Акции класса C являются разновидностью паевых инвестиционных фондов. Акции взаимного фонда делятся на три класса: акции класса A, акции класса B и акции класса C. Каждый класс паевых инвестиционных фондов отличается своими специфическими сборами и структурами нагрузки.
Основное различие между акциями класса C и двумя другими классами акций взаимных фондов заключается в том, что акции класса C являются загруженными по уровню. Это означает, что общая сумма денег, которую инвестор платит взаимному фонду, инвестируется в акции. Вместо того, чтобы платить процент от первоначальных инвестиций в качестве комиссионных, инвестор оплачивает комиссионные взаимного фонда через ежегодные сборы.
Классы паевых инвестиционных фондов
Акции класса А взимают начальную нагрузку. Когда кто-то инвестирует в паевой инвестиционный фонд, определенный процент от этой первоначальной инвестиции берется в качестве комиссии для менеджеров паевого инвестиционного фонда. По сравнению с акциями класса C в акции класса A вкладывается меньшее количество денег, поскольку процент от этих инвестиций берется в качестве комиссионных.
Акции класса B взимают внутреннюю нагрузку. Первоначальная инвестиция покупает паи паевого фонда без комиссии. Однако, когда инвестор готов продать акции, определенный заранее определенный процент вычитается из прибыли и выплачивается менеджерам фонда в виде комиссионных. Акции класса B также могут быть конвертированы в акции класса A, если инвестор пожелает, а акции класса C не могут быть конвертированы.
Акции класса C выгодны тем, что позволяют инвестору распределять свои комиссионные платежи и позволяют инвестировать всю сумму инвестиций, что может привести к более высокой прибыли.
Как определить, какой класс акций подходит именно вам
Один из способов, которым инвесторы могут определить, какой класс акций им подходит, - это сначала определить их временной горизонт и сумму, которую они планируют инвестировать. Затем они могут использовать эту информацию для оценки каждого класса акций в качестве потенциального варианта инвестиций.
Например, акции взаимного фонда класса А лучше всего подходят для инвесторов, которые могут позволить себе высокие начальные инвестиции и имеют длительный период времени. Это связано с тем, что акции класса А предоставляют скидки от внешней нагрузки тем инвесторам, которые могут взять на себя обязательство инвестировать большую сумму к указанному времени. Этот уровень скидки называется точкой останова. Некоторые паевые инвестиционные фонды могут попросить инвесторов предоставить письмо о намерениях, в котором говорится, что они намерены инвестировать выше контрольной точки.
Акции класса B лучше всего подходят для инвесторов, у которых мало средств для инвестирования, и они имеют длительный горизонт. Если инвестор приобретает паевой инвестиционный фонд с акциями класса B, он может отложить свои продажи до тех пор, пока не продаст свои акции. Чем дольше инвестор держит акции, тем меньше будет плата за продажу. Если инвестор может удерживать свои акции класса B в течение определенного времени, акции автоматически конвертируются в акции класса A. Это выгодно инвестору, потому что акции класса A имеют более низкие годовые коэффициенты расходов, чем акции класса B.
Акции ПИФа класса C лучше всего подходят для инвесторов, которые имеют небольшой горизонт и планируют в ближайшее время выкупить свои акции. Несмотря на то, что нет никаких начальных сборов с акциями класса C, дополнительная нагрузка взимается, если средства выводятся в течение первого года. Кроме того, инвесторы, которые приобретают акции класса C, могут платить высокую ежегодную плату за управление. Инвесторы не могут конвертировать акции класса C в акции класса A, которые имеют более низкие коэффициенты расходов.
