Расставание может быть трудным делом. Это особенно верно, когда дело доходит до вашего финансового консультанта. В конце концов, он или она знает не только все о ваших финансах, но и ваши мечты и цели. Увольнение вашего финансового консультанта никогда не бывает легким, иногда это необходимо. Будучи недоступным или не имея в виду свои цели, рассмотрим четыре причины увольнения вашего финансового консультанта.
1. Ваш финансовый консультант обескураживает
Краеугольным камнем любых отношений является общение. Без этого легко что-то недопонимать, а злобу заваривать, что приводит к недоверию. Плохое общение может быстро испортить отношения, особенно когда речь идет о деньгах, поэтому качественный финансовый консультант изложит основные правила в отношении того, как часто и когда он или она будут проверять вас. Если ваш консультант внезапно перестанет отвечать на ваши звонки или электронные письма или займет слишком много времени, чтобы ответить вам, что может быть верным признаком того, что вам может понадобиться новый консультант. В конце концов, люди обращаются к финансовым консультантам за рукой, и если вы этого не получаете, то с чего вы платите человеку, для начала?
2. Финансовый консультант говорит с тобой, а не с тобой
Чтобы достичь ваших финансовых целей, ваш финансовый консультант должен знать много о вас, вашей толерантности к риску, горизонте инвестирования, а также агрессивном или консервативном характере. Он или она не сможет получить эти знания, если не сядет и не заговорит с вами, и, что более важно, выслушает вас. Но если вы финансовый консультант, проводите свои собрания, рассказывая, что делать, не выслушивая ваши цели, мечты и страхи, тогда он или она не будут иметь в виду ваши интересы. Если ваш финансовый консультант все чаще этим занимается, то, возможно, лучше пойти по магазинам за новым.
3. Слишком много жаргона и недостаточно информации
Инвестирование может быть сложным и запутанным для многих людей, поэтому существует так много финансовых консультантов. Но не все будут делать хорошую работу, объясняя, во что вы вкладываете свои деньги. Финансовые консультанты, которые бросают вам жаргон, но не могут объяснить с точки зрения мирян, что происходит, должны поднять с вами красный флаг. Либо финансовый консультант не хочет, либо не может предоставить вам необходимую информацию о ваших инвестициях. В любом случае, это не хорошо для вас и вашего финансового благополучия.
4. Инвестиции слишком дороги
Один из самых быстрых способов уменьшения прибыли - слишком много платить за сборы и расходы. Хотя работа финансового консультанта заключается в том, чтобы сопоставить ваши инвестиции с вашими целями и ожиданиями, он или она должны следить за расходами. Вы не хотите оказаться в ситуации, когда ваш советник ведет вас к инвестициям с большой комиссией, и при этом вы не хотите платить огромную сумму за фонд, когда есть подобные инвестиции, доступные за меньшую сумму. Хороший способ узнать, сколько стоят ваши гонорары и издержки, - взглянуть на свой ежемесячный или квартальный отчет. Посмотрите большое количество, и пришло время вызвать вашего консультанта на это. Если вы не можете исправить ситуацию или нет веской причины, по которой расходы так высоки, это признак того, что вам может понадобиться уволить финансового консультанта.
Суть
В этом сложном мире инвестирования финансовые консультанты играют важную и необходимую роль, направляя обычных людей в правильные инвестиции. Но эти профессионалы так же хороши, как сервис, который они предоставляют своим клиентам. Если ваш финансовый консультант не уделяет вам должного внимания, не слушает вас или вводит вас в заблуждение относительно отраслевого жаргона, а не здравых финансовых идей, возможно, пришло время отказаться от него и найти нового консультанта, который готов пройти лишнюю милю, чтобы держать вас в качестве клиента.
