Ассоциация по финансовому консультированию и планированию образования создала новые профессиональные полномочия для специалистов по финансовому планированию. Аккредитованный финансовый консультант (AFC) предоставляет финансовым консультантам практическое обучение по всем аспектам личных финансов. Однако эти учетные данные не являются клоном других сертификатов, таких как Certified Financial Planner® или Андеррайтер Chartered Life. Тем не менее, он во многих отношениях дополняет CFP®, хотя сам по себе он также является удостоверением. В этой статье рассматривается учебный план и процесс сертификации для этого обозначения и его сравнение с отметкой CFP®. (Изучите советы и приемы торговли, прежде чем приступить к этому тесту. См. Подготовка к экзамену CFP .)
Учредительная организация
Ассоциация по финансовому консультированию и планированию образования является международной некоммерческой организацией, которая занимается продвижением финансового образования и помогает обучать финансовых педагогов и консультантов. Он полностью поддерживается своими членами и напоминает Совет CFP® и по назначению, и по практике, хотя он гораздо менее известен. Однако между обозначениями есть некоторые общие различия, которые будут рассмотрены ниже. Членство состоит в основном из преподавателей университетов, частных практикующих врачей, консультантов, которые работают с военными и правительственными чиновниками, а также с различными финансовыми организациями, такими как America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (Национальный фонд финансовых услуг). Образование), SEC и Казначейство США. Участники получают периодические информационные бюллетени, исследовательские журналы и скидки на ежегодную конференцию.
Полномочия АФК и учебная программа
Как и их партнеры CFP®, аккредитованные финансовые консультанты должны соответствовать образовательным, опытным и этическим требованиям, прежде чем получить свои сертификаты. Кандидаты АФК должны иметь как минимум 1000 часов соответствующего опыта в качестве финансового консультанта в том или ином качестве. Определение финансового консультанта в этом смысле охватывает тех, кто консультирует других на индивидуальной основе, тех, кто помогает обучать или обучать клиентов или других специалистов по планированию, и тех, кто их контролирует. Однако этот элемент критериев более узок, чем требование к опыту, установленное Советом CFP®, для которого требуется трехлетний опыт работы практически на любом уровне в финансовой отрасли, независимо от того, проводится ли какой-либо тип фактического консультирования. Учебная программа AFC также менее строгая, чем то, что должны пройти кандидаты CFP®, хотя она гораздо глубже вникает в финансовые вопросы, которые актуальны для американцев из низшего и среднего классов.
Учебный план AFC состоит из двух разделов: первый раздел охватывает некоторые материалы, найденные в курсовой работе CFP®, такие как пенсионное и имущественное планирование, страхование жизни и имущества / несчастных случаев, акции, облигации, взаимные фонды и налогообложение личных доходов. Он также охватывает управление кредитными картами и задолженностью, составление бюджета и управление денежными потоками. Во втором модуле гораздо больше внимания уделяется задолженности и общению с потребителями, чем учебной программе CFP®, и подробно изучаются процесс финансового консультирования, навыки слушания и консультирования, мошенничество с потребителями и отчеты о кредитоспособности, стратегии сокращения задолженности, связанные с разводом вопросы, такие как алименты на детей, повторное владение, банкротство, ипотека и студенческие кредиты.
Те, кто хочет продолжить и получить диплом сертифицированного жилищного консультанта, должны заполнить третий модуль, который охватывает все аспекты жилищного строительства, такие как вопросы арендодателя и арендатора, оценка имущества, контракты, права и действия, финансирование и налогообложение, недвижимость и ипотечные отрасли и законодательство, а также должны соответствовать необходимым программным требованиям.
Требования к курсу и экзамены
Каждый из модулей для AFC стоит 425 долларов США плюс невозмещаемая плата в размере 50 долларов США за начало программы. После уплаты сборов учебные материалы отправляются студенту. Затем студенту дается три года для прохождения всех необходимых модулей. После завершения каждого модуля студент организует сдачу итогового экзамена на месте тестирования квалифицированного проктора, обратившись в офис AFCPE. Сам экзамен состоит из 100 вопросов с несколькими вариантами ответов и занимает около двух часов. Чтобы получить проходной балл, необходимо набрать 70% или выше, чтобы получить проходной балл (те, кто не прошел, должны заплатить 125 долларов США за повторное обучение). После присвоения звания сертифицированные специалисты должны пройти 30 часов утвержденного непрерывного обучения каждые два года, чтобы сохранить свои полномочия. Обозначение CFA рассматривается как ключевой сертификат для профессионалов в области инвестиций.
CFP® Vs. AFC
Как упоминалось ранее, учебная программа AFC уделяет гораздо больше внимания вопросам, которые имеют отношение к клиентам со средним и низким уровнем дохода. Аккредитованные финансовые консультанты более тщательно обучены особенностям программ по долгам, кредитам и государственной помощи, чем большинство кандидатов в CFP®, которые обучены, чтобы сосредоточиться главным образом на потребностях представителей высшего среднего класса и состоятельных клиентов. Те, кто ищет наилучшее профессиональное финансовое образование, возможно, захотят получить оба диплома. Однако те, кто более увлечен обучением сегмента населения с низкими доходами, могут захотеть отказаться от CFP® в пользу мандата AFC. Кандидаты АФК также имеют право на ряд должностей в правительстве США, связанных с финансовым образованием и обучением.
Вывод
Обозначение «Аккредитованный финансовый консультант» - это относительно новое свидетельство в сфере финансового планирования, но оно практически не рекламируется по сравнению с другими обозначениями, такими как CFP®. Однако это очень актуально для большей части населения со средним и низким уровнем дохода в Америке. Для получения дополнительной информации об учетных данных AFC, зайдите на
