Содержание
- Выберите фонды облигаций
- Получить зарубежную экспозицию
- Избегайте заемных средств
- Уменьшить риск
- Рассмотрим нециклические фонды
- Используйте альтернативные фонды
- Распространяйте риск
- Придерживаться его
Многие инвесторы, как и экономика в целом, находились в режиме восстановления после краха 2008 года. Поскольку экономика, кажется, находится на подъеме, даже те, кто хочет вернуться к инвестиционной игре, могут сделать это с большим трепетом. Несмотря на то, что каждому виду инвестиций присущ определенный риск, осторожные инвесторы ищут способы защитить свои портфели от разрушительного воздействия следующего финансового кризиса, когда бы он ни происходил.
В частности, паевые инвестиционные фонды предлагают ряд способов инвестирования, ограничивая при этом вашу подверженность экономическим потрясениям в Соединенных Штатах. От инвестирования в иностранные облигации и государственные облигации США до использования возможностей зарубежных акций и продуктов со сверхкоротким долгом - есть восемь ключевых стратегий, которые вы можете использовать, чтобы снизить риск и защитить инвестиции в паевые инвестиционные фонды от следующего краха.
Выберите фонды облигаций
Облигации традиционно считаются одним из более безопасных инструментов инвестирования, поскольку они обеспечивают возврат основной суммы и гарантированных выплат процентов каждый год. Когда речь идет о защите ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды от экономических волнений, выпущенные государством облигации даже безопаснее корпоративных облигаций. Хотя рынки могут рухнуть, а экономика может упасть, вероятность того, что правительство США объявит о банкротстве и не выполнит своих обязательств перед держателями облигаций, низка.
Точно так же инвестиции в фонды облигаций, которые специализируются на долгах, выпущенных высокостабильными иностранными правительствами, могут помочь снизить риск краха Америки. Хотя экономика США, несомненно, влияет на экономику других стран, последствия американского краха вряд ли приведут к банкротству большинства крупных стран первого мира. Держитесь подальше от облигационных фондов, которые инвестируют в более рискованные страны, такие как Греция, поскольку они приносят определенный уровень риска, которого можно избежать, просто «покупая местные». Чтобы защитить себя от риска инфляции при повышении процентных ставок, вы можете инвестировать в защищенные от инфляции фонды, которые инвестируют в отечественные и иностранные облигации с купонными ставками, которые меняются в зависимости от инфляции.
Получить зарубежную экспозицию
В дополнение к иностранным облигациям фонды, которые инвестируют в акции иностранных компаний с высоким рейтингом, также являются хорошим способом ограничения вашего риска на волатильном рынке. Опять же, хотя американский кризис может иметь и имел далеко идущие последствия, стабильные, хорошо управляемые иностранные корпорации вряд ли сильно пострадают, если американские рынки пойдут на рывок. На самом деле, некоторые иностранные акции могут действительно вырасти в цене, если рынок рухнет и его американские конкуренты получат серьезный удар.
Избегайте заемных средств
Одним из ключевых факторов кризиса 2008 года стало злоупотребление кредитным плечом со стороны финансовой индустрии. Хотя левередж может быть отличным механизмом, который позволяет фондам генерировать ускоренную прибыль, он также значительно увеличивает риск фонда. Паевые инвестиционные фонды сильно ограничены в отношении размера кредитного плеча, которое они могут использовать. На самом деле, максимальная сумма денег, которую может занять фонд, составляет 33% от общей стоимости его портфеля. Хотя это намного ниже, чем левередж, используемый, например, большинством хедж-фондов, он все же увеличивает вероятность того, что фонд станет неплатежеспособным в случае спада на рынке. Если вы хотите устранить ненужный риск, держитесь подальше от заемных средств и других продуктов, обеспеченных долговыми обязательствами.
Уменьшить риск
Фонды денежного рынка широко считаются одними из самых стабильных взаимных фондов. Поскольку эти фонды инвестируют только в сверхкороткие долговые обязательства, выпущенные правительством США или корпорациями с очень высоким рейтингом, риск дефолта невероятно низок. Конечно, минимальный риск обычно означает ограниченную доходность, поэтому фонды денежного рынка не созданы для серьезного создания богатства. Тем не менее, они могут быть ресурсом с низким уровнем риска для тех, кто хочет застраховаться от потенциального кризиса.
Рассмотрим нециклические фонды
Хотя фондовый рынок часто называют одним из самых рискованных мест для размещения ваших денег, защита ваших взаимных фондов от экономических потрясений не обязательно означает отказ от акций в целом. Есть несколько акций, называемых нециклическими акциями, которые, как правило, остаются относительно стабильными на медвежьем рынке, потому что компании-эмитенты предоставляют товары и услуги, в которых люди нуждаются независимо от экономики.
Коммунальный сектор является отличным примером нециклической промышленности, потому что люди должны иметь электричество, газ и воду независимо от состояния экономики. Алкоголь и табак, хотя, безусловно, не являются необходимыми, также остаются сильными во время спада на рынке, потому что потребители готовы тратить деньги на эти товары, даже когда средства ограничены.
Используйте альтернативные фонды
После кризиса 2008 года инвесторы искали новый способ инвестирования, который не требовал бы такой тесной корреляции доходности с состоянием рынка. Были разработаны новые взаимные фонды, названные альтернативными фондами, которые используют инвестиционные стратегии, обычно предназначенные для хедж-фондов, такие как арбитражное инвестирование.
Хотя некоторые стратегии, такие как использование кредитного плеча или неликвидных ценных бумаг, не созданы для защиты портфеля, эти средства позволят инвесторам снизить риск, занимая длинные и короткие позиции по акциям и производным ценным бумагам. Когда рынок ослабевает, эти фонды позволяют акционерам извлечь выгоду из спада, делая ставку на успех и провал различных активов.
Распространяйте риск
Одним из главных преимуществ взаимного инвестирования является то, что оно автоматически обеспечивает значительную степень диверсификации. Однако, чтобы защитить свои вложения в фонды от следующего финансового кризиса, продолжайте диверсификацию, вкладывая средства в различные типы фондов, такие как упомянутые выше, чтобы распределить свой риск.
Придерживаться его
Одна из главных причин, почему инвесторы потеряли так много во время финансового кризиса, заключалась в том, что охваченный паникой, все сразу ликвидировали свои инвестиции, создав дополнительную нагрузку на финансовую систему. Те, кто выехал из шторма и оставил инвестиции на месте, как правило, восстанавливали то, что было потеряно с течением времени.
Даже если следующий финансовый кризис случится в следующем году, вероятность того, что экономика США будет навсегда опустошена, невелика. У каждой экономики есть взлеты и падения, некоторые большие и маленькие, но общая динамика рынков США с течением времени была бычьей. Самое важное, что вы можете сделать, чтобы оградить свои взаимные фонды от разрушительного воздействия экономического спада, - это сделать глубокий вдох и дождаться, когда буря пройдет.
