Что такое консервативное инвестирование?
Консервативное инвестирование - это инвестиционная стратегия, которая отдает приоритет сохранению капитала над рыночным доходом. Консервативное инвестирование направлено на защиту стоимости инвестиционного портфеля путем инвестирования в ценные бумаги с меньшим риском, такие как ценные бумаги с фиксированным доходом и на денежном рынке, а также в акции типа "голубая фишка" или акции с большой капитализацией. В рамках консервативной стратегии инвестирования полная половина или более портфеля, как правило, будут удерживаться в долговых ценных бумагах, а не в акциях.
Понимание консервативного инвестирования
Консервативные инвесторы имеют допуски риска от низких до умеренных. Таким образом, консервативный инвестиционный портфель будет содержать большое количество инвестиций с низким уровнем риска, с фиксированным доходом и небольшое количество высококачественных акций или фондов. Хотя консервативная инвестиционная стратегия может защитить от инфляции, она может не принести значительных доходов с течением времени по сравнению с более агрессивными стратегиями. Инвесторам часто рекомендуется обращаться к консервативным инвестициям, поскольку они приближаются к пенсионному возрасту, независимо от индивидуальной толерантности к риску.
Консервативные инвестиционные и портфельные стратегии
Сохранение капитала и текущих доходов являются популярными консервативными инвестиционными стратегиями. Сохранение капитала сосредотачивается на поддержании текущих уровней капитала и предотвращении любых потерь портфеля. Стратегия сохранения капитала включает в себя безопасные краткосрочные инструменты, такие как казначейские обязательства и депозитные сертификаты. Стратегия сохранения капитала может быть подходящей для пожилого инвестора, стремящегося максимизировать свои текущие финансовые активы без значительных рисков.
Текущая стратегия дохода может быть подходящей для пожилых инвесторов с более низкой степенью терпимости к риску, которые ищут способ продолжать получать стабильный поток денег после выхода на пенсию и без своей обычной зарплаты. Стратегии текущих доходов работают для определения инвестиций, которые выплачивают выплаты выше среднего, такие как дивиденды и проценты. Нынешние стратегии получения дохода, хотя в целом относительно устойчивы, могут быть включены в ряд решений о распределении по всему спектру риска. Стратегии, ориентированные на доход, могут быть подходящими для инвестора, заинтересованного в существующих организациях, которые платят последовательно (то есть без риска дефолта или пропуска срока выплаты дивидендов), таких как акции с большой капитализацией или голубые фишки.
Альтернативы консервативному инвестированию
Консервативные инвестиционные стратегии обычно дают менее агрессивные стратегии, такие как рост портфеля. Например, стратегия роста капитала стремится максимизировать прирост капитала или увеличение стоимости портфеля в долгосрочной перспективе. Такой портфель может инвестировать в высокорисковые акции с малой капитализацией, такие как новые технологические компании, нежелательные облигации или облигации ниже инвестиционного уровня, международные акции на развивающихся рынках и производные финансовые инструменты.
В общем, портфель прироста капитала будет содержать примерно 65-70% акций, 20-25% ценных бумаг с фиксированным доходом и остаток в ценных бумагах на денежном или денежном рынке. Хотя стратегии, ориентированные на рост, по определению стремятся к высокой доходности, эта смесь все же несколько защищает инвестора от серьезных убытков. Инвесторы, знакомые с исследованием рынка и акций, могут также добиться успеха в портфеле ценных инвестиций, в котором много акций, или даже в портфеле биржевых фондов (ETF) с пассивным инвестированием, смешивающем акции и фонды облигаций.
