Любой опытный инвестор знает, что вы не можете положить все яйца в одну корзину. Даже при том, что это может не полностью снизить риск, диверсификация вашего инвестиционного портфеля может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей путем максимизации прибыли. Вы можете выбирать из множества инвестиционных инструментов, включая акции, облигации, взаимные фонды, фьючерсы и валюты. Их можно разбить еще дальше, сгруппировав активы, которые имеют общие характеристики - акции с большой капитализацией, финансовые инструменты, государственные облигации - это всего лишь несколько примеров. И не забывайте товары. Это основные товары, которые могут быть преобразованы в другие товары и услуги. Существует целый ряд различных сырьевых инвестиций как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Но прежде чем отправиться делать прыжок, вот несколько важных вещей, которые вам необходимо знать о инвестировании в сырьевые товары, в том числе лучшие из них.
Ключевые вынос
- Инвестиции в сырьевые товары могут обеспечить инвесторам диверсификацию, защиту от инфляции и положительную отдачу. Инвесторы могут испытывать волатильность, когда их инвестиции отслеживают один товар или один сектор экономики. Потребление, спрос и геополитика влияют на цены на сырье. Инвесторы могут торговать товарные фьючерсы, акции, ETF или взаимные фонды, или они могут содержать физические товары, такие как золотые слитки.
Что такое товарное инвестирование?
Товарные торги уходят в глубь веков, еще до того, как акции и облигации обменялись Это был очень важный бизнес, объединяющий разные культуры и людей. От специй и шелка в первые дни до бирж, на которых сейчас торгуют этими активами, товары по-прежнему остаются популярным средством инвестирования.
У инвесторов, надеющихся попасть на товарный рынок, есть несколько разных способов сделать это. Инвесторы, жаждущие товаров, могут рассмотреть возможность инвестирования непосредственно в физический товар или косвенно путем покупки акций в товарных компаниях, взаимных фондах или биржевых фондах (ETF).
Преимущества
Одним из самых больших преимуществ инвестиций в сырьевые товары является тот факт, что они имеют тенденцию защищать инвесторов от воздействия инфляции. Как правило, спрос на товары имеет тенденцию быть высоким в периоды высокой инфляции, что приводит к росту цен. Это также хорошая ставка против доллара США, поэтому, когда доллар падает, цены на сырье растут.
Помимо преимуществ диверсификации, существует потенциал максимизации прибыли при инвестировании в сырье. Хотя цены на сырьевые товары подвержены колебаниям на рынке - обменные курсы, процентные ставки, мировая экономика - мировой спрос высок. Это в целом положительно влияет на акции компаний, которые занимаются сырьевыми товарами, что может привести к положительной прибыли для инвесторов.
риски
Следует иметь в виду, что товары, как правило, гораздо более изменчивы, чем другие виды инвестиций, особенно фонды, которые отслеживают один товар или конкретный сектор экономики.
Инвесторы, торгующие фьючерсами, должны помнить, что это связано со спекуляциями. Фьючерсные контракты включают отслеживание базового товара или индекса. Это может оказать влияние на исполнение контракта и, таким образом, дать инвестору отрицательную (или положительную) разницу.
Торговля фьючерсами может быть очень волатильной, потому что она предполагает спекуляцию.
Сырая нефть
Как отмечалось выше, инвесторы могут инвестировать в товары разными способами. Если вы имеете в виду сырую нефть, это помогает узнать, что помогает формировать цены и как вы можете инвестировать в этот товар.
После добычи сырая нефть перерабатывается во множество различных продуктов, включая бензин, который мы используем для заправки наших транспортных средств. Но это выходит за рамки просто газа. Продукты, сделанные из нефти, включают пластмассы, лекарства, линолеум, черепицу, чернила, косметику, синтетические волокна, растворители, удобрения, асфальт и тысячи других.
Но что влияет на цены? Сырая нефть обычно реагирует на законы спроса и предложения. Чем выше спрос, тем ниже предложение. Когда это происходит, цены имеют тенденцию расти. Когда спрос падает, поставки остаются достаточно стабильными, что ведет к падению цен. Например, когда газ пользуется высоким спросом, скажем, во время летнего автомобильного сезона, цена на насосы растет, что приводит к повышению цен на сырую нефть. Точно так же спрос со стороны развивающихся стран, таких как Китай и Индия, чья экономика все еще растет, также повышает цены. Геополитика также оказывает большое влияние на цену сырой нефти. Напряженность на Ближнем Востоке, где добывается большая часть мировой нефти, может привести к резкому росту цен на нефть.
