. Некоторые планировщики будут встречаться с клиентами лично по предварительной записи для вступительной встречи, а затем общаться с ними по телефону или через Интернет, в то время как другие планировщики работают исключительно из дома и могут никогда не увидеть большинство своих клиентов лично, в зависимости от политики их фирмы.,
Некоторые планировщики могут также иметь возможность встречаться с клиентами непосредственно в их (планировщиках) домах, если у них есть средства для создания отдельного офиса и помещения для встреч по месту жительства. Конечно, работа в домашних условиях всегда была в некоторой степени вариантом, но в прошлом это обычно требовало регулярных поездок в центральный офис для доставки документов и выполнения других задач; хотя иногда это все еще необходимо, новая технология обмена данными, такая как Dropbox, значительно упростила передачу и совместное использование документации в электронном виде.
Компании с онлайн-опциями
Многие веб-сайты, которые предлагают онлайн-планирование, разрешают или требуют от своих клиентов загружать большую часть или все свои финансовые счета и информацию в сложную частную программу планирования или бюджетирования, которая позволяет планировщику сразу увидеть всю финансовую картину клиента. Такой уровень технологической прозрачности значительно сокращает время, которое планировщики традиционно тратят на сбор и ввод финансовой информации своих клиентов. Клиенты, которые предоставляют всю свою информацию должным образом через этот канал, могут часто получать немедленную обратную связь от планировщика по определенным темам.
Некоторые из веб-сайтов, которые предлагают эти услуги, включают в себя:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Созданный Алексеей фон Тобелем в 2009 году, этот сайт обслуживает клиентов женского пола и может планировать сочувствовать клиентам, учась избавляться от вредных финансовых привычек и формировать новые. Одна из его главных целей - просто предоставить удобную платформу, с которой женщины могут начать контролировать свои финансы. Клиенты могут использовать платформу My Money Center на сайте, чтобы сразу увидеть все свои финансы. Те, кто подписывается, получают бесплатную первоначальную консультацию с сертифицированным практикующим специалистом Financial Planner®, а также ежемесячную новостную рассылку. Learnvest предоставляет персональные, непредвзятые консультации за плату и не предлагает никаких услуг по управлению деньгами. Личный капитал (www.personalcapital.com)
Билл Харрис запустил этот веб-сайт в 2011 году, стремясь обеспечить эффективное управление капиталом для клиентов с инвестициями от 100 000 до 2 000 000 долларов. Personal Capital предоставляет инвестиционную программу индексации с турбонаддувом и назначает личного консультанта для непосредственного общения с каждым клиентом. Клиенты могут также связать все свои финансовые счета вместе на онлайн-панели инструментов. Журнал Time наградил компанию за ее усилия по интеграции финансового планирования в цифровую платформу, назвав сайт одним из 50 лучших веб-сайтов в 2012 году. Базовое членство - бесплатное, а персональные консультации и управление капиталом по очень конкурентоспособной цене. NestWise (www.nestwise.com)
Этот сайт посвящен тому, чтобы предлагать комплексные, удобные и доступные услуги финансового планирования для среднего класса. Он стремится согласовать финансы своих клиентов с их жизненными целями, используя философию, которую они называют Full Life Financial Management. Бесплатное членство включает в себя начальную финансовую оценку плюс доступ к онлайн-учебному центру. Премиум-членство - это статьи и инструменты для обучения, а также 90-дневные программы Fitness Track. Клиенты, которые выбирают оплату за персональные консультации, автоматически получают бесплатное премиум-членство.
Компенсации и льготы
Специалисты по финансовому планированию, которые работают удаленно в таких компаниях, как NestWise и Learnvest, обычно получают оплату либо от клиента, либо получают зарплату. И хотя ожидается, что большинство специалистов по планированию будут продвигать себя в сфере своих контактов, существенные заказчики обычно предоставляются на регулярной основе. Но преимущества этой ниши выходят за рамки долларов и центов; некоторые сайты предлагают круглосуточный доступ к финансовому планировщику, что может быть привлекательным вариантом для тех, кто любит работать по ночам.
Как и в случае с другими работами на дому, эта альтернатива может также понравиться планировщикам с маленькими детьми. Матери, которые оставили свою финансовую карьеру, чтобы ухаживать за маленькими детьми, могут гораздо больше приспособить этот тип организации к своим графикам, чем традиционная должность консультанта, и этот вариант, скорее всего, будет платить значительно больше, чем большинство других альтернатив работы на дому.
Суть
Сейчас самое время начать изучать возможность работы планировщиком из своего дома. Эта зарождающаяся ниша в отрасли, вероятно, будет расти в ближайшие несколько лет, поскольку несколько сайтов, которые используют сторонних консультантов, планируют существенное расширение. Для получения дополнительной информации о работе в качестве финансового консультанта на дому посетите веб-сайты, перечисленные выше, или свяжитесь с Ассоциацией финансового планирования.
