Что такое двойное погружение
Двойной провал - это когда брокер помещает заказанные продукты на платный счет, тем самым неэтично зарабатывая деньги из обоих источников. Двойное погружение, в этом контексте, является редким и может привести к штрафам или отстранению от регулирующих органов для брокера-нарушителя или его фирмы. Обычно это происходит скрытно, с помощью отключенного или незнакомого клиента. Двойное погружение может принимать другие формы, например, когда работники, на которых распространяется пенсия по штату или муниципалитету, запускают пенсионные выплаты, а затем возвращаются на ту же должность, с которой ушли на пенсию несколько дней спустя, как правило, с небольшим титульным титулом. сдача.
Разрушение Двойного Окунания
Двойное погружение брокером может происходить в управляемых или промежуточных счетах, когда брокер управляет счетом клиента в обмен на фиксированную квартальную или годовую комиссию, обычно около 1-3% активов под управлением. Эта плата покрывает расходы на управление портфелем, административные расходы и комиссионные. Примером двойного опускания может быть случай, когда брокер или финансовый консультант покупает взаимный фонд с предварительной загрузкой, который зарабатывает им комиссию, а затем помещает его на платный счет, где он увеличивает комиссионные, которые им выплачиваются. Этическим способом справиться с такой ситуацией будет кредитование счета клиента на сумму комиссии. Не делать это будет означать двойное погружение.
Двойное опускание, как в приведенном выше примере, осуществляется регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA). Либо может запретить брокеру или советнику и штрафовать их или их фирму, а также за отсутствие надзора в случае брокерской фирмы.
Двойное погружение: как этого избежать
Есть несколько красных флажков, на которые должны обратить внимание инвесторы, чтобы избежать двойного падения. Например, клиенты должны бить тревогу, если брокер взимает комиссию за управление, но предлагает покупать взаимные фонды у фирмы, в которой работает брокер. Брокеры, как правило, получают комиссию за продажу патентованных продуктов, что может равняться двойному падению. Клиенты должны также обратить пристальное внимание на заявления относительно сборов и комиссий. Когда он сомневается, или когда клиент чувствует, что брокер или консультант не являются полностью открытыми или неясными, адвокат должен быть зачислен для рассмотрения любых сообщений или раскрытия информации.
Двойное погружение и пенсии
Двойное погружение с участием государственных служащих и пенсий является законным, но осуждается на практике, которая использует правовые лазейки. По сути, это означает выход на пенсию только на бумаге. Это позволяет государственным служащим, таким как полицейские, государственные адвокаты, пожарные, школьные инспекторы и законодатели, выходить на пенсию с работы, проработав достаточно лет, чтобы получить полные пенсионные пособия, начать собирать пенсию, а затем позволяет им быть принятыми на государственную службу. рабочие места. Конечным результатом является то, что двойное лицо получает пенсионный чек и зарплату одновременно. Такое двойное погружение происходит в нескольких штатах США, в частности в Нью-Джерси, Нью-Йорке и Калифорнии. Один сотрудник правоохранительных органов штата Нью-Джерси смог одновременно получать 138 000 долларов в год в качестве оплаты за свои обязанности шерифа округа и 130 000 долларов в виде пенсионных выплат от своего предыдущего работодателя, муниципалитета.