Как инвестировать в сырую нефть
Инвестировать в физическую сырую нефть не так просто, как в другие товары - вы не можете просто купить баррель нефти. Как инвестор, вы можете рассматривать фьючерсы - самый прямой способ прямого владения товаром. Но фьючерсы могут быть очень волатильными и нуждаются в большом количестве капитала. И они также требуют много знаний, так что это не очень хороший вариант для начинающих инвесторов.
Инвесторы могут рассмотреть возможность покупки акций нефтяных компаний, паевых инвестиционных фондов или даже ETF. Транспортные средства торгуются на биржах так же, как акции, поэтому их легко найти. Нефтяной фонд США является одним из примеров. Он отслеживает движение легкой и сладкой нефти Западного Техаса. Общие чистые активы под управлением (AUM) в фонде по состоянию на 13 января 2020 года составляли 1, 4 миллиарда долларов. Другие варианты включают покупку акций взаимных фондов или ETFs энергетического сектора, которые напрямую инвестируют в акции нефтяных компаний. Эти варианты имеют тенденцию к снижению рисков, поскольку они предлагают более диверсифицированные предложения.
Золото
Рынок золота может похвастаться разнообразием и ростом. Он используется в ювелирных изделиях, технологиях, центральными банками и инвесторами, создавая свой рынок в разное время в рамках глобальной экономики. Драгоценный металл традиционно является надежной инвестицией и средством защиты от инфляции. Когда доллар США падает, вы можете поспорить, что цены на золото будут расти. И точно так же, как сырая нефть, когда наблюдается рост спроса, то же самое происходит с ценой на золото. Кроме того, на цены влияет, когда центральные банки, которые держат золото, решают диверсифицировать свои денежные резервы, покупая больше золота.
Как инвестировать в золото
В отличие от сырой нефти, инвесторы могут завладеть физическим товаром. Инвесторы, которые хотят держать физический товар, могут сделать это, покупая золотые слитки или монеты. Но это означает, что нужно заплатить за место для его хранения, например, сейф или хранилище.
Другой вариант, как и сырой, заключается в том, чтобы пройти фьючерсный контракт. Контракты требуют от инвесторов внесения первоначальной маржи. Но опять же, существует риск для такого рода инвестиций. Если цена вырастет, инвесторы получат прибыль. Однако, если цена падает, инвестор может потерять свои деньги.
Акции и ETFs, наряду с опционами взаимного фонда, в изобилии. Что касается запасов золота, инвесторы ограничиваются не только производителями, но и разведочными и горнодобывающими компаниями. Как обычно, для инвесторов хорошая идея сделать свою домашнюю работу и посмотреть, каковы операционные риски для каждой компании. Золотые ETF, с другой стороны, обеспечивают доступ к драгоценному металлу, отслеживая его цену. Например, ETF SPDR Gold Share предоставляет инвесторам возможность слияния без необходимости завладеть им.
Основные металлы
Основными металлами являются обычные металлы, используемые в коммерческих и промышленных применениях, таких как строительство и производство. Алюминий, цинк и медь являются хорошими примерами. Они относительно недороги, а поставки, как правило, стабильны, потому что их обычно можно найти по всему миру. Но поскольку их много, цены, как правило, намного ниже, чем у драгоценных металлов. Однако рост применения базовых металлов в сочетании с растущим мировым спросом, особенно со стороны Китая и других развивающихся стран, продолжает оказывать положительное влияние на цены.
Как инвестировать в базовые металлы
Держаться за алюминий, цинк и медь не обязательно может быть очень плодотворным. Из-за своих цен инвесторам придется держать обильное количество этих товаров, чтобы получить прибыль. Вместо этого, владение акциями таких компаний, как алюминиевые компании, такие как Alcoa, или металлургическая компания, например, US Steel, является отличным способом получить преимущество. Кроме того, такие ETF, как SPDR Metals & Mining ETF, предоставляют компании, занимающиеся металлургией и добычей полезных ископаемых.
Суть
Принимая решение инвестировать в товары, известный инвестор Джим Роджерс предлагает ответить на три ключевых вопроса: во-первых, каков текущий уровень мирового производства? Во-вторых, какие новые источники поставок в настоящее время появляются в сети? В-третьих, есть ли потенциальные поставки, которые подвергаются разведке?
В дополнение к товарам, упомянутым выше, к другим товарам, которые следует рассмотреть, относятся другие драгоценные металлы - платина, палладий, серебро - литий, хлопок и такие продукты питания, как кофе, кукуруза, овес, пшеница, соевые бобы и сахар. Но, как и во всех инвестиционных решениях, проведите собственное исследование или проконсультируйтесь с опытным брокером.
