Что такое устаревшее планирование?
Унаследованное планирование - это финансовая стратегия, которая подготавливает человека к завещанию своих активов близкому или близкому родственнику после смерти. Эти дела обычно планируются и организуются финансовым консультантом.
Устаревшее планирование объяснено
Унаследованное планирование важно учитывать, прежде чем человек скончается. После того, как человек скончался, его богатство и имущество передаются ближайшим родственникам или людям или благотворительным организациям, указанным в завещании. Если у вас нет плана для вашего имущества, его управление может пойти против ваших пожеланий после его передачи. Устаревшее планирование особенно важно для тех, у кого есть небольшой бизнес или другие активы, которые требуют обслуживания
Финансовые консультанты и устаревшее планирование
Как и при написании завещания, важно начать планировать свое наследие как можно раньше, чтобы, когда придет время, ваши дела были в порядке. Финансовый консультант дает советы о том, как лучше подготовить свое наследие, и поможет с любым вопросом или особым запросом, который может возникнуть. Во-первых, финансовый консультант поможет вам достичь уровня финансовой безопасности, который обеспечит вам комфортную жизнь и позволит вам оставить богатство как часть вашего наследия. Многие люди забывают, что они не могут оставить финансовое наследие, если они недостаточно финансово защищены, чтобы накопить это наследие.
После решения вопроса финансовой безопасности финансовый консультант дает советы о том, как обеспечить управление вашими делами и дальнейшее процветание после их передачи. Консультант обычно рекомендует назначить встречу с ближайшими родственниками, чтобы обсудить, как управлять своим имуществом, чтобы не было сюрпризов. Собрание позволяет вам сообщать о любых предпочтениях или пожеланиях, касающихся того, как им следует управлять или что с ними должно происходить. Всегда полезно иметь эти пожелания в письменной форме, например, в завещании. Финансовый консультант также может помочь вам пожертвовать любую часть вашего богатства на благотворительность.
Налоги на недвижимость
Помимо оказания помощи в развитии и управлении недвижимостью, финансовый консультант обсудит любые налоги, которые могут повлиять на вашу недвижимость. Облагаемые налогом активы включают полисы страхования жизни, индивидуальные пенсионные счета (IRA) и аннуитеты. Многие люди не понимают, насколько высокими могут быть налоги на их имущество, и они часто не осознают истинную стоимость своих активов, поэтому важно встретиться с финансовым консультантом в процессе планирования, чтобы убедиться, что все возможные налоговые сценарии приняты во внимание.
