Содержание
- Финансовые Планировщики: Основы
- Получение нового бизнеса
- Требования к образованию
- Где работают советники?
- Подходит ли вам финансовое планирование?
- Результаты
Люди часто путают роль финансового планировщика с другими, подобными работами, такими как финансовый консультант. Хотя между этими заданиями могут быть общие черты, есть некоторые ключевые различия. Финансовый консультант - это обычно тот, кто помогает людям управлять своими деньгами, а финансовый планировщик разрабатывает индивидуальные финансовые планы для своих клиентов. Оба специалиста могут также отличаться, когда дело доходит до их образования и обозначений. Специалисты по финансовому планированию также могут иметь специальную область знаний. Если вы хотите стать финансовым планировщиком, вам нужно подумать о некоторых ключевых моментах. У вас есть правильное образование и навыки, необходимые для успеха? Это даже правильный путь карьеры для вас? Читайте дальше, чтобы узнать больше о финансовом планировании и пройти нашу викторину, чтобы помочь вам принять более обоснованное решение.
Ключевые вынос
- Специалисты по финансовому планированию помогают людям управлять своими деньгами, разбираясь в финансовых вопросах. Поиск финансового клиента и создание клиентской базы крайне важны для достижения успеха в качестве финансового планировщика. Чтобы стать финансовым планировщиком, требуется степень бакалавра, а также курсы по инвестициям, налогам, планированию недвижимости и управление рисками. Если вы знакомы с продажами, отлично разбираетесь в людях, обладаете отличными аналитическими и коммуникационными навыками и можете работать независимо, финансовое планирование может быть для вас правильным.
Финансовые Планировщики: Основы
Специалисты по финансовому планированию помогают людям управлять своими деньгами, разбираясь в финансовых вопросах. Как и финансовые консультанты, они помогают своим клиентам разрабатывать финансовые цели на долгосрочную перспективу. Эти специалисты оценивают уровень жизни своих клиентов, толерантность к риску и потенциальные инвестиции.
Специалисты по финансовому планированию также зарабатывают на жизнь, помогая людям разобраться и выбрать инвестиции, страхование и другие финансовые продукты. Поскольку многие специалисты по финансовому планированию также специализируются в конкретных областях, они могут предоставлять индивидуальные услуги для своих клиентов. Некоторые из этих услуг включают, но не ограничиваются ими, планирование выхода на пенсию, общий анализ инвестиций, имущественное планирование, налоговое планирование и планирование образования.
Получение нового бизнеса
Поиск клиентов, нуждающихся в этих услугах, и создание клиентской базы крайне важны для достижения успеха в качестве финансового планировщика, поскольку рекомендации от довольных клиентов являются важным источником нового бизнеса. Находите ли вы новых клиентов, проводя семинары или лекции, через социальные или деловые контакты или просто с помощью холодного звонка, найти их вам обязательно.
Ваш успех в качестве финансового планировщика зависит от вашей способности найти и сохранить список клиентов.
Наличие широкой социальной сети - одна из причин, по которой многие успешные специалисты по финансовому планированию выходят на работу после работы в смежной профессии, такой как бухгалтер, аудитор, агент по продаже страховых услуг, юрист или ценные бумаги, агент по продажам товаров и финансовых услуг.
Требования к образованию
Работодатели по финансовому планированию ищут кандидатов со степенью бакалавра в области бухгалтерского учета, финансов, экономики, бизнеса, математики или права. Также полезны курсы по инвестициям, налогам, планированию недвижимости и управлению рисками. Программы в области финансового планирования становятся все более доступными в колледжах и университетах.
Финансовые аналитики могут также искать специальные обозначения, такие как обозначения Сертифицированный финансовый планировщик (CFP), Дипломированный финансовый аналитик (CFA) и Дипломированный финансовый консультант (ChFC).
Как правило, лицензия не требуется для работы в качестве личного финансового консультанта, но консультантам, которые продают акции, облигации, взаимные фонды или страховку, могут понадобиться лицензии, такие как серии 6, 7 или 63. Эти экзамены проводятся финансовой отраслью. Регулирующий орган (FINRA), и для того, чтобы сдать большинство из этих экзаменов, требуется спонсорство со стороны фирмы-члена или саморегулируемой организации.
Где работают советники?
Более половины всех финансовых консультантов работают в финансовых и страховых компаниях, включая брокеров по ценным бумагам и товарам, банки, страховые компании и финансовые инвестиционные фирмы. Однако четыре из 10 личных финансовых консультантов являются работающими не по найму, управляя небольшими инвестиционными консультационными фирмами, как правило, в городских районах.
По данным Бюро статистики труда, общая занятость финансовых аналитиков и личных финансовых консультантов, как ожидается, увеличится на 7% в период между 2018 и 2028 годами, что выше, чем в среднем по всем профессиям. Это является результатом увеличения инвестиций со стороны предприятий и частных лиц, растущего числа самостоятельных пенсионных планов и растущего числа пожилых людей. Личные финансовые консультанты выиграют даже больше, чем финансовые аналитики, поскольку бэби-бумеры экономят на пенсии, а для более образованного и более состоятельного населения требуются инвестиционные советы. Кроме того, люди живут дольше и должны планировать финансировать больше лет выхода на пенсию.
Является ли финансовое планирование подходящей карьерой для вас?
Пройдите этот тест, чтобы помочь вам узнать:
Тест: подходит ли вам финансовое планирование?
1. Насколько комфортно вам делать продажи?
О. Я мог бы продать моей бабушке билет на концерт SuperNova без гарантии, что ей понравится представление.
Б. Я мог бы продать моей бабушке этот билет SuperNova, но я чувствовал бы себя виноватым, если бы ей не понравилось шоу.
C. Только плохой человек продаст своей бабушке билет SuperNova.
2. На каком этапе жизни ты?
А. Я только что закончил колледж.
Б. Я не ходил в школу в течение нескольких лет.
C. Я работаю несколько лет, но я готов к переменам.
3. Какой ты экстраверт?
О. Я был президентом почти каждого клуба, в который я вступал.
Б. У меня достаточно друзей, чтобы сделать меня счастливым.
C. Хорошая книга, комната для меня, и без перерывов - мое представление о рае.
4. Вы можете быть описаны как:
А. И аналитический, и хороший коммуникатор.
Б. Аналитический, но не хороший коммуникатор, или хороший коммуникатор, но не аналитический.
C. Ни аналитический, ни хороший коммуникатор.
5. На работе я предпочитаю делать свою работу:
А. совершенно независимо
Б. Несколько независимо.
C. Как часть команды.
6. Что мне больше всего нравится в планировании, так это:
А. Задача построения клиентской базы.
Б. Создание собственного бизнеса.
C. Анализ инвестиций.
7. По данным Бюро статистики труда, средний годовой доход для специалистов по финансовому планированию в 2018 году составил 88 890 долл. США, включая комиссионные доходы. Как вы к этому относитесь?
О. Я никогда не был средним, и я буду зарабатывать больше, чем медиана.
Б. Это сработало бы для меня.
C. Работа на комиссию только заставляет меня нервничать.
Результаты
