Что такое аккредитованный специалист по личному финансовому планированию
Аккредитованный специалист по личному финансовому планированию является сертифицированным государственным бухгалтером (CPA), который хочет иметь возможность консультировать семьи и отдельных лиц по вопросам организации финансов и принятия разумных инвестиционных решений. В частности, человек с таким назначением оценивает финансовую историю, указывает области, которые нуждаются в улучшении, и рекомендует пересмотренный план для достижения целей.
Цели могут быть краткосрочными, такими как отпуск или накопление на автомобиль, или долгосрочными целями, такими как выход на пенсию или образование в колледже.
BREAKING DOWN Аккредитованный специалист по личному финансовому планированию
Аккредитованный специалист по личному финансовому планированию также будет регулярно проводить проверки, чтобы убедиться, что финансовый план клиента остается в курсе. В то время как Аккредитованный Личный Финансовый Специалист может рекомендовать акции, взаимные фонды, облигации и т. Д., Фактическая торговля должна быть сделана клиентом или брокером.
Стать аккредитованным специалистом по личному финансовому планированию
Чтобы стать специалистом, он или она должны пройти курсы персонального финансового планирования (PFP) и требования к опыту, сдать экзамен Американского института сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA) и быть постоянным членом AICPA.
Это обозначение особенно полезно для бухгалтеров, которые хотят сосредоточить свою практику на индивидуальном планировании и планировании семьи. Обычно такие практики фактически не участвуют в реализации инвестиционных стратегий, рекомендованных в процессе планирования.
